Хорошо, так что это немного запутанно. Чтобы было ясно, это не вопрос «используй или потеряешь» и не вопрос перерасхода внесенных сумм перед отъездом (я хорошо знаю, как все это работает).
Я уволился со своей предыдущей работы в марте этого года и спросил свою команду по работе с персоналом, как долго я должен был потратить оставшуюся часть моих взносов FSA (около 1300 долларов к тому времени, когда я ушел). Они устно сказали мне, что у меня есть 30 дней, чтобы потратить, и после двойной проверки с поставщиком плана (TASC) отправили электронное письмо, в котором говорилось то же самое: 30 дней с моего последнего дня были последним днем, который я мог потратить. Это также указано в нижней части моих документов о прекращении льгот: «Примечание: баланс FSA должен быть потрачен в течение 30 дней после вашего последнего рабочего дня, иначе оставшаяся сумма будет аннулирована».
Поскольку я находился в процессе переезда из штата, это было удобно — я потратил чуть меньше 1000 долларов на 25-й день в моем новом городе на такие вещи, как проверка зрения, годовой запас контактных линз, пара запасных очков/оправ и т. д. , (все приемлемые расходы). Когда я представил для возмещения, требование возвратилось отклонено как вне периода плана. Я связался с отделом кадров там, и они сказали, что будут следить. Примерно через неделю они сказали мне, что TASC теперь говорит что-то другое, но они собираются попытаться заставить их возместить расходы, потому что это они предоставили неверную информацию.
Перенесемся к сегодняшнему дню, около 3 месяцев и много последующих действий спустя. С тех пор TASC отказывается возмещать расходы, говорит, что в примечаниях к файлу не говорится, что было сказано, и отклоняет просьбу моих бывших работодателей просмотреть запись звонка, где это якобы было сказано (они якобы покинули TASC из-за того, как это было обрабатывается). Мой бывший работодатель говорит, что, несмотря на то, что я действовал добросовестно, и они предоставили мне неверную информацию, они не могут возместить мне расходы, потому что им «придется изменить все формы W-2 и сделать все взносы не облагаемыми налогом», и это было бы «нарушить условия плана и поставить под угрозу доналоговую защиту этих денег для всех сотрудников». Они говорят, что у меня нет других вариантов и нет другого выхода.
Чтобы было ясно, я в хороших отношениях со своим бывшим работодателем. . . но мне кажется, что независимо от того, кто был виноват, я действовал добросовестно, имел это в письменной форме и должен КАК-ТО получить возмещение этих средств.
Итак, это действительно несколько вопросов:
Это неприятная ситуация для вас. У вас нет шансов на ваш вопрос номер 1, если бы кто-то собирался нарушить это правило для вас, это бы уже произошло. Ответ на вопрос номер 2 — искать решение номер 3.
Основная проблема заключается в том, что эти правила устанавливает IRS, а не работодатель/спонсор плана или администратор. Вы не можете уговорить администратора плана возместить вам расходы, их система, вероятно, даже не имеет функции для этого.
Проблемы со сроками FSA могут быть сложными, и я думаю, что это корень вашей проблемы, потому что когда могут быть понесены расходы (дата оказания услуги по сравнению с датой платежа) и когда должно быть подано требование, это разные вещи. Очень часто нарушаются правила в отношении момента подачи иска, но не времени его возникновения.
Обычно у увольняющегося сотрудника есть 30 дней, чтобы представить расходы на возмещение. Расходы FSA всегда должны быть понесены в течение указанного планового года или в течение даты вашего трудоустройства, если вы не работали в течение всего планового года, это указано IRS. Похоже, когда вы задали этот вопрос, некоторые провода были перекрещены. Вы спрашивали: «Могу ли я по-прежнему предъявлять претензии?», а они слышали: «Как долго я должен представлять расходы, которые уже были понесены».
Некоторые планы допускают продолжение COBRA на FSA, что обычно не имеет смысла. Ваши взносы в план будут использоваться после уплаты налогов, но для людей, которые знают, что у них есть приемлемые расходы, может иметь смысл продолжить через COBRA, чтобы сохранить свое право на участие в плане, чтобы вы могли подать иск после увольнения.
Что касается пункта 3. Такой вид возмещения не входит в план, прецедент не нужен. Вы заставили их заявить, что это была их ошибка, они возместят вам их ошибку, это не имеет никакого отношения к FSA.
Удачи.
Крис В. Ри