Чейз один ограничивает сумму, которую я могу перевести, или другие банки также ограничивают это?

Для моей учетной записи Chase требуется, чтобы сумма, которую я переводил (международную или внутреннюю), находилась на моем счете не менее 10 дней. Это требование для всех банков или только для Чейза? Почему может быть такое ограничение?

Сумма, которую я пытаюсь перевести, составляет 20000 долларов.

Ответы (1)

Это разумное требование, которое, вероятно, есть у многих банков. Причина в том, что после внесения чека, ACH или прямого депозита они могут быть отменены через пару дней (чек возвращен, платеж отменен и т. д.). Если вы переводите деньги, а затем чек, по которому вы получили деньги, возвращается, банк остается в зависании, потому что переведенные деньги очень трудно вернуть. Банковские переводы, как правило, необратимы, если это не ошибка в переводе.

Через 10 дней эти транзакции нельзя будет отменить, и деньги останутся на счете, поэтому вы можете перевести их.

Кстати, это касается и кассовых чеков. У меня была аналогичная беседа с моим банкиром (не помню, был ли это WF или Chase), когда мне понадобился чек на основе перевода ACH с моего сберегательного счета в другом месте. Мне дали чек, но сказали, что это потому, что я доказал, что перевод был с моего собственного счета.

Это также помогает предотвратить причастность банка к отмыванию денег и другим уголовным расследованиям. Расследования, как правило, стоят банку денег, не говоря уже о плохой прессе. Поэтому банки проводят политику, препятствующую незаконному использованию их услуг в гнусных целях. Тот факт, что они могут зарабатывать на деньгах, пока они находятся на счету, является дополнительным бонусом.
Не имеет ничего общего с отмыванием денег, единственное, что он может предотвратить, - это подставные операции, когда люди вносят фальшивые чеки и обналичивают их до того, как чеки будут очищены.
На самом деле это помогает. Существуют схемы отмывания денег, суть которых заключается в быстром перемещении денег через множество разных банков, чтобы деньги были сняты до того, как их можно будет отследить. 10-дневный (или даже 3-дневный) холд замедляет его, делая банк непривлекательным для таких видов деятельности.
Вы можете перевести деньги в тот же день.
Иногда кажется, что банки не применяют это требование, если у вас достаточно других средств для покрытия вывода средств. Например, если у вас есть компакт-диски на сумму 30 000 долларов, банк мало чем рискует, если они отправят перевод на 20 000 долларов. Они не позволят вам обналичить компакт-диски, но часто кажется , что вы сняли деньги сразу.
Чейз один ограничивает сумму, которую я могу перевести, или другие банки также ограничивают это?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v