Означает ли задолженность по налогам или получение возмещения налога, что моя зарплата не выплачивается?

Недавно мне пришла в голову мысль, и мне было интересно, может ли кто-нибудь объяснить, если я что-то упустил, и если да, то что.

Проще говоря, как физическое лицо, подающее налоги (один, без иждивенцев), принимающее стандартные вычеты, работающее на одной и той же работе каждый год с налогами, вычитаемыми из каждой зарплаты, не должно ли у меня быть нулевого налогового баланса, когда я заполню форму 1040?

Это связано с (возможно, неверным) предположением, что моя работа заключается в правильном снятии налогов с каждой зарплаты. Если это правда, разве я не должен получить все выплаты в конце года?

Недавно я обсуждал это с другом, и мы не смогли увидеть недостаток, но я уверен, что что-то упускаю, потому что, честно говоря, это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Таким образом, если один человек использует стандартные вычеты для своих налогов в США, работает на одной и той же работе в течение всего года, не имеет налоговых льгот/штрафов, но каким-то образом все еще получает возмещение или задолжал дополнительные налоги, обязательно ли это означает, что его зарплата была снижена? Или есть что-то еще, что мне не хватает?

Расчеты удержания крайне неадекватны и обычно приводят к очень большим доходам или долгам.
Потому что ваш работодатель не использует Turbo Tax для расчета суммы удержания с каждой зарплаты.
Я не уверен, что они заслуживают отдельного ответа, но есть еще два вопроса: если у вас нет работы в течение всего года, это сбивает расчеты. Кроме того, если вы хотите, чтобы удержание было точным до копейки, округление будет проблемой; round(a)+round(b) может легко отличаться от round(a+b).
@Acccumulation На самом деле, из-за округления IRS вам не нужно, чтобы ваше удержание было точным до копейки, всего до 0,50.
Как ни странно, в первый год, когда я начал работать, я был должен 1 доллар штату и получил возмещение в размере 1 доллара из федерального бюджета. Но в тот год я не был главой семьи, у меня не было ни отчислений, ни кредитов, ни процентов, я был одинок, и часы работы я мог предсказать с точностью до минуты. С тех пор каждый год я получаю возмещение, используя только стандартные пособия. Существует так много правил, касающихся налогов, что почти нулевой долг практически случается раз в жизни.
@ПитБ. Я так и подозревал, но надеялся, что кто-то сможет убедить меня в обратном (возможно, принятие желаемого за действительное)
@phyrfox Это действительно впечатляет!!!
FWIW, здесь, в Израиле, это СОП, даже для более сложной ситуации, чем ОП. Поэтому большинство несамозанятых вообще не подают налоги — за них это делает работодатель, в основном за счет вычетов (с корректировкой декабрьского вычета, если нужно).
По какой-то причине в Великобритании я всегда должен был 0 фунтов и получил 0 фунтов обратно.
@iheanyi Я не думаю, что ты понимаешь округление. IRS округляет до ближайшего доллара, и тогда эта округленная цифра и есть сумма , которую вы должны. Если вы должны 17 долларов, а удержание составляет 17,01 доллара, вы получите возмещение в размере 0,01 доллара.
@Накопление Ты запутался. IRS позволяет либо округлять, либо указывать точные суммы в вашем возврате. Если округлить, то все будет с точностью до доллара и возврата дробных долларовых сумм не будет. Так что, пока ваше удержание с точностью до 50 центов, все будет в порядке.
@Накопление хм, я вижу источник путаницы, которую я создал - я имел в виду общую сумму удержания за год, которая должна быть в пределах 50 центов, а не каждую зарплату.

Ответы (9)

Удержание не так точно. Посмотрите на рабочий лист личных надбавок ( PDF ). Единая надбавка может быть

  1. Вы, подача.
  2. Вы, подавая замуж; супруг не работает.
  3. Вы, подающий главу семьи.
  4. Иждивенец.
  5. 2000 долларов США или более зачитываемых расходов на иждивенцев.
  6. Ребенок, если вы зарабатываете менее 70 тысяч долларов и у вас 2-4 ребенка.
  7. Половина ребенка, если вы зарабатываете менее 70 тысяч долларов и имеете одного ребенка.
  8. Ребенок, если вы зарабатываете 70-84 тысячи долларов.

Но эти события не одинаковы. Например, если вы подаете заявление в одиночку, вам придется вычесть около 6 000 долларов. И то, что вы зарегистрировались как собственный иждивенец, означало вычет около 4 тысяч долларов. Однако в целях удержания они относятся к ним одинаково. Они даже не знают, что означают ваши 2 надбавки. Они просто знают, что вы написали там 2.

Примечание: новый налоговый закон изменит эти цифры, но вряд ли решит основную проблему.

Так что нет, даже если вы правильно заполняете свои удержания, имеете только одну работу, имеете одинаковую компенсацию в течение всего года (без сверхурочных или надбавок, чтобы все запутать), не перечисляете или не имеете нестандартных отчислений и одиноки, вы не гарантируется, что правильная сумма будет удержана из вашей зарплаты, даже если ваш работодатель последует за вами.

Конечно, если вы перечисляете или имеете нестандартные отчисления, вторую работу или переменную компенсацию, это может быть еще хуже.

Согласно ОП, « физическое лицо, подающее налоги (одинокое, без иждивенцев), получающее стандартные вычеты, работает на одной и той же работе каждый год ». Таким образом, 89% ваших надбавок бессмысленны.
@RonJohn - правда, но резко. Ответ Британа предложил более широкую картину проблем, которые (типичный) однозначный вывод создает W4. Когда другой участник задает аналогичный вопрос, но чья конкретная ситуация немного отличается, он читает это, он увидит ответ, который касается и его.
И я думаю, что вы оба упускаете суть. Удержание основано на надбавках. Даже если глава домохозяйства не является удержанием, которое использует это лицо, система все равно полагается на идентичность всех этих ситуаций. Таким образом, когда этот человек регистрируется как одинокий, со стандартным вычетом, без иждивенцев, система не может отличить его от любой другой ситуации, в которой производятся два пособия. Например, вторая работа главы домохозяйства с тремя иждивенцами, которые уже требовали трех или более пособий на первой работе.

Это связано с (возможно, неверным) предположением, что моя работа заключается в правильном снятии налогов с каждой зарплаты.

Думаю, это связано скорее с двусмысленностью в употреблении слова «правильно». Я ожидаю, что ваш работодатель удерживает налог правильно в том смысле, что он соответствует Кодексу внутренних доходов и, в частности, правилам расчета и удержания налогов, публикуемым ежегодно в Публикации 15 IRS .

Чего ваш работодатель не делает, так это не рассчитывает эффективную налоговую ставку на конец года, а затем применяет эту ставку к каждой зарплате. В общем случае это невозможно.

Информация, полученная вашим отделом заработной платы из формы W4 , касается только вашего семейного положения и количества пособий , на которые вы претендуете. Даже если вы знаете, что у вас нет иждивенцев, инвестиций, процентных сбережений и других работ, никакая из этих сведений не будет доступна для начисления заработной платы (кроме неофициальных случаев, когда вы работаете на мелкого работодателя). И, как указывает Британ , пособие может означать любое количество вещей, с различными налоговыми последствиями по отдельности или в сочетании.

Если вы хотите, чтобы ваше удержание было ближе к вашему точному налоговому обязательству по чеку, чем к приближению, заданному вашим количеством пособий, вы можете точно настроить сумму удержания, заполнив сумму в долларах в строке 6 формы W4, а не полагаясь на нее. только на пособие.

сформулируйте более четко: удержанный налог — это предварительная оценка, так что в конце года сумма, которую вы должны, вероятно, будет небольшой. Это важно, чтобы людям не приходилось копить так много, а правительство могло потратить деньги раньше.
Я бы предположил, что в моем случае эффективная ставка налога довольно постоянна в течение года для моей работы. У меня зарплата, я работаю в небольшой компании (около 20 человек), мы обычно получаем рождественский/праздничный бонус (за вычетом налогов) и одно повышение в год, которое обычно вступает в силу в первый месяц. В остальном не так много изменений в течение года, но я вижу, как это может привести к некоторым ошибкам в оценке.
Обратите внимание, что бонус в конце года может вызвать проблемы. Если это единовременная сумма, многие компании следуют указаниям IRS и удерживают 25%, или они добавляют ее к обычной зарплате, и этот чек выглядит так, как будто вы зарабатываете много денег, что может означать, что он удерживается по слишком высокой ставке для этого. один чек. Вы получите дополнительную сумму в апреле, но это избавит вас от удержания.
Ответ гласит: «Ваш работодатель не рассчитывает эффективную налоговую ставку на конец года, а затем применяет эту ставку к каждой зарплате. В общем случае это невозможно». В целом это возможно, но в настоящее время невозможно в Соединенных Штатах. Британская система налогообложения заработной платы дает это право как минимум 80% наемных работников, включая тех, кто работает по совместительству, а также тех, кто меняет работу или вступает в брак в течение года. США могли бы принять налоговый кодекс в британском стиле, чтобы заменить W-4, и одним махом упростить налоги на конец года. Сомневаюсь, что это когда-нибудь будет возможно в 100% случаев.
@Qsigma, весь этот ответ связан с налоговым кодексом США, поэтому «невозможно в общем случае» сравнивает других налогоплательщиков США с этим конкретным налогоплательщиком США, а не сравнивает систему подоходного налога США с другими налоговыми системами. Даже в США федеральные налоги на социальное страхование (в отличие от федеральных подоходных налогов) удерживаются на основе точного распределения по мере использования, при этом корректировки в конце года никогда не требуются для наемных работников с одним работодателем. , охватывая большинство налогоплательщиков США. Обратите внимание, что W4 не является причиной осложнения; это симптом.
Спасибо за разъяснение. Мне кажется, что причиной проблемы является W-4, возможно, это то, что я должен задать отдельным вопросом.
@MooingDuck «сумма, которую вы должны, вероятно, небольшая». Я подозреваю, что IRS устанавливает ставки удержания, как правило, превышающие удержание, поэтому люди с большей вероятностью получат возмещение. Это позволяет правительству воспользоваться плавающей точкой. А наивным налогоплательщикам нравится получать возмещение, они считают это бонусом.

Две вещи, о которых я могу думать:

  1. У вас могут быть изменения в вашем AGI, о которых система начисления заработной платы не знает. Дополнительный доход, например, дивиденды или подработка.
  2. Вы неправильно заполнили форму W-4 или не обновляли ее в последнее время.
  3. Как упомянул @JPhi1618, оплата сверхурочных затруднит расчеты.

РЕДАКТИРОВАТЬ: это основано на квалификации ОП:

  1. физическое лицо, подающее налоги
  2. холост, без иждивенцев
  3. принимая стандартный вычет,
  4. работать на одной и той же работе каждый год
3) Безработица. 4) Смена места работы. Я был нанят в течение 4 месяцев... был безработным в течение 4 месяцев... затем получил новую работу, за которую платят на 20% больше, чем за первые 4 месяца. Таким образом, последние 4 месяца вынесены на более высокую планку. В конце года новая работа в более высокой категории будет скорректирована вниз, поскольку более высокая налоговая ставка предполагает, что я заработаю X за год, но на самом деле за год я заработал намного меньше, чем X, и получу облагается налогом Ю.
5) Изменение налогового законодательства.
@SimonRichter Я думаю, что это описано в разделе «# 2 Вы неправильно заполнили форму W-4 или не обновляли ее в последнее время » .

Если вы работаете с почасовой оплатой, хотя количество часов в неделю меняется незначительно, расчеты удержания, как правило, менее точны. Система начисления заработной платы не знает, каков будет ваш окончательный доход за год. Предположим, что одну неделю вы очень заняты и имеете 10 часов сверхурочной работы. Некоторые системы расчета заработной платы будут рассчитывать удержание с этого крупного чека, как будто именно столько вам будут платить каждую неделю, поэтому вы будете платить налоги, как если бы вы зарабатывали 50 тысяч в год, а не 40 тысяч, которые вы фактически зарабатываете (случайные примерные суммы). Представьте, что вы заболели и работаете только 24 часа в неделю — то же самое — налоги будут вычитаться, как если бы вы были за чертой бедности.

При работе с фиксированной зарплатой система точно знает, сколько вам заплатят в конце года, но даже в этом случае все может пойти не так, если вы получите повышение в середине года, или премию, или обналичите отпускные дни, и т.д.

Другие ответы также верны, но даже если система начисления заработной платы точно знала, как вы будете подавать налоги со всеми вычетами, простой факт заключается в том, что система действительно не знает, сколько денег вы собираетесь заработать.

Хорошее замечание по поводу сверхурочной работы.
«Некоторые системы начисления заработной платы будут рассчитывать удержание с этого крупного чека, как если бы это была сумма, которую вы будете получать каждую неделю». Слово «некоторые» выглядит здесь не так. Знаете ли вы о системе начисления заработной платы, используемой в Соединенных Штатах, которая не реализует расчеты, описанные в публикации IRS 15?
@user662852 user662852, это было давно, но я работал над QuickBooks, который делал расчет заработной платы, как я описал. Честно говоря, я не знаю, что говорится в этой публикации и чем сейчас занимается QuickBooks, поэтому я подстраховывался от «некоторых». все налоговые кодексы.
@ user662852, немного просмотрел «Публикацию 15», и там, кажется, указано, что вы должны рассчитывать удержание только на основе суммы текущего платежного периода, что я и описал. Так, может быть, вы говорите, что «Некоторые» должны быть «Все»? Наверное, я не уверен, к чему ты сейчас клонишь.
Да, я хотел упомянуть, что работаю на оплачиваемой работе, но, возможно, лучше, чтобы я этого не делал, так что это объяснение почасовой работы (спасибо, что рассказали об этом).
@JPhi, да, это был его способ намекнуть, что «некоторые» должны быть «всеми».

Поскольку «Удерживаемый резерв» эквивалентен ныне отмененному освобождению (4000 долларов США), детализация никогда не была очень хорошей для начала. W4 предлагал коробку для удержания дополнительных долларов. Вы можете добавить надбавку, и если это заставит вас немного недоплатить, просто добавьте столько же долларов в дополнительную строку. Вы можете легко настроить удержание в пределах нескольких долларов от правильного числа, если это ваша цель.

IRS планирует выпустить новую форму W-4 и калькулятор удержания в феврале этого года . Они не рекомендуют всем заполнять новую форму W-4 до 2019 года, когда, как они ожидают, будет произведена более масштабная переработка, которая приведет к более точному удержанию налогов. (Хотя очевидно, что новые сотрудники должны использовать новую форму W-4, когда она появится.)

Вероятно, разумно подождать, по крайней мере, до прибытия новой формы, прежде чем вносить изменения, но да, мы надеемся, что эти изменения позволят всем более точно устанавливать уровни удержания.

здорово знать!!! Я не знал, что это было в работе.

Да, зарплаты «отсутствуют», но причина в том, что налоговый кодекс настолько сложен, что даже если бы расчеты были точными, он, вероятно, не применялся бы ко многим людям. Даже в вашем случае, если вы получили всего 5 долларов в виде процентов в этом году, ваши общие налоговые обязательства изменятся. Ваш работодатель не будет знать об этом и не сможет учитывать это при расчете. Если у вас есть иждивенец, цифры резко меняются, потому что льготы по форме W-4 имеют разные значения в зависимости от их типа.

При этом предпосылка вашего вопроса является хорошей. Теоретически IRS должна иметь возможность добавить флажок в W-4 под названием «Единый, без другого дохода, без вычетов». Если этот флажок установлен, для расчета заработной платы может использоваться определенный алгоритм, который может обнуляться в конце года. Конечно, я не думаю, что это когда-либо произойдет, поскольку очень немногие люди могут (или будут) это проверять.

Предположим на мгновение, что вы получаете возмещение налога в размере X долларов и что ваш работодатель волшебным образом все делает правильно .

Вам не вернули налог, потому что правительство выставило вам завышенную цену. Хотя я не знаю точных деталей, есть еще один способ получить возврат налога. Поскольку правительство некоторых штатов является некоммерческим, я заметил, что если у них есть излишек налогов в конце года, они возвращают все налоги. По сути, правительство говорит: «Вы получите скидку в этом году, потому что нам не нужны все ваши деньги».

Примечание. Я не знаю юридического языка, стоящего за этим. Это просто то, что я наблюдал.

Проверка налоговых излишков является разовым мероприятием, не имеющим прямого отношения к налогу на прибыль. На самом деле это не относится к вопросу ОП.
@BenMiller «Итак, если один человек получает стандартный вычет своих налогов в США, работает на одной и той же работе весь год, не имеет налоговых льгот / штрафов, но каким-то образом все еще получает возмещение или задолжал дополнительные налоги, обязательно ли это означает, что их зарплаты были выключен? Или я что-то еще упускаю?". Налоговый излишек является возвратом налога. Где ОП говорит, что это должно быть «напрямую связано с подоходным налогом»?
В последний раз федеральное правительство отправляло профицит / стимулирующие платежи в 2008 году. Я думаю, можно с уверенностью предположить, что ОП не спрашивает об этом сейчас.
@BenMiller Перечитайте мой пост. Я сказал правительства штатов.

Налоговая служба рассчитывает ваш налог в конце года, полностью зная все факты, и (надеюсь) они действительно компетентны и всегда правильно рассчитывают свои цифры. У вашей компании гораздо меньше опыта в расчете налогов, поэтому они будут ошибаться. У них есть огромный недостаток, заключающийся в том, что они должны делать расчеты каждый месяц, не зная будущего, поэтому они не знают о будущей безработице, повышении заработной платы, различных сверхурочных, премиях, отчислениях, которые вы получаете или теряете в течение года. Они даже не знают точно, какие у вас сегодня отчисления. Так что цифры часто не совпадают.

В конце концов, вы не теряете и не выигрываете деньги, просто немного задерживаетесь.

-1. Расхождение не связано с ошибками в расчетах по неопытности работодателя. Это связано с тем, что работодатель не может знать, какими будут налоги в конце года, как указывали все другие ответы.
Означает ли задолженность по налогам или получение возмещения налога, что моя зарплата не выплачивается?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v