Это считается структурированием?

См. « Структурирование транзакций для уклонения от требований отчетности запрещено ».

Вы абсолютно рискуете быть обвиненным в структурировании. Можно переводить деньги чеком, прямым переводом и т. д. в течение всего дня со счета на счет и не иметь проблем с отчетностью. Но для депозитов наличными требуется отчетность (банком), если они составляют 10 тысяч долларов или более. Очень просто, вы вносите 5000 долларов сегодня и 5000 долларов завтра. Это структурирование, и оно незаконно.

Позвольте мне предложить упреждающее: «Я не знаю, какая частота депозитов в размере 10 000 долларов США / X приводит в действие это правило. Но, как и в случае с Верховным судом, «у нас есть проблемы с определением порно , но мы знаем это, когда мы его видим. И мы рады, что эти случаи дошли до нас, «структурирование также не поддается определению на 100%, иначе можно было бы немного сдвинуться вправо».

Вы не спрашивали, но ваш друг рискует столкнуться с проблемами с налогом на дарение, поскольку он не заполняет формы для подтверждения, когда он превышает 14 000 долларов.

Структурирование, как отмечено в другом ответе, включает в себя разделение операций с наличными, чтобы избежать обязательных ограничений на отчетность.

Следует отметить несколько важных моментов.

1. Ваш банк обязан сообщать о транзакциях, которые превышают лимит (10 тысяч долларов, если мне не изменяет память).
2. Ваш банк может по своему усмотрению сообщать о небольших транзакциях, которые кажутся сомнительными.
3. Простое сообщение о транзакции автоматически не влечет за собой каких-либо принудительных действий, если только другие действия не требуют более тщательного изучения.

И самое большое предостережение — было много случаев совершенно законных транзакций, которые не соответствовали требованиям отчетности. На ум приходит один случай с малым бизнесом, который обычно депонировал квитанции предыдущего дня в виде наличных, и из-за размера бизнеса эти депозиты обычно находились в диапазоне от 9000 до 9500 долларов. В конце концов, этот бизнес пережил много головной боли и едва выжил. Некоторые этого не делают.

Одна партия транзакций, если она состоит всего из 2 или 3 частей и разделены разумными интервалами, сама по себе вряд ли вызовет подозрения. Однако любой набор таких транзакций рискует быть помеченным.

В вашем случае вы также нарушаете правила «Знай своего клиента», потому что деньги вносите даже не вы, а ваш друг. (Почему ваш друг не может просто выписать вам чек? Что ваш друг делает с 5 тысячами долларов наличными за раз? Откуда вы знаете, что он не получает незаконный доход и не использует вас для его отмывания?) Если бы я был вашим банком, Вы можете быть уверены, что я буду сообщать об этих транзакциях. Только из этого описания мне это кажется сомнительным.

IRS арестовывает миллионы у законопослушных предприятий

Есть разница между уличным торговцем наркотиками, отправляющим вам выручку от продаж в размере 20 000 долларов с шагом в 5 000 долларов, чтобы избежать отправки вам 10 000 долларов или 20 000 долларов сразу, чтобы избежать проверки со стороны государственного учреждения, которое может быть не в восторге от вашего бизнеса, и магазином шин, платящим оптовик 5000 долларов каждый раз, когда средства доступны до суммы задолженности 20000 долларов.

Первое является незаконным по нескольким причинам, а второе — обычным делом.

В мире борьбы с отмыванием денег (AML) структурирование состоит из разделения (разделения) транзакций с наличными, депозитов и снятия средств с целью избежать подачи отчетов о валютных транзакциях (CTR). В вашем случае проблема заключается не в структурировании, а в том, что у вас есть другой человек (неизвестный банку), который вносит наличные деньги, даже если они превышают порог CTR, чтобы вы могли снять их позже.

Весь сценарий вызывает много вопросов.