Я исследую тему криптовалюты и ее влияние на общество.
Часто говорят, что криптовалюта эквивалентна наличным деньгам, но это явно не так, поскольку наличные деньги очень трудно перевозить в больших количествах через границы и обычно требуется физическое присутствие для ведения торговли. Также говорят, что Биткойн не является анонимным, поскольку транзакции можно отслеживать. Однако на самом деле его псевдоанонимность может легко превратиться в настоящую анонимность, если воспользоваться услугами хорошей прачечной. Таким образом, криптовалюта может открыть и действительно открывает новые возможности для преступников, например, значительно облегчая транспортировку и отмывание доходов от преступлений, способствуя взяточничеству и шантажу за счет снижения их рисков, а также многие из плохих вещей, с которыми связаны наличные деньги, поскольку деньги всегда был центральным элементом преступления.
Независимо от того, что вы думаете об этом с политической точки зрения (и я ожидаю, что многие в этом сообществе не видят в этом проблемы), я думаю, здесь есть интересный технический вопрос:
Можно ли разработать криптовалюту, которая обеспечивает компромисс между относительно сильной псевдоанонимностью Биткойна и классической банковской системой, губительной для личной конфиденциальности?
В идеале мы должны разработать систему, которая максимально сохраняет надежную защиту конфиденциальности Биткойна и другие желательные функции, такие как децентрализация, но в то же время позволяет правоохранительным органам отслеживать антисоциальных субъектов, как это позволяет классическая банковская система.
Итак, я прошу идеи о том, как получить лучшее из обоих миров. Сеть должна работать в режиме высокой конфиденциальности по умолчанию, и когда возникает необходимость, правоохранительные органы должны иметь возможность уменьшить конфиденциальность очень заметным образом, например, запросив сотрудничество других пользователей. Не должно быть никакого бэкдора, никакого способа деанонимизировать всю сеть тайным способом, как это делает АНБ, прослушивая весь трафик SWIFT. Таким образом, определение «правоохранительные органы» — это не магический атрибут или ключ, хранящийся в сети, а скорее имплицитное: сторона, которая может убедить узлы сотрудничать для деанонимизации других узлов.
Кроме того, было бы желательно предотвратить анонимные услуги прачечной, сохраняя при этом сеть открытой для присоединения, как Биткойн, без классической банковской процедуры KYC. Это кажется противоречием (атака Сивиллы), но, возможно, существует какой-то компромисс, поэтому мы высоко ценим ваши мысли.
Смягчить криминальные элементы в существующих криптовалютных сетях можно в рамках действующей нормативно-правовой базы.
Адреса результатов преступных действий хорошо известны. Вспомните украденные средства Bitstamp . В конце концов, они куда-то записываются в отчеты полиции.
Биржи и другие уважаемые корпорации должны действовать в качестве привратников в этом сообществе, исходя из собственных интересов. Власти финансовых учреждений обязаны сообщать о преступлении ( Misprise of felony ).
Если какая-либо транзакция процесса обмена, которая прошла через адрес из черного списка, транзакция должна быть остановлена, а субъект должен пройти процесс борьбы с отмыванием денег, потому что он каким-то образом получил преступные активы в свои руки. Должен быть бумажный след. Если биржи этого не делают, то они сами должны быть подвергнуты расследованию в связи с отмыванием денег из-за нарушения местных правил AML и KYC.
Отслеживание транзакций Биткойн по адресам, занесенным в черный список, технически очень осуществимо, потому что все транзакции являются общедоступными, и это просто вопрос сохранения дерева транзакций в памяти компьютера. Неважно, сколько раз вы переворачиваете свои монеты, потому что вы просто не можете удалить следы транзакций из блокчейна.
Это предполагает, что есть сторона (Интерпол, ФБР), которая поддерживает и обеспечивает соблюдение известного черного списка адресов. Список должен быть общедоступным для всех. Список содержит адреса, составленные из отчетов полиции по всему миру. В настоящее время такой партии не существует. Все стороны глобального доверенного полицейского консорциума должны иметь возможность добавлять адреса в этот список со ссылкой на отчет местной полиции.
Взаимозаменяемости, как утверждают некоторые сторонники Биткойна, не существует. Вы просто не можете сказать: «Я не знаю, откуда берутся мои деньги». государственным служащим. Банки и финансовые учреждения, такие как PayPal, уже подпадают под действие этого правила.
Таким образом, система будет непрозрачна для повседневных транзакций (например, найм адвоката по разводам, медицинские счета), но все же будет иметь механизм для отслеживания преступников.
Марч