Недавно у меня умер отец. Моя мать — его единственная наследница (как и положено), а я — ее единственный ребенок, помогающий ей ориентироваться в ее новой ситуации. Все мы живем (жили) в Соединенных Штатах всю свою жизнь.
Большая часть финансов хорошо понятна: есть ясное, простое и неоспоримое завещание, оставляющее все моей матери, и большинство активов в любом случае находились в совместной собственности. Полисы страхования жизни, документы социального обеспечения, пенсии и разумный финансовый счет, управляемый средним классом, кажутся в хорошем состоянии. Размер поместья достаточно мал для освобождения от федерального налога на недвижимость.
Есть одно исключение: в процессе проверки его имущества мы обнаружили физические сертификаты на акции, приобретенные в основном в начале 2000-х годов. Они принадлежат различным американским телекоммуникационным компаниям, и даже с первого взгляда я могу сказать, что это может стать потенциально сложным из-за разделения, поглощения, переименования и т. д. (По самым грубым оценкам, это стоит около 10 % от отдельного управляемого счета, так что по нашим меркам солидная сумма.)
Мы также нашли одно письмо (в Computershare), предписывающее продажу небольшой части этих акций в середине 2010-х годов, поэтому мы знаем, что мой отец был хотя бы немного активен с этими акциями.
Вот в чем проблема: это одно письмо, предписывающее продажу, и эти сертификаты на акции — это все, что нам сейчас нужно; у нас нет гарантии, что мы нашли или когда-либо найдем все; и я почти ничего не знаю о деталях и механизмах владения или торговли акциями в качестве сертификатов.
Как можно полностью, эффективно и экономно (именно в таком порядке — полный учет лучше, даже если это займет больше времени или потребует дополнительных затрат) понять его запасы акций? Имейте в виду, что мы не уверены, использовал ли он исключительно акции Computershare, купил ли он другие акции (через сертификаты или онлайн) или имел ли он один или несколько брокерских счетов, о которых нам неизвестно.
Если ответ «Наймите адвоката» или «Наймите помощь со стороны», пожалуйста, включите описание, например: «Вам нужен юрист, специализирующийся на X, Y и Z» или «Тип фирмы, которую вы ищете, часто называют..."
Есть несколько подходов с вашей стороны забора, и ни один из них не гарантированно будет тщательным.
1) Найдите любую информацию в записях вашего отца, которая указывает, с какими брокерами он имел дело. Свяжитесь с ними и узнайте, сможете ли вы получить выписки со счетов.
2) Просмотрите все имеющиеся налоговые декларации. До подачи документов через Интернет (2009 г.) я хранил квитанции о подтверждении сделок и/или ежемесячные отчеты с налоговой декларацией. Кроме того, посмотрите на Приложение B. Там будет указан любой брокер, который выплачивал проценты по остаткам денежных средств.
3) С 2009 года у нас есть онлайн-регистрация. Доля брокера, указанная брокером в Приложении B, остается в силе. То же самое относится к Обыкновенным дивидендам в Приложении B и Приросту капитала в Приложении 8949, если ваш отец или его бухгалтер представили их в виде сводки от имени брокера, а не отдельно по эмитенту. Опять же, цель состоит в том, чтобы найти имена брокеров.
4) Уточните у бухгалтера вашего отца, пользовался ли он им.
5) Вы можете проверить список невостребованных активов на веб-сайте вашего штата.
6) Поговорите со своим бухгалтером и/или семейным юристом и спросите, что делать дальше после этих попыток. Хотя я не знаю об этом, возможно, есть некоторая доступная юридическая/профессиональная помощь или способ получить доступ к записям IRS или брокерской фирмы (фирм) или клиринговых агентов.
Удачи.
эти сертификаты акций в настоящее время все, что нам нужно
Некоторое время назад было обычным делом иметь физические сертификаты на принадлежащие вам акции. Сегодня это встречается гораздо реже, поскольку большая часть акций принадлежит брокеру. Одним из преимуществ этого является то, что когда происходит какое-либо действие, такое как дробление акций, поглощение, слияние и т. д., ваша учетная запись просто отражает новые позиции после завершения транзакции.
В вашем случае я бы попросил вашего любимого брокера обработать транзакцию за вас. Вы буквально звоните и говорите: «У меня есть акции старой телекоммуникационной компании , и я хотел бы знать, сможете ли вы преобразовать их в новые компании, в которые они превратились».
Другой способ — найти старые названия компаний, посмотреть, какие они сейчас, и связаться с отделом по связям с инвесторами. Они должны быть в состоянии сказать вам, кто является трансферным агентом, который может организовать передачу вам новых акций. Раскрытие информации. Я покупал и продавал акции почти 40 лет, и мне никогда не присылали сертификат. У меня всегда был брокер, держащий акции.
Моррисон Чанг
Харпер - Восстановить Монику