Незнакомец прислал мне 12 100 долларов

У меня небольшой бизнес по ландшафтному дизайну, и я рекламировал его через Facebook. Какой-то парень связался со мной по текстовому сообщению и попросил сделать для него работу. Он попросил расценки на установку дерна на его переднем дворе, и я ответил 3175 долларов. Он согласился на эту цену.

Затем он попросил меня помочь ему с бывшим владельцем дома. Я спросил его, что нужно сделать? Он сказал, что должен бывшему владельцу 10 000 долларов, и что бывший владелец не может их получить. Поскольку у него есть только кредитная карта для оплаты, он должен сделать это, так как транзакцией он отправит мне 12 100 долларов. Как только деньги будут очищены, я должен Zelle или PayPal, бывшему владельцу, 10 000 долларов и оставить 2 000 долларов в качестве первоначального взноса за работу и 100 долларов в качестве чаевых.

Я подумал, что это какая-то шутка, и согласился. Он спросил, могу ли я вручную обработать его карту. Я сказал нет, но я могу выставить вам счет. Так я и сделал, и, к моему удивлению, он действительно заплатил. Я думаю, что меня обманывают. Что я должен делать?

Геодезисты попадают в ту же аферу.
Бывший владелец не имеет возможности получить деньги от него, но может получить деньги от вас? А мошенник тоже может заплатить вам, а экс-владельцу нет? Не проверяет! Помимо уже объясненной мошеннической схемы, если бы это было правдой, вы бы наверняка обвинили себя в отмывании денег!
Да, очевидно, бывший владелец не может принимать платежи по кредитным картам, а у парня нет наличных. Определенно жульничество Я свяжусь со своим банком первым делом в понедельник и получу от них совет. Дело в том, что транзакция осуществляется через Quickbooks, и иногда на вывод денег уходит от пары недель до месяца. Итак, мы увидим
Человек точно не платил. Вы можете увидеть интересные цифры на своем банковском счете, но это потому, что мошенник лучше вас подделывает банковскую систему. Куры вернутся домой, чтобы насестить! Просто призовите парня и оставьте деньги лежать там 2 года. Если деньги еще есть, то...
Большинство кредитных карт предлагают аванс наличными, который этот человек может легко использовать для оплаты человеку, который «не может принять платеж по кредитной карте». И даже если бы они этого не сделали (некоторые кредитные линии не предлагают такой большой аванс наличными), они могли бы легко взять кредит в банке на эту сумму и со временем выплатить проценты значительно меньше, чем 2100 долларов. У них нет причин включать вас в эту транзакцию, если только они не пытаются вас обмануть.
Что, если вы не будете платить бывшему владельцу, а оставите себе деньги, которые он вам прислал?
@LeninRajRajasekaran Ничего не происходит. Банк забирает деньги обратно через месяц-два, и единственное, чего вы стоите мошеннику, — это время.
Нет, я установил, что он взимает плату с клиента, а не с меня. Таким образом, парень платит 2,9% плюс 0,25 за транзакцию. Так что тот, кому на самом деле принадлежит карта, заплатил, это не я
Даже не нужно было читать дальше заголовка, чтобы понять, что это мошенничество.
@JohnFx Это. К оригинальному плакату: Откуда вы взяли, что какой-то случайный парень на Facebook, которого вы никогда не встречали, вдруг настолько доверяет вам, что может отправить вам деньги на сумму более 10 000 долларов? Кто так делает? Почему они это сделали? Все мошенничества основаны на — и я ненавижу это говорить — тщеславии лохов. Я уверен, что вы честны и хорошо работаете, но я не собираюсь внезапно просить вас (незнакомого мне человека) сделать для меня какую-то выплату.
Разве нет канонического вопроса «Является ли просьба этого незнакомца переслать кому-то деньги мошенничеством»? Многие другие вопросы могут быть закрыты как дубликаты.
Помимо мошенничества, как прошла установка дерна? Вы действительно занимались ландшафтным дизайном по адресу, где он жил? Встретиться с ним лично?
@JohnFx - Нет. Свободные деньги редко бывают бесплатными.
Я подумал, что это какая-то шутка, и согласился. Хорошо, подождите секунду, позвольте мне уточнить: как владелец бизнеса вы отправили кому-то счет на 12000 долларов в шутку? ЧТО? Честно говоря, я удивлен, что твой бизнес просуществовал достаточно долго, чтобы ты попался на эту аферу, чувак. Будьте тверды и сообщите об этом немедленно, прежде чем вас обвинят в том, что вы являетесь соучастником любого вида мошенничества с кредитными картами, которым занимается этот парень ...

Ответы (6)

Это, безусловно, разновидность мошенничества с переплатой.

Вариантов много, но обычно они начинаются с мошеннического платежа на ваш счет. Их платеж может быть фальшивым чеком, поддельным денежным переводом или переводом со взломанного банковского счета какой-либо третьей стороны.

Имейте в виду, что иногда банку может потребоваться несколько недель, чтобы понять, что депозит был мошенническим! . Банки часто «очищают» депозит всего за несколько дней, но это делается из вежливости. Это не мешает банку отменить транзакцию позже, если они узнают, что она была поддельной. В конце концов, вы несете ответственность за то, чтобы платеж был законным, а не банк. А пока вы платите их сообщнику оговоренную сумму. Как правило, они скажут вам заплатить своему сообщнику каким-либо способом, который нельзя отменить: наличными, подарочными картами или денежными переводами.

В конечном итоге банк обнаружит, что депозит был поддельным, и аннулирует депозит на ваш счет. Вы будете нести ответственность за компенсацию той части, которую вы уже потратили , включая ту часть, которую вы заплатили их сообщнику! Я сказал «сообщник», но этим мошенничеством часто управляет один человек, управляющий обеими сторонами сделки.

Дело в том, что. Он не отправил мне деньги прямо в мой банк, он отправил их через quickbooks мой метод обработки платежей, который занимает до пары недель для обработки денег, если банк сможет отменить транзакцию до того, как деньги будут очищены
@SergioFuentes действительно может потребоваться произвольное количество времени, чтобы мошенничество с платежом стало очевидным. Предположим, например, что оплата была произведена с чьего-то взломанного банковского счета (если вы продолжите читать эту биржу, вы увидите много вопросов от людей, которые добровольно передали свои логины и пароли мошенникам). Как ни странно, многие люди не проверяют регулярно свои банковские счета, поэтому жертва этой аферы может месяцами не замечать мошенничества!
Так что мне делать до ? Должен ли я идти в полицию, банк или просто ждать.
Я бы сначала обратился в службу поддержки Quickbooks, а затем в банк, если транзакция зайдет так далеко. Возможно, после этого стоит поговорить с полицией, но во многих случаях мошенники находятся за границей, и местная полиция мало что сможет сделать. Позвоните по их номеру, отличному от 911, если вы это сделаете. Возможно, стоит подать жалобу в FTC .
@SergioFuentes «idk, если банк может отменить транзакцию», рабочее слово - «idk». Вы не специалист по манипуляциям с банковской системой, а мошенник! Вы играете в шахматы с Бобби Фишером, не ставьте на игру настоящие деньги :)
@Harper-ReinstateMonica В этой заметке я могу гарантировать вам, что мошенник точно знает, что работает, а что нет, как запутать транзакцию, чтобы задержать банк как можно дольше, и в основном сделать так, чтобы ОП потерял деньги, а он получает деньги. Я также могу поспорить, что «деньги», с которыми играет мошенник, изначально даже не его, поэтому он ничем не рискует.
@CharlesE.Grant В дополнение к этому ОП будет соучастником отмывания денег, и его бизнес может лишиться лицензии, поскольку они будут оказывать финансовые услуги (денежные переводы) без регистрации в органе финансового надзора.
@Harper-Восстановить Монику Ха-ха! Если вы хотите победить Фишера, вам лучше быть Каспаровым! Хотя, возможно, это не самая узнаваемая отсылка.

Из комментария

Он не отправил мне деньги прямо в мой банк, он отправил их через quickbooks мой метод обработки платежей, который занимает до пары недель для обработки денег, если банк сможет отменить транзакцию до того, как деньги будут очищены

В зависимости от типа карты (дебетовая или кредитная) это может быть незаметно в течение некоторого времени. Допустим, они расплатились украденной кредитной картой. Компания или частное лицо могут сверять это заявление не чаще одного раза в месяц (когда приходит счет), после чего эти 12 100 долларов будут выделяться. Затем они предъявляют вам претензии. В Intuit есть способ справиться с этим , но вы почти наверняка проиграете спор. На самом деле они предупреждают вас об этом виде мошенничества на своем сайте.

Просьба о возмещении наличными по транзакции с кредитной картой является явным признаком мошенничества с кредитной картой.

В некоторых случаях владелец карты может также оспорить транзакцию после получения наличных, что также может привести к возврату платежа вам.

Чтобы защитить себя от этого вида деятельности, вы должны возмещать операции с кредитной картой только в виде кредита обратно на ту же карту.

Немедленно свяжитесь с Intuit и сообщите им, что вы считаете транзакцию мошеннической. Не связывайтесь с вашим банком, так как он является третьей стороной в рассматриваемой транзакции. Intuit, вероятно, может списать средства обратно и вернуть деньги, поэтому, если есть возвратный платеж, они обработают его напрямую.

они также могут платить с помощью кредитной карты, полученной обманным путем с использованием поддельной личности, и в этом случае это не будет зависеть от того, заметит ли кто-то транзакцию в их выписке, и может быть незамечено намного дольше.

это развод, вас обманывают.

позвоните в полицию и сообщите об этом.

Потрудитесь объяснить, что указывает на то, что это мошенничество, и почему обращение в полицию лучше, чем обращение в банк или в платежную систему?
@Mark, это известная афера. Его нужно отнести в полицию, потому что это преступление.
ОП может заниматься отмыванием денег или даже финансированием организованной преступности или терроризма. В первую очередь следует обратиться к их адвокату, уж точно не в полицию.
@Jörg +1 за внимательность: ОП может быть преступником, поэтому лучше не звонить в полицию LOL
@JörgWMittag Да. ОП согласился отмыть деньги для кого-то, и этот кто-то, похоже, отправил ему деньги, вполне возможно, украденные деньги.
Я не согласен с советом Йорга. Адвокат , вероятно, порекомендует вам бессмысленно связываться с ним и тратить на него свои деньги. Однако уведомление Quickbooks и вашего банка о том, что вы считаете платеж мошенническим, и оставление денег нетронутыми для их разрешения, освобождает вас от ответственности. Вы также можете уведомить полицию, если хотите; однако они могут просто сказать вам связаться с банком и Quickbooks.

Это не проблема. Скажите ему, что вы заплатите владельцу земли через 6 недель . Я с нетерпением жду ответа, который вы получите. Возможно, деньги понадобятся им быстрее, потому что маленькой дочери хозяина земли нужна пересадка почки.

Нет серьезно, это конечно лохотрон, причем классический. У этого есть много, много вариаций, но это всегда одно и то же.

  1. Вы получаете деньги, потому что <укажите правдоподобную причину>.
  2. Вас просят как-то переслать сообщнику (нигерийскому принцу, дальнему наследнику, тете, землевладельцу)
  3. Вы делаете это.
  4. ???
  5. Выгода

В (4) вы замечаете, что первоначальный платеж тем временем был отозван. По... какой бы то ни было причине и любым способом. Только что, теперь уже слишком поздно, потому что ты уже это сделал (3). Итак, другой парень просто волшебным образом удвоил свои деньги, а вы, ну... не получили такой прибыли, на которую рассчитывали. Принц не отвечает на ваши телефонные звонки, а землевладелец оказывается вовсе не землевладельцем.

Таким образом, единственные разумные (или полуразумные) действия — это либо вообще ничего не делать (и сообщить в полицию), либо подождать 6 недель и подтвердить, что деньги все еще находятся на вашем счету, прежде чем продолжить.

Однако даже по прошествии 6 недель сомнительно, действительно ли вы хотите это сделать, потому что вы не можете быть уверены, что не помогаете и не содействуете отмыванию денег. Я имею в виду, ты действительно хочешь рискнуть 10 годами тюрьмы за 100 долларов чаевых?

РЕДАКТИРОВАТЬ:
Мне тоже пришла в голову еще одна вещь, которая может стоить еще одного рассмотрения. В каком-то комментарии вы указали, что деньги получили не лично, а через quickbook. Это означает, что 12 тысяч, которые вы получили, по всем законным основаниям являются доходом , с которого вы должны платить налог!
Конечно же, если повезет, никто и не заметит. Но есть вероятность, что вы пройдете аудит, и эти 12 тысяч, которые совершенно точно являются доходом, не появятся в ваших бухгалтерских книгах, и вы никогда не платили с них налог. Это плохо, очень плохо, даже для тщетного шанса, что это не афера.
Но что еще хуже, представьте, что после того, как вы попались на аферу и потеряли 12 тысяч, вы должны заплатить налог и штраф... за доход в 12 тысяч, которого у вас никогда не было.

Итак, деньги прошли сегодня, у меня официально есть 12 100, я на своем банковском счете от этой транзакции. И с меня сняли 351 доллар за комиссию за перевод 😭, так что в любом случае у меня закончился 351 доллар, я завтра позвоню в quickbooks и пойду в свой банк. Парень продолжает звонить, говоря, что его бухгалтер сказал ему, что деньги будут погашены либо сегодня, либо завтра. У парня индуистский акцент, но его имя должно быть Скотт Нельсон, лол, он написал мне сообщение с просьбой сообщить новости, но я решил полностью его проигнорировать и пойти в банк и, возможно, в полицию, в зависимости от того, что говорит банк.
@SergioFuentes Скажите ему, что средства задержаны на таможне, и для их разблокировки требуется платеж в размере 351 доллар. (Ха-ха, на самом деле это не другая афера...)
@SergioFuentes Деньги сегодня не прошли . Случилось так, что банк из любезности добавил сумму к вашему балансу, потому что 99% переводов в конечном итоге выполняются. Этот не будет. Через несколько недель, когда платеж будет отклонен другим банком, они снимут « деньги» с вашего счета.
Этот ответ действительно плохой совет. Как вы сказали, это явно мошенничество; никакое ожидание, пока деньги будут очищены, не остановит мошенничество. Абсолютно лучший сценарий состоит в том, что вы правы в том, что это невозможно отменить через шесть недель, и теперь вы получили прибыль от отмывания денег мошенника. Скорее всего, мошенник знает о системе больше, чем вы, все равно перевернет ее на седьмой неделе, и вы почувствуете себя идиотом.
@SergioFuentes Это звучит правильно. Индийский акцент и очень общие имена, звучащие по-американски, довольно распространены среди мошенников. У Китбоги на ютубе много видео с "наживкой", и вы можете увидеть ту же закономерность с именами мошенников.
@SergioFuentes- 351 доллар, чтобы получить 12 100 долларов? Это достаточно высокая плата, я полагаю, что это связано с обработкой кредитной карты, и я задаюсь вопросом, является ли это частью мошенничества - что этот источник каким-то образом понял, как получить некоторый откат с некоторой части этих сборов, даже если / когда массовый платеж отменяется из-под вас. Таким образом, они зарабатывают немного на этих сборах, даже если они не получают больших результатов (удерживая любые 10 тысяч долларов, которые вы платите). Обязательно поговорите с QuickBooks и вашим банком о своих подозрениях и убедитесь, что эти сборы не превышают нормальные/согласованные.

В своем вопросе вы говорите

Он сказал, что должен бывшему владельцу 10 000 долларов, и что бывший владелец не может их получить.

С последующим:

Я должен Zelle или PayPal бывший владелец 10000 долларов

Да, значит, у них есть способ его получить . Вы сделали 2 противоречащих друг другу заявления, которые подтверждают, что вы знаете, что они могут получить деньги (иначе, как бы вы — или кто-либо другой — отправили бы их им, если бы у них не было средств для их получения?).

скорее всего это развод, советую позвонить в ваш банк и поговорить с ними.

Вероятно? Вы даже сомневаетесь в этом? Вне всякого сомнения, это мошенничество.
Незнакомец прислал мне 12 100 долларов
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v