Моя жена потеряла работу в середине 2013 года и с тех пор не работает. У меня около 7000 долларов акций компании. Я планирую расплатиться за машину этими деньгами, но я не уверен, что это правильная ситуация для продажи.
Я думаю, что если я продам акции до декабря 2013 года, я смогу заплатить меньше налогов, так как доход моей жены за последние 6 месяцев равен нулю, и я могу сэкономить немного денег на налогах.
Я не уверен, будет ли налог на прибыль, полученный от продажи акций, фиксированным в размере 35%, или он будет считаться моим доходом, и налог будет рассчитываться на основе того, к какой налоговой категории я подпадаю?
Любая помощь будет высоко оценена.
Налоговый режим ЕСПП сложен.
Если вы получили скидку при покупке акций, эта скидка облагается налогом как обычный доход при продаже акций.
Любая прибыль от рыночной стоимости на момент покупки акций облагается налогом в зависимости от периода владения акциями. Если вы владеете акциями менее года, прибыль облагается налогом по вашей предельной налоговой ставке (т.е. облагается налогом как обычный доход). Если акции хранятся более года, они облагаются налогом по специальной ставке налога на прирост капитала, которая колеблется от 0 до 20% в зависимости от вашей предельной налоговой ставки (большинство людей платит 15%).
Эрик прав в отношении налога, т.е. обычного дохода на дисконте, обращения с капиталом на прибыль, будь то в долгосрочной или краткосрочной перспективе.
Я бы не позволил налоговому хвосту вилять собакой инвестирования. Если вы хотите быть держателем акций, держите их, если нет, продавайте. Вы рассматриваете 10-15% дельту прибыли, чтобы принять решение.
Сейчас. Я слышал, вы говорите, что ваша жена не работала, что потенциально ставит вас в более низкую группу в этом году. Я написал «Пополнение вашей скобки с помощью преобразования Рота» , которое поможет вашей налоговой ситуации в долгосрочной перспективе. Проще говоря, вы конвертируете достаточно традиционных IRA (или денег 401 (k)), чтобы израсходовать часть текущей группы, в которой вы находитесь, но не попасть в следующую. Это может не относиться к вам, в зависимости от того, есть ли у вас пенсионные фонды для этого. Примечание. В цитируемой статье предлагаются номера для одного человека, но иллюстрируется концепция. См. таблицу налогов, чтобы узнать предельные ставки, применимые к вам.
JTP - Извинись перед Моникой