Почему OkPay не разрешен в США?

Для тех из нас, кто имеет дело с внештатными иностранными клиентами, я слышал об этой компании от клиентов, но не могу понять, почему это запрещено в Соединенных Штатах. Причина, по которой я спрашиваю, заключается в том, что они рекламируют свое присутствие в 200 странах, но при этом не входят в крупнейшую экономику мира? Это имеет очень мало смысла.

Просто для сравнения, когда я пытался зарегистрироваться в США, меня предупредили, что он недоступен, но когда я выбираю Китай или Венесуэлу — коммунистические страны — все в порядке.

Доступность в других странах мало влияет на доступность в США. Хотелось бы, чтобы в США работать было намного дороже и сложнее, потому что здесь у нас гораздо больше правил и требований, чем, скажем, в Венесуэле.
Я настороженно отношусь к их заявлениям о «200 странах». Учитывая, что в мире всего 193 страны, признанные ООН (плюс 2 страны-наблюдателя), это кажется некоторым преувеличением. Есть, конечно, и другие спорные нации, которые не полностью признаны, что дает общее количество более 200, но это формальность. Это все еще довольно смелое заявление о том, что их поддерживают практически все страны мира (включая несуществующие?)
Возможно, проблема для OkPay заключается в действующем законодательстве США. Существуют законы, запрещающие перевод денег на игровые/азартные сайты в Интернете и обратно UIGEA en.wikipedia.org/wiki/… . Штрафы за участие в движении денег довольно высоки, а судебные издержки в США еще хуже. Возможно, OkPay (и банки, которые они используют) просто не хотят ничем рисковать.
Почему графическая карта на их веб-сайте подразумевает, что они находятся в США?
Какое отношение имеет тот факт, что эти страны являются коммунистическими?
Поскольку я из Европы, у меня уже давно есть у них аккаунт. Недавно я заметил, что OKPAY начинает работать под контролем ЕС на Кипре: okpay.com/en/company/news/… . Я уверен, что раньше они не работали в США из-за правил США для иностранных финансовых компаний. Я надеюсь, что это будет решено очень скоро.

Ответы (4)

США требуют, чтобы услуги денежных переводов были лицензированы в соответствии с 31 USC 5330 в дополнение к любым применимым законам на уровне штата. Согласно нескольким источникам в Интернете, в том числе ветке, на которую ссылается ответ MD-Tech, OkPay либо не может, либо не получит лицензию, поэтому они отсутствуют.

Я еще немного покопался в этом, потому что подумал, что это интересно, и у OkPay есть другие проблемы с американскими и другими регулирующими органами, связанные с его взаимодействием с биткойнами, которые сами по себе являются горячей темой для регулирования прямо сейчас и могут объяснить проблему лицензирования. Между прочим, кажется, что в других странах он также испытывает давление со стороны регулирующих органов, так что это не совсем проблема, с которой они сталкиваются в США. Просто по какой-то причине проблема здесь больше. Несколько интересных итоговых моментов:

В связи с растущим давлением на онлайн-обмен денег со стороны регулирующих органов США, платежная система OKPay объявила о приостановке обработки для всех бирж биткойнов, включая лидера отрасли Mt.Gox.

...

Ранее в этом месяце Министерство внутренней безопасности США наложило арест на учетную запись Mt.Gox в системе мобильных платежей Dwolla по обвинению в том, что учетная запись нарушала Кодекс США 18 USC § 1960, управляя «нелицензированным бизнесом по переводу денег».

Неясно, в какой степени рынок биткойнов подпадает под действие законодательства США, поскольку законность транзакций с биткойнами еще предстоит рассмотреть в суде, а правоохранительные органы отказываются комментировать текущие расследования, такие как дело Дволлы.

http://www.theregister.co.uk/2013/05/29/okpay_suspends_bitcoin_processing/

В марте Казначейство США заявило, что любые фирмы, работающие с виртуальной валютой, будут считаться «предприятиями по оказанию денежных услуг», как и любые другие, что означает, что они должны передавать информацию о транзакциях правительству и работать над предотвращением отмывания денег.

http://www.theregister.co.uk/2013/05/15/mt_gox_us_court/

В Великобритании у него, по-видимому, также были проблемы с банковскими партнерами (цитируя представителя OkPay по поводу смены поставщика банковских услуг):

Британский банк, который мы использовали ранее, не принял окончательного решения о том, обрабатывать транзакции в пользу криптовалют или нет. Поэтому отдел комплаенс банка попросил нас ограничить такие переводы.

Это, по-видимому, позволило им изменить политику в Великобритании:

Изменение политики OKPAY произошло всего через несколько месяцев после того, как было установлено, что пользователи GBP должны установить флажок, подтверждающий, что их средства не будут потрачены на криптовалюту, что еще больше подстегнуло пользователей.

http://www.coindesk.com/okpay-gbp-bitcoin-transactions/

Я не слышал об этой компании до вашего вопроса, но, проведя некоторое исследование, я склонен думать, что по крайней мере часть этой цитаты о языке, приписываемая пользователю, верна:

OKPAY довольно параноидально относятся к AML, и еще одна проблема заключается в том, что их сотрудники службы поддержки, похоже, очень плохо говорят по-английски, поэтому их ответы часто трудно понять. Их поддержка также медленная [так в оригинале]. Однако, по моему опыту, это честная компания.

Я нашел по крайней мере один случай, когда слухи о том, что вся компания собирается закрыться, восходят к плохо переведенному сообщению, выпущенному компанией.

Опять же, я знаю только то, что только что прочитал об этой компании, но похоже, что было несколько тревожных сигналов - проблемы с США, вероятно, не были самыми важными. Этот тип услуг, вероятно, является частью будущего, но я не уверен, что буду отправлять деньги через него сейчас в его нынешнем состоянии или организации и регулировании.

Я не согласен с вашим ответом, так как я VISAработаю Mastercardс OkPay, и они, как правило, не работают с мошенниками. Тем не менее, вы потратили некоторое время на изучение своего вывода и хорошо поддержали свое мнение, поэтому я ценю, что вы копаетесь в том, что вы нашли. Спасибо!
Конечно, есть разница между «нелицензированным» и мошенничеством. А также разницу между «компанией, с которой я хотел бы иметь дело» и мошенничеством. Я не хотел сказать или намекнуть, что считаю OkPay мошенничеством. Просто у них есть некоторые нормативные препятствия, и что эти препятствия достаточно значительны, чтобы я лично не решился их использовать. Не включено в мой ответ, например: когда они прекратили работу с Mt Gox, они оказались не в состоянии напрямую возместить клиентам часть своих активов по решению суда на Британских Виргинских островах. Не афера, т.к. по решению суда, но тоже, наверное, не очень.

Согласно их клиентским службам, это проблема лицензирования: Тема: OKpay не принимает клиентов из США? Они не уточняют, но предполагают, что не планируют исправлять эту проблему.

Если вы читаете ссылку, предоставленную MD-Tech, она на самом деле указывает на то, что иностранные компании (в основном банки) в своем последнем ответе предпочитают не работать с Соединенными Штатами, так что похоже, что это не OkPay, а финансовые компании, с которыми они использовать.

Согласно дальнейшим исследованиям, причина, по которой это запрещено, заключается в предотвращении оттока капитала в будущем. OkPay предлагает множество способов перевода средств, таких как традиционные кредитные карты, такие как VISAи MasterCard, и другие нетрадиционные способы, такие как криптомонеты.

Вот еще один пример того, как правительство США ограничивает то, что американские потребители могут делать со своими деньгами. Видимо пока никто не искал в 2010 году смогли пройти какие-то новые ограничения.

Я сильно повторяю настроение в последнем предложении. Первоначально я предполагал, что это просто случай, когда сама OKPay не желает (из-за затрат)/не в состоянии соблюдать правила США по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, которые требуют знания всех своих пользователей . Если это действительно банки на их бэкэнде, которые не имеют доступа к финансовым рынкам США, это действительно удивительно. Я полагаю, что они просто используют очень маленькие банки с ограниченным международным присутствием; но беспокоился бы, что они используют отрывочные банки, которые занесены в черный список в США.
Я не вижу этого в ссылке. Самое близкое, что я вижу, это: «Наши финансовые партнеры (банки) не собираются возобновлять работу с гражданами США в ближайшее время». Это сильно отличается от вашего заявления о том, что иностранные компании не будут работать с США. Проблема в том, что банки работают посредником между OkPay и гражданами США, которые, по их собственным заявлениям, не соответствуют лицензионным требованиям в США.
Вполне может быть, что OkPay предпочитает работать со странами, с которыми США не позволили бы ему работать — Иран, Северная Корея и т. д.

Вот настоящая причина, по которой OKPay (на самом деле банки, с которыми они взаимодействуют) не принимает граждан США.

Закон о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах Конгресс принял Закон о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA) в 2010 году без особой помпы. Одной из причин того, что выступление было таким тихим, было его четырехлетнее нарастание; FATCA фактически не вступала в силу до 2014 года. Никогда ранее ни одно национальное правительство не пыталось и до сих пор не преуспело в принудительном соблюдении стандартов для банков по всему миру.

FATCA требует, чтобы любой неамериканский банк сообщал о счетах, принадлежащих американским гражданам, на сумму более 50 000 долларов США, в противном случае к ним применяются штрафы в размере 30% и возможное исключение из рынков США. К середине 2015 года более 100 000 иностранных организаций согласились делиться финансовой информацией с IRS. Даже Россия и Китай согласились на FATCA. Единственная крупная мировая экономика, которая борется с федералами, — это Канада; однако именно частные лица, а не правительство Канады, подали иск о блокировке FATCA в соответствии с пунктом Международного правительственного соглашения, делающим незаконным передачу информации о частных банковских счетах.

Подробнее: Налоговые последствия открытия счета в иностранном банке | Investopedia http://www.investopedia.com/articles/personal-finance/102915/tax-implications-opening-foreign-bank-account.asp#ixzz4TzEck9Yo Следуйте за нами: Investopedia на Facebook

Почему OkPay не разрешен в США?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v