Что следует учитывать при снятии крупной суммы денег с банковского счета?

снять наличными - банк сообщает об этом в IRS, несмотря ни на что. Повлияет ли это на мою налоговую декларацию в следующем году?

Нет и нет. Банк не отчитывается перед налоговой. В США банк, вероятно, будет отчитываться перед FinCEN. Это не имеет никакого отношения к вашей налоговой декларации.

снять чеком - банк, кажется, не сообщает об этом. Это правильно?

Не обязательно. Тем не менее могут, если они считают, что это подозрительная/нерегулярная деятельность.

банковский перевод на счет другого человека - всегда ли это будет облагаться «налогом на дарение»?

Если это подарок, то будет. Независимо от того, как вы переводите деньги. Это?

Ответы на ваши последующие вопросы:

В США, какие документы нам нужно подготовить на тот случай, если вывод крупной суммы из банка вызовет тревогу в соответствующих правительственных (местных и/или федеральных) подразделениях, и они решат провести расследование?

В зависимости от того, что требуют следователи. FinCEN будет расследовать отмывание денег, IRS расследует уклонение от уплаты налогов, ФБР расследует спонсирование терроризма и т. д. В зависимости от того, кто ведет расследование и каковы подозрения, могут потребоваться разные документы. Но суть в том, что вы должны быть в состоянии объяснить источник средств и назначение. Например, «я нашел 1 миллион долларов наличными и отправил их какому-то наркобарону, потому что он мой хороший друг», скорее всего, не пройдет.

Заботится ли правительство (местное/федеральное) о том, прячем ли мы деньги (наличными или чеком) под матрасом, покупаем ли мы иностранную недвижимость (облагаемую налогом? Документы, необходимые для подтверждения?) или отдаем ли мы ее (частным лицам или организациям? - физическое лицо: налог на дарение, организация: освобождение от налога) ?

Правительство заботится о налогах и незаконной деятельности. Хранение денег под матрасом не является незаконным, но зарабатывание денег и неуплата подоходного налога с них обычно является нарушением закона. Во многих случаях деньги, спрятанные под матрасом, были получены незаконным путем и/или подоходный налог не был уплачен.

Кажется, что независимо от того, что мы делаем (кроме распределения наших активов по нескольким счетам в нескольких банках), правительство всегда будет уведомлено о любой крупной банковской транзакции, и с тех пор мы будем всегда помечены. Это правильно ?

Да, отчетные операции будут сообщены. Также распространение по нескольким учетным записям/транзакциям, чтобы избежать сообщения, называется «структурированием» и само по себе является преступлением.

Разумеется, это касается только операций с наличными/денежным эквивалентом.

Не уверен насчет «навсегда отмеченного с тех пор», эта часть, вероятно, возникла в вашем воображении.

Вы заявляете: «Любая информация будет оценена», поэтому вот некоторая справочная информация о моем ответе (вы можете перейти к моему ответу):

Когда я работал в банках, от меня требовалось сообщать о подозрительной деятельности вышестоящим людям, заполнив форму с указанием имени клиента, SSN, номера счета и идентификатора. Вы можете услышать в СМИ, что это 10 тысяч долларов, а иногда и 5 тысяч долларов. Правда в том, что он может быть ниже, в зависимости от того, что учреждение определяет как подозрительное . Каждый год от нас требовали пройти «курс», который подразумевал, что террористы и преступники регулярно пользуются наличными — согласны мы или не согласны, не имеет значения — именно это подразумевал курс.

Важно понимать, что многие люди используют бюджеты только для наличных, потому что это проще, чем полагаться на банковскую систему, которая взимает комиссию за овердрафт за переход, или, в некоторых случаях, вы платите больше у продавцов из-за использования карты (некоторые продавцы предоставляют скидки за наличные). ). Если у кого-то есть бюджет в 10 тысяч долларов в месяц, и он предпочитает использовать наличные, это совершенно нормально. Кроме того, почему кого-то касается то, что кто-то делает со своей частной собственностью? Это создало интересный контраст между американцами разного возраста: пожилые американцы считали банковскую систему тираническим назойливым органом, в то время как молодым американцам было все равно. Это одна из причин, почему я в конце концов ушел из банковской системы; Меня тошнило от того, что я должен был сообщить эту информацию, но удивительно, как быстро все принимают новые правила. Обратите внимание, как один из комментариев спрашивает вас, что вы собираетесь делать с деньгами, как будто это их дело. Добро пожаловать вНовая Америка © !

Мой ответ:

Если вы выведете 100 000 долларов, то, скорее всего, произойдет следующее:

• О вас доложат какому-нибудь авторитету. В моем случае это было руководство, которое сообщило об этом внутреннему отделу. Я не могу честно сказать вам, что произошло после этого, за исключением того, что, судя по курсу, который я должен был проходить ежегодно, он оказался где-то в правительстве. Например, я задавался вопросом, означает ли это, что кто-то попадает в «список наблюдения» или «список запрещенных полетов», которые действительно существуют, но я не знаю, что вызывает человека в этих списках.
• Если ты спрашиваешь, что с тобой происходит, я не знаю. Если вы спрашиваете, будут ли за вами следить или сообщать о вас, скорее всего, да. Придет ли это к чему-то другому? Я бы предположил, что да, исходя из курса, который мне предстояло пройти. Опять же, курс подразумевал, что террористы и преступники использовали наличные деньги => подумайте о том, что это значит, когда кто-то в банке (или, что еще хуже, в автоматизированной системе) видит снятие 100 000 долларов.
• Если это подарок (и я не спрашиваю, потому что это ваши деньги — вы упомянули об этом), вы должны просмотреть эту страницу IRS только потому, что могут быть условия, применимые к вашему делу.
• Некоторые штаты принимают золото и серебро в качестве законного платежного средства, и BitGold делает это на шаг проще, хотя я согласен с тем, что в целом платежная система с драгоценными металлами отсутствует. Если вы ненавидите тиранических назойливых людей так же сильно, как я, возможно, плата за конфиденциальность сделает вас счастливым. Например, если бы вы отдали 100 унций золота кому хотите, никто бы об этом не узнал. Если вы хотите покупать товары за золото, некоторые торговцы не будут этого делать, но некоторые штаты, такие как Юта, делают это возможным.
• Вы можете слышать о биткойнах, но биткойн с блокчейном не является ни анонимным, ни неотслеживаемым. Если преступники и террористы используют это, они просто глупы, поскольку многие статьи в СМИ признают, что правительство обучает агентов добывать эту информацию. Все, что вам нужно сделать, это синхронизировать кошельки с личностью, и вы все знаете. Я думаю, что единственная частная криптовалюта — это Dash, сокращение от «цифровые деньги».

Теперь обратите внимание на гнев, вызванный этим ответом, потому что я говорю вам правду. Эта статья объяснит, почему . У самого вашего вопроса была отрицательная 1, как будто спрашивать то, что вы спрашиваете, неправильно (см. абсурд)! Если бы Иосиф Сталин баллотировался в президенты США, большинство американцев приветствовало бы его. У вас есть веские причины для беспокойства; другие на этом сайте также заметили это .