Если я купил некоторые акции более года назад, а некоторые в течение последнего года, могу ли я каким-то образом продать акции, купленные более года назад, без уплаты дополнительных налогов? Я знаю, что в Соединенных Штатах существует более высокая ставка налога на продажу акций в течение одного года, и я хочу избежать этого. Тем не менее, я считаю, что акции, возможно, достигли своего пика, и я хочу избавиться от них, насколько это возможно.
Будет ли биржевой маклер (Чарльз Шваб) знать, какие акции я продаю, чтобы я мог продать старые, а не новые?
Большинство брокеров, с которыми я работал, автоматически предполагают, что вы продаете акции, которыми владели дольше всего.
Тем не менее, некоторые брокеры (и, вероятно, большинство сейчас!) предлагают вам инструменты, чтобы сообщить им, какие акции вы хотите считать проданными. Это потому, что в старые времена, когда золотые самородки лежали на улицах, а ангелы танцевали, когда вы шли, вы должны были отслеживать свою базу самостоятельно и могли декларировать, какие лоты вы продали, при подготовке налогов. Теперь, когда брокеры в США несут ответственность за отслеживание базы и автоматическую отчетность в IRS, вероятно, важно, чтобы вы и брокер были на одной волне.
Charles Schwab позволяет вам настраивать свои лоты. Вы можете выбрать Оптимизатор налоговых лотов, чтобы делать то, что вы ищете.
Есть и другие варианты. Пожалуйста, взгляните на этот URL для различных вариантов:
http://help.streetsmart.schwab.com/edge/1.22/Content/Cost%20Basis%20Method.htm
То, что вы хотите, это FIFO.. но вот другие налоговые лоты, чтобы дать вам представление:
В зависимости от вашего брокера вы можете изменить налоговый лот для каждого заказа или установить налоговый лот по умолчанию. В вашей ситуации, если вы хотите продать всю свою позицию, на самом деле не имеет значения, какой налоговый лот вы выберете - вы будете платить налог на прибыль в краткосрочной и долгосрочной перспективе.
Майкл
Д Стэнли