Готовитесь ли вы к возможному краху доллара (USD)? (Как?)

После последнего кризиса многим было легко оглянуться назад и сказать, что все признаки указывают на надвигающийся кризис. Сверхнизкие процентные ставки от ФРС, кредиты без первоначального взноса, кредиты только под проценты, недостаточно квалифицированные заемщики, продажа недвижимости, секьюритизация ипотечных кредитов, банки с чрезмерным кредитным плечом и т. д.

Так что же такое следующий кризис и какие нынешние события мы оглянемся назад и скажем, что «все признаки были налицо»?

Кризис доллара США (USD).

Китай объявляет о торговых сделках со многими странами, чтобы использовать юань и местные валюты для торговых расчетов и, таким образом, обойти доллар США. Аргентина, Индонезия, Беларусь, Южная Корея, Малайзия, Гонконг и Бразилия . Если в этот список добавятся Австралия или Канада — берегитесь.

  • Китай поощряет своих граждан владеть золотом . До 2002 года владение золотом в Китае было незаконным. Недавно китайское правительство запустило телевизионную рекламу, призывающую граждан задуматься о покупке золота. Золото можно купить практически в любом банке Китая.
  • ФРС печатает более 1,4 триллиона долларов новых денег для спасения банков. Печать денег имеет последствия. Очень серьезные последствия.
  • В 2009 году правительство США профинансировало более 40% своих расходов за счет долга. Большая часть денег была заимствована из-за границы или куплена на вновь напечатанные деньги ФРС. Правительству США потребуется занять по крайней мере столько же для своих запланированных расходов в 2010 году.
  • Иран прекращает принимать доллары США за нефть . Какая страна была последней страной, которая прекратила принимать доллары США за нефть? Ирак в ноябре 2000 года. Ирак теперь принимает доллары США за нефть.

Теперь страны открыто враждебны печатанию денег ФРС. После того, как ФРС объявила о выпуске еще 600 миллиардов долларов на покупку государственного долга, многие страны открыто раскритиковали этот шаг. Многие страны рассматривают возможность введения контроля за движением капитала, чтобы все эти новые доллары не нанесли ущерб их стране. Эти же страны могут подумать о том, чтобы сбросить свои доллары, поскольку они видят, что другие применяют такой же тип контроля. Если другие страны не примут доллары, куда уйдут все доллары? Снова в США.

Как застраховаться от обвала доллара?

Название здесь кажется немного субъективным, я думаю, хотя вы поднимаете интересные моменты.
ХОРОШО. Я изменил название.
Можете ли вы взять ответ из вопроса? :-)
Я не могу толком ответить профессионально, но однажды прочитал следующее: в плохие времена покупайте ОВГЗ; в очень плохие времена покупайте драгоценные металлы; в "чертовски" времена покупайте консервы, сигареты, топливо и патроны.
Я не эксперт, но достаточно ли независимы канадская и американская экономики, чтобы инвестиции в Канаду защитили от краха Америки?
@С. Росс - Извините, что включил мой ответ в вопрос. До сих пор привыкаю к ​​этому сайту :)
@ theycallmemorty - Как я уже упоминал, канадские банки не нуждались в помощи канадского правительства во время кризиса, поэтому в некотором смысле финансовые части экономики США и Канады работают независимо.
@muro Где провести черту может быть сложно. Тем не менее, вы можете дать ответ на свой вопрос. (Есть даже значок для ответа на ваш собственный вопрос.) Затем сообщество должно проголосовать за указанный ответ, основываясь (надеюсь) на его достоинствах.
Самые большие крахи случаются там, где люди меньше всего их ожидают.
Могу ли я сказать, что постоянное написание правительства как «губминт» ничего не делает для повышения достоверности этого вопроса.
@DJClayworth - конечно ... вы можете сказать это и, следовательно, не сосредотачиваться на содержании вопроса, если это вам как-то поможет.
Ваш список текущих событий не свидетельствует о надвигающемся крахе доллара. Во-первых, доллар не обязательно должен быть единственной резервной валютой, чтобы оставаться жизнеспособным. В следующие 20 лет мы увидим, как евро и ренмимби станут резервными валютами наравне с долларом, и это не означает, что доллар умрет. На самом деле, если доллар станет доминирующей резервной валютой, это может способствовать его долгосрочной устойчивости, потому что иностранные страны больше не будут субсидировать нездоровую зависимость США от долга, что будет переходным периодом, а не шоком.
Кроме того, действия Китая, на которые вы ссылаетесь, являются свидетельством того, что Китай изо всех сил пытается контролировать инфляцию, продолжая удерживать курс юаня на низком уровне, а не свидетельством неизбежного падения доллара. На самом деле они являются более вероятным свидетельством того, что с долларом все будет в порядке. Наконец, хотя рост спроса на золото может свидетельствовать об упадке доверия к доллару, необходимо смотреть на конкретных действующих лиц. Я живу в одном из штатов, которые вы указали в № 13, и во всех этих штатах доминируют законодательные органы чаепития, и эти предложения мотивированы политикой, а не экономикой.
Я отредактировал пост и заменил "губминт" на "правительство", это отвлекает.
Несмотря на всю гибель и мрак здесь, почти 3 года спустя, и этого краха еще не произошло, так как скоро это придет к развязке? Играют ли здесь роль уроки Японии?
@ Джей Би Кинг. Слава Богу. Будем надеяться, что этого никогда не произойдет.
@JBKing 6 лет и больше
@JBK прожил семь лет и продолжает!!!
@JBKing 9,5 лет и больше.
Следующий кризис скоро (ТМ)

Ответы (10)

Есть два основных способа отделить ваши инвестиции от доллара (или любой другой валюты).

  • Инвестируйте в другие валюты.
    • Храните деньги на зарубежных сберегательных счетах или компакт-дисках.
    • Инвестируйте в иностранные компании/фондовые биржи, которые торгуются в иностранной валюте. Это сложно, потому что крах доллара, скорее всего, окажет негативное влияние на многие крупные компании мира.
  • Инвестируйте в твердые товары.
    • Золото или другие драгоценные металлы, но будьте осторожны, потому что цена уже завышена.
    • Земля и недвижимость. Он уже ниже своего максимума, но некоторые считают, что он может упасть еще ниже, но земля всегда сохраняет ценность.
    • Другие реальные активы, которые не обесцениваются.
      1. Твердые товары, такие как шахты, нефтяные месторождения и т. д.
      2. Предметы роскоши, которые ценят, такие как спиртные напитки, вина и предметы искусства.
@С. Росс. Для открытия счета в канадском банке гражданин США должен поехать в Канаду. Я сделал некоторые первоначальные исследования, и похоже, что другие страны похожи. Есть ли другой способ?
@Muro Я считаю, что это компании, которые облегчают это через Интернет, я попытаюсь найти пример.
@С. Росс: Похоже, что EverBank дает клиентам возможность открывать компакт-диски в иностранной валюте. everbank.com/001CurrencyCDSingle.aspx
@Muro - Я думаю, вы делаете это, путешествуя в Канаду: очевидно, это законодательство о борьбе с терроризмом / отмыванием денег.

Я не готовлюсь к внезапному, серьезному, катастрофическому обвалу доллара США.

Однако я готовлюсь к значительному, но постепенному снижению его стоимости из-за инфляции в течение периода от нескольких лет до десятилетия. С этой целью я инвестировал большую часть своих активов в фондовый рынок (примерно 80%) через крупные мировые индексные фонды и ограничил свои вложения в облигации (сохранив небольшую долю в товарных ETF: золото, серебро, платина и палладий) из-за как к инфляционному риску, так и к неизбежности повышения процентных ставок. Я не думаю, что большинство компаний слишком сильно возражают против постепенного падения доллара, поскольку основная часть их стоимости заключается в их постоянном потоке доходов, а не в долларовом банковском счете.

Я также стараюсь хранить все, что могу, в счетах с отложенным налогом: если через несколько лет ваши акции выросли на 100 %, но инфляция снизила стоимость доллара на 50 %, вы по-прежнему вынуждены платить налоги со всей прибыли, даже если это было бессмысленно. Я также ожидаю повышения налогов в какой-то момент (хотя и не в результате падения доллара).

Помогает то, что я молод и могу выдержать большой инвестиционный риск.

Зависит от того, на какие расходы вы собираетесь потратить эти деньги. Если вы планируете покупать жилье в будущем (например, вы откладываете депозит), то вам необходимо убедиться, что стоимость не ухудшится по сравнению со стоимостью жилья, которое вы, вероятно, купите, - чтобы вы могли купить жилую недвижимость. REIT или купить инвестиционную недвижимость. Если вы планируете использовать эти деньги на еду, то вам следует купить подходящие активы (например, фьючерсы на пшеницу и т. д.). Свяжите текущий актив с будущими расходами, и все будет в порядке. Если вы покупаете Золото, то вы делаете ставку на то, что Золото сохранит свою ценность по сравнению с вещью, которую вы хотите приобрести в будущем. Неважно, какова цена золота в долларах США.

Мне нравится идея использовать мои нынешние доллары для покупки вещей, которые, по моему мнению, будут иметь ценность или, по крайней мере, сохранят свою ценность в будущем. Зерновые фьючерсы привлекательны. На самом деле я рассматриваю DBA, который является сельскохозяйственным ETF.

Я придумал следующие способы застраховаться от обвала доллара:

  1. Откройте счет в канадском банке. Канадский рынок недвижимости не испытал такого обвала, как рынок США. В результате канадские дефолты и потери права выкупа не сильно увеличились за последние пару лет. Их банки не нуждались в спасении. Это также позволило бы мне иметь немного денег за пределами США. Когда доллар рухнет, правительство заблокирует банковские счета, чтобы остановить бегство доллара. Люди не смогут вывести свои деньги из банка. Наличие денег на счете в канадском банке даст мне доступ к некоторым средствам за пределами США.
  2. Алкоголь. Алкоголь всегда нужен людям. У него также есть приятные особенности: он не скоропортящийся и его легко хранить. Наличие некоторых популярных бурбонов, скотча и виски на сумму 5-10 тысяч долларов кажется хеджированием с низким уровнем риска. Кроме того, если я ошибаюсь, у меня есть запас алкоголя на всю жизнь.
  3. Золото и серебро. Не ETF. Я говорю о наличии у вас золотых и серебряных слитков.

Недавно я закончил читать книгу, которая может вас заинтересовать, исходя из вашего вопроса, The Ultimate Suburban Survivalist Guide .

Автор начинает с обсуждения того, почему, по его мнению, экономика и валюта США могут рухнуть. Становится немного страшно. Затем он подробно рассказывает о товарах, особенно о золоте. Остальная часть книги посвящена тому, что вы можете сделать, чтобы подготовить себя и свою семью к тому, чтобы стать более самодостаточными.

Отвечая на ваш вопрос, я ожидаю проблем с валютой США в будущем и планирую вложить немного денег в золото, если цена упадет.

Мне нравится иметь немного золота. Его легко хранить и не нужно обслуживать. Раньше я ждал, пока цена упадет, но это никогда не помогало, поэтому я, наконец, вскочил.
Другая связанная книга — « Как пережить конец света, каким мы его знаем », хотя в ней больше внимания уделяется социальным аспектам и аспектам самообороны, а не финансам. Одна вещь, которую он подчеркивает, это важность того, как вы храните свое золото (или алкоголь, или боеприпасы, или что-то еще) — то есть не делайте его слишком легким для кражи.
но одна из основных причин, по которой золото (по отношению к доллару США) так дорого, заключается в том, что доллар США упал по отношению к другим валютам по всему миру (и некоторые из них тоже упали).
@bstpierre Если вы находитесь в апокалиптическом сценарии, где важны самооборона и запасы боеприпасов, золото вам не поможет. Или любой финансовый совет.
Если доллар США будет медленно падать, цена на золото не упадет.

Инвестируйте в другие валюты и активы, которые имеют «реальную» стоимость.

И лично я не считаю золото чем-то реальным. Конечно, он используется в промышленности, но, кроме того, это довольно бесполезный металл и чего-то стоит только потому, что все думают, что все думают, что он чего-то стоит.

Так что я бы купил землю, дома, акции, ...

"реальная стоимость"? Такого нет. Единственная причина, по которой любой объект имеет ценность, заключается в том, что люди желают его. Если это желательно, то это имеет значение. Вот почему золото имело ценность на протяжении всего своего существования — его всегда желали.
Конечно, есть что-то вроде реальной стоимости. Земля имеет реальную ценность, потому что вы можете использовать ее практически. На нем можно выращивать еду, чтобы не умереть с голоду. Дома имеют реальную стоимость. Вы и ваша семья не замерзнете. Акции имеют реальную стоимость. Вы владеете частями компаний, которые производят вещи и предлагают услуги. Золото — это просто кусок металла, который не имеет практического применения и не может приносить доход. Так что можно только надеяться, что завтра люди все еще будут думать, что это чего-то стоит.
Да... как вы заметили, есть вещи, которые всегда желанны и поэтому имеют ценность - земля, дома... и золото.
Да, но в отличие от золота: земля и дома также имеют ценность, если они не нужны людям. У них может не быть цены, но они все еще имеют ценность. Например: В 2000 году золото стоило около 280 долларов за унцию. Сейчас она имеет цену около 1100$ за унцию. Так что в 2000 году это стоило чего-то, но стоило намного меньше. Мысль о том, что цена на золото будет расти вечно, должна напомнить большинству людей о чем-то неприятном в недалеком прошлом. Если цена на ваш дом падает, у вас все еще есть такой же хороший дом, как и раньше.
«Земля и дома также имеют ценность, если они не нужны людям». Так кто же будет покупать дом, если он никому не нужен? Чем они за это заплатят? Это не имеет смысла. Все колеблется в цене, потому что меняются человеческие желания. Я не спорю с этим фактом. Я не говорю, что золото будет расти вечно. Если бы сегодня процентные ставки были на уровне 20%, я мог бы подумать о том, чтобы избавиться от своего золота.
Я думаю, что есть разница между ценностью и ценой. Конечно: золото может упасть в цене, как и дома и земля. А вот с домами и землей у тебя хоть что-то есть, даже если денег за это много не получишь. Прекрасная вилла имеет большую ценность, даже когда цена на нее составляет всего 10 долларов, а тонна золота стоимостью 10 долларов имеет стоимость всего 10 долларов. Но я думаю, это просто вкусовщина. Мне нравится инвестировать в вещи, которые ценны не только потому, что они имеют высокую цену. Потому что я думаю, что в долгосрочной перспективе это то, что будет для меня наиболее полезным.
@Plankalkül - акции имеют «реальную стоимость» только до тех пор, пока компания работает.
Золото - одна из самых больших глупостей человечества.
@iamgopal - Вы и несколько авторов The Atlantic, а также многие другие, согласны. theatlantic.com/business/archive/2010/11/…
@iamgopal - Если золото - одна из самых больших глупостей человечества, то где вы оцениваете государственные бумажные деньги?
Бумажные деньги символичны и являются лучшим средством для обмена стоимости. Самый умный ход. Золото глупо, потому что никто не гарантирует, что заплатит за него. (если золото имеет постоянную стоимость, относительно которой измеряется все остальное, тогда только золото можно использовать в качестве валюты).
@Plankalkül Ты можешь выращивать еду на своей земле?

Я хотел бы предложить другие идеи, помимо золота, акций, собственности, облигаций, о том, как подготовиться к серьезному кризису. Мои предложения, приведенные ниже, могут даже сделать вашу жизнь более счастливой.

  • личное развитие и образование : никто не может отнять это у вас или обложить налогом. Это может даже сделать вас более счастливым сейчас. Некоторые из этих навыков будут очень ценными в любой кризисной ситуации. Например, врачи всегда нужны. И даже первая помощь может быть ценной.
  • семья, друзья и отношения : они могут поддержать вас в трудную минуту и ​​обогатить вашу жизнь здесь и сейчас. Основным вложением здесь обычно является время, а не деньги, поэтому вы все равно можете сэкономить достаточно денег.
  • опыт и удовольствие : это формирует вас и может сделать вас более интересным и открытым человеком. Никто и никогда не сможет отнять это у вас. Если вы этого не сделали, возможно, вы не сможете сделать это в будущем.
Добро пожаловать в Money.SE. Этот конкретный вопрос я бы не назвал ярким примером великолепных вопросов и ответов на этом сайте, но ваш ответ превосходен и, по крайней мере, отвлекает от панического характера вопроса.

Покупка золота, серебра, палладия, меди и платины.

Первые два я думаю о новых валютах. Последние три для вечной потребности в металлах в промышленности.

Я также инвестировал в нумизматические монеты. Они маленькие и портативные, их легко спрятать в доме. Я собираю только серебряные монеты, поэтому, даже если мир действительно взорвется и нумизматика исчезнет, ​​я могу положиться на то, что они образуют бартерную систему через стоимость содержания серебра.

Проблема коллекционных предметов в том, что их легко увидеть. Например, красивая картина просто кричит «укради меня!».

Я не покупаю крупные золотые монеты. Пока монета меньше 1/4 унции золота, я ее коллекционирую.

Если доллар, наконец, рухнет, честно говоря, это будет настолько плохо, что я думаю, что в повестке дня будет оружие. Думаю ли он развалится...нах никогда.

Крах экономической системы США — одна из многих вещей, к которым я готовлюсь.

Чтобы ответить на вопрос, я лично инвестирую в золото и серебро. Однако я больше инвестирую в инструменты, товары и оборудование, которые помогут мне быть независимым от системы вокруг меня. Короче говоря, для меня ничего не изменится, если доллар США рухнет. Я рекомендую книгу Possum Living (http://www.possumliving.net/).

Помимо этого я инвестирую в торговые товары, такие как спиртные напитки, сигареты, медикаменты.

Как вы пережили обвал?

Я думаю, уместно напомнить, что ярлыков нет, если кто-то думает о том, чтобы заняться FX.

fx: - игра с отрицательной суммой (большой спред или комиссии) - описание теории хаоса подходит - трудно понять затраты (опционы - это страховка, и для каждой сделки есть эквивалентная позиция по опциону - поэтому, если вы не понимаете, как они оцениваются, есть хороший шанс вы получаете «дерьмовую сделку», как сказал один парень из Goldman) — усреднение может помочь, если время неудачно, но вы можете просто углубиться в «сделку», которую я только что упомянул, и дать более умному контрагенту ваши деньги могут иметь неприятные последствия, поскольку это «боеприпасы», которые они могут использовать для защиты своей позиции.

Это не относится к вашему небольшому хеджированию/торговле? Ну я тоже так думал не так давно! Вот почему я упомянул теорию хаоса. Если вы можете найти сторону для хеджирования, которая не хеджирует кого-то, кто в конечном итоге хеджирует с помощью JPM/Goldman/назовите любой «0 убыточных дней в году» «банк».. Тогда вы можете быть правы.

И вопреки тому, что до сих пор думают многие, все вышесказанное применимо ко всему, что, как вы можете себе представить, связано с деньгами. Все миллиарды с нулевыми проигрышными днями должны откуда-то поступать, и это определенно не только пара игроков на рынке Форекс.

Добро пожаловать в Money.SE. Этот ответ кажется лишь косвенно связанным с вопросом - не могли бы вы переработать его, чтобы более непосредственно ответить на фактически заданный вопрос?
Готовитесь ли вы к возможному краху доллара (USD)? (Как?)
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v