Как я могу убедиться, что брокер, которого я нашел в Интернете, является законным?

Безопасны ли сайты онлайн-торговли акциями, такие как Scottrade и ShareBuilder ?

Или это мошеннические сайты?

Что заставляет вас думать, что они могут быть небезопасны? Это безопасные и законные компании, но мне интересно, что заставляет вас задуматься? (насколько безопасными могут быть инвестиции)
Я только что нашел их с помощью Google.
Scotttrade существует уже давно; они законный брокер. ShareBuilder принадлежал ING, теперь Capital One. Тоже законно.
@JoeTaxpayer И как мы можем быть уверены, что вы не просто так это говорите ? ;-)
Ответы ниже поднимают вопрос о зарегистрированных брокерах, которые обманывают своих клиентов, и их регистрация занимает много времени, пока Комиссия по ценным бумагам и биржам/ФБР не поймает их схемы (Мэдофф и т. д.). продолжать исследования. Если ваш брокер давит на вас, чтобы вы что-то купили, это красный флаг. Если они предлагают вам возможность с низким риском и высокой доходностью, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество. Огромный красный флаг. Причина в том, что когда доход превышает риск, его обычно скупают и переупаковывают так, чтобы риск и доходность соответствовали друг другу.
JoeTaxpayer — просто случайный парень в Интернете.

Ответы (3)

(Я уже отвечал на аналогичный вопрос ранее.)

По сути, вы не должны доверять сайту, который найдете в Интернете, только потому, что он выглядит профессионально и реально. Прежде чем зарегистрироваться у любого нового поставщика услуг, которого вы нашли в Интернете, вы должны проверить подлинность как самой организации, так и адреса ее веб-сайта. Даже если имя, отображаемое на веб-сайте, представляет собой законную брокерскую фирму, любой сайт, который вы случайно встретите в Интернете , может быть искусной подделкой реальной компании, предназначенной для сбора ваших личных данных (или того хуже).

Во-первых, чтобы проверить, действительно ли брокерская фирма зарегистрирована для торговли ценными бумагами — в Соединенных Штатах — вы можете обратиться к онлайн-сервису FINRA BrokerCheck . Это может быть первой из многих проверок, которые вам следует предпринять... после того, как вы убедите себя в легитимности FINRA . Метапроблема ;-)

Затем, если вы хотите узнать, является ли адрес веб-сайта подлинным, один из способов — связаться с этим брокером в автономном режиме, используя контактную информацию, полученную из надежного источника, например данные FINRA BrokerCheck. К сожалению, в настоящее время эти данные не содержат URL веб-сайта брокера. (Иначе, это может быть полезно.)

Еще одна вещь, на которую следует обратить внимание, — это страница входа или регистрации на сайте для действительного SSL-сертификата, который выдан на правильное юридическое имя брокерской фирмы , а также подписан известным центром сертификации (например, VeriSign) . .

Для любой фирмы, предоставляющей финансовые услуги, вы должны искать и ожидать сертификат расширенной проверки . Сертификат любого другого типа может только утверждать, что сертификат был выдан владельцу доменного имени, а не обязательно организации с зарегистрированным юридическим названием. (Да, любой может зарегистрировать домен с похожим именем, а затем приобрести базовый SSL-сертификат для этого домена.)

FWIW, Scottrade и ShareBuilder являются законными брокерами (мне уже было известно о каждом, но я также только что проверил в инструменте FINRA), и URL-адреса, на которые в настоящее время ссылается вопрос, являются законными адресами веб-сайтов для каждого из них. Кроме того, вы можете увидеть их сертификаты EV в действии на защищенных страницах здесь и здесь .

Что касается того, будут ли ваши инвестиции с этими брокерами «безопасными» в случае неудачи брокера (например, обанкротится), вы должны знать, что они являются членами Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (Википедия) . (Конечно, такая защита не защитит вас, если ваши инвестиции просто упадут в цене.)

Но всегда проявляйте должную осмотрительность .

И Scottrade, и ING Direct (CapitalOne) имеют физические филиалы. Scottrade широко распространены, ING/CapitalOne менее распространены (в Калифорнии, где я живу, у меня есть несколько отделений Scottrade , но единственное присутствие ING, о котором я знаю, находится в Лос-Анджелесе на Сепульведе в Санта-Монике ).

Таким образом, один из способов проверить, является ли компания законной, — это посетить ее физическое местонахождение и поговорить с тамошними людьми. Точно так же вы можете найти физические местоположения в крупных мегаполисах для многих других дисконтных брокеров в Интернете. В моем районе (SF Bay Area) у нас есть Scottrade, ETrade, Fidelity, TD Ameritrade, и это только те, которые я действительно видел своими глазами. Вы можете просто зайти и поговорить с людьми об их возможностях и их веб-операциях. Для спецоперации сложно и маловероятно создать сеть офисов по всей стране. Даже у Мэдоффа было всего один или два офиса.

Конечно, я полностью согласен с ответом Криса, особенно в отношении проверки SSL-сертификатов, предотвращения спуфинга и фишинга.

Наличие физического местоположения поднимает планку для потенциальных самозванцев, но арендная плата не обязательно означает, что фирма является зарегистрированной/имеющей лицензию брокерской фирмой. Конечно, мы знаем, что речь идет о двух ... Я просто педантичен в отношении принципов, которые можно использовать для проверки подлинности любой такой фирмы. В прошлые дни было много операций с котельными с физическим расположением ... в котельных. :-)
@ Крис, да, я согласен, но когда у тебя сотни офисов, трудно быть мошенником. Признаюсь, я никогда не проверял, действительно ли Чейз застрахован FDIC. Я доверял их наклейкам и предполагал, что если люди будут расклеивать десятки наклеек в тысячах мест, они не будут этого делать, не имея на это права. Работа котельной не основана на приходящих клиентах и ​​не имеет большого количества мест. Мэдофф отличный пример, ИМХО.
Правда, котельные, возможно, были более ориентированы на телефон без обслуживания клиентов, но брокерские конторы вели мошеннические операции с клиентами, пришедшими в модных офисах.

Как проверить законность брокера:

1) Являются ли они зарегистрированным брокером-дилером? Брокеры-дилеры должны быть зарегистрированы в FINRA и SEC, которые имеют свои собственные базы данных для поиска отдельных лиц и компаний.

вот http://www.finra.org/Investors/ToolsCalculators/BrokerCheck/

FINRA — саморегулируемое агентство, SEC — федеральное государственное агентство. Учитывая все обстоятельства, они в значительной степени имеют аналогичные законодательные полномочия в отрасли. Но это другая история.

Если брокер не может предоставить информацию, подтверждающую его регистрационный статус, или если вы не можете легко найти ее в базе данных регулирующих органов, то это серьезный красный флаг. Самый большой красный флаг из всех.

2) Если брокеры также действуют как потребительский банк, например, как Merrill Lynch теперь является частью Bank of America, и счета могут быть довольно легко связаны, тогда они также должны будут регулироваться FDIC. Это означает, что вы сможете найти коэффициент капитала компании, что позволит вам узнать, насколько она стабильна как учреждение.

Физические местоположения, название и продолжительность существования, или их рейтинг на BBB не имеют к этому никакого отношения.

Я считаю, что Мэдофф был на самом деле законно зарегистрирован в FINRA. Это само по себе не имеет ничего общего с его законностью, не так ли? Поэтому я прошу не согласиться с вашим последним предложением. finra.org/Newsroom/Speeches/Luparello/P117784
@littleadv, как говорилось в той речи, в нормативной структуре есть пробелы. Регуляторы оказались бессильны и в отношении MF Global. Это риски при работе с любым финансовым учреждением. Более серьезные вопросы при оценке брокера в сотрудничестве с finra — это комиссионные сборы и сборы за рутинные услуги.
*поскольку различные стратегии инвестирования более благоприятны для определенных структур комиссий
Как я могу убедиться, что брокер, которого я нашел в Интернете, является законным?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v