Если кто-то (член семьи) оплачивает часть моего долга по кредитной карте в США [Погашение] в банке за границей. Деньги перечисляются непосредственно на счет кредитной карты, а не на мой обычный банковский счет.
Будет ли это подозрительной операцией и будет ли она считаться налогооблагаемым доходом?
Я знаю, что IRS контролирует банковские депозиты, если они превышают 10 тысяч долларов. Но есть ли у них способ контролировать платежи по кредитным картам и взимать с вас причитающиеся налоги?
Банковские депозиты в США на сумму более 10 тысяч долларов необходимо сообщать в FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями — бюро Министерства финансов США), если депозиты сделаны наличными или другими денежными инструментами, источник которых невозможно отследить (денежные переводы, дорожные чеки и др.). О регулярных чеках и переводах не нужно сообщать, потому что есть четкий банковский след того, откуда пришли деньги.
Если член вашей семьи дает вам деньги лично (не от бизнеса) с банковского счета, который находится за пределами США, вам нужно сообщить об этом только в том случае, если сумма превышает 100 000 долларов США . Обратите внимание, что вам нужно будет сообщить об этом независимо от того, были ли деньги переведены на ваш банковский счет в США или выплачены непосредственно на вашу кредитную карту от вашего имени, и если вы играете в игры, чтобы попытаться избежать требований отчетности, существуют жесткие штрафы. Ни один из методов депозита не приведет к налогообложению дохода в описанном вами сценарии.
Джо
амфибия