Я требую один, а моя жена требовала ноль на наши W-4, но мы все еще должны... почему?

Я получаю фору по подоходным налогам за этот год для моей жены и меня. У меня уже есть W-2, и у меня есть ее последняя платежная квитанция за год.

Я потребовал одно освобождение по моей форме W-4, и, согласно ее платежной квитанции, она потребовала ноль. Мы подаем налоги вместе, и у нас нет иждивенцев. Мы оба работаем полный рабочий день.

Каким-то образом, согласно моей налоговой программе, мы все еще должны 500 долларов.

Как это возможно? Я бы предположил, что если бы она потребовала ноль, они бы удержали больше налога из ее зарплаты, что привело бы к возмещению.

Больше информации:

  • Никакого другого облагаемого налогом дохода, кроме наших двух постоянных работ. Я управляю ООО с одним участником, но никакого дохода с него не получаю.
Я совершенно не разбираюсь в подоходном налоге, поэтому, если мне нужно добавить какую-либо информацию, просто дайте мне знать.
Вы и/или ваша жена запрашиваете удержание по ставке «Женатый» или по ставке «Женат, но удерживаю, как если бы я был холост»? Это увеличит удержание. Вы можете подать новую форму W4 своему работодателю, чтобы внести это изменение, и/или также попросить вашего работодателя удержать дополнительные суммы налогов из вашей заработной платы (это сверх того, что работодатель обязан удерживать). Дополнительный налоговый платеж может покрывать налоги, причитающиеся с неоплачиваемых доходов, таких как дивиденды и распределение прироста капитала от взаимных фондов и т. д., а также доход от самозанятости и т. д.
Мы оба удерживаем по стандартной ставке "Женаты". Я думаю, что на данный момент мы оба будем требовать ноль, поскольку, насколько я понимаю, это единственный способ предотвратить это в будущем. У нас нет других источников дохода, ни платных, ни бесплатных. У меня есть самозанятость, но я ничего не беру с этого.
Просто заявить об отсутствии исключений может быть недостаточно; вам также может потребоваться запросить удержание по единой ставке, особенно если у вас есть доход от самозанятости, с которого вы должны платить не только подоходный налог, но и налог на социальное обеспечение и медицинскую помощь, как долю работника, так и долю работодателя. Вы случайно не указали свой доход от самозанятости в строке «Другие доходы», а не в Приложении C в своей налоговой программе?
Извините, я должен был уточнить. Я работаю не по найму (у меня собственный бизнес) в дополнение к моей работе на полный рабочий день, но я вообще не получаю за это зарплату (вся полученная прибыль остается в бизнесе, который является юридическим лицом), так что другого дохода нет помимо двух наших постоянных работ.
Наличие 500 долларов — почти идеальная ситуация. Вы не должны никаких штрафов, но должны удерживать 500 долларов в течение некоторой части года.
@Joe Это была бы идеальная ситуация, которую мы ожидали и планировали. Не знать — это все равно, что неожиданно сказать, что я должен платить арендную плату дважды. Но, конечно, зная, что теперь я могу планировать заранее.
@Моисей По крайней мере, у вас есть уведомление за 4 месяца, чтобы накопить эти 500 долларов. Хорошая работа, чтобы сделать это сейчас. И я бы перепроверил, что нет никаких других вычетов / кредитов, которыми вы могли бы воспользоваться - никогда не знаешь, что там.
@Joe За последние несколько часов я смог найти несколько выводов, перечислив несколько вещей. Снизил цену до 200 долларов, и за возврат в штат я получу компенсацию, так что мы можем приблизиться к безубыточности.
Итак, вы владеете («юридическое лицо», как вы это называете) корпорацией (единственным сотрудником которой вы являетесь?), но корпорация не платит вам никакой зарплаты; она просто сохраняет всю прибыль для расширения и т. д. Подает ли эта корпорация свои собственные налоговые декларации (и платит ли налоги по корпоративным ставкам)? Будет ли в целом стоимость меньше, если корпорация будет платить вам зарплату (тем самым уменьшая налогооблагаемый доход и корпоративный подоходный налог), а вы будете платить подоходный налог с зарплаты? Или юридическое лицо является субъектом DBA, и в этом случае вам необходимо указать прибыль в Приложении C как доход от самозанятости?
@DilipSarwate Ничто из этого не имеет отношения к моему вопросу, который касается моего личного подоходного налога, а не моего бизнеса».
Это очень важно, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица (DBA или организация «Ведение бизнеса как») и не отчитываетесь о прибыли в Приложении C. стоит меньше из-за всего подоходного налога (по корпоративным ставкам), который он должен платить, и ваш собственный капитал (который включает стоимость корпорации) может быть больше, если корпорация платит вам зарплату (что уменьшает ее налогооблагаемый доход) и вы платили подоходный налог по персональным ставкам с этой зарплаты
@DilipSarwate Ну, первая ситуация не применима, и мой вопрос касается не моего общего финансового положения, а одной проблемы с налоговой декларацией. Я не хочу разглашать больше информации об этой корпорации, чем я уже дал, потому что это не касается этой конкретной проблемы.

Ответы (4)

W-4 работает лучше всего, когда есть один работник с одной работой. Когда на каждого работника приходится несколько работников и/или несколько рабочих мест, это работает не так хорошо (без дополнительных удержаний). Работодатель, который вычитает налоги из вашей зарплаты, знает только о зарплате, которую вы зарабатываете на них.

Рассмотрим случай, когда человек зарабатывает 100 тысяч долларов (после вычетов), а его супруга зарабатывает 0 долларов. Используя налоговую шкалу 2015 года, эта пара должна около 11 400 долларов в виде федеральных налогов.

Теперь рассмотрим случай, когда человек зарабатывает 100 тысяч долларов (после вычетов), а его супруг зарабатывает 100 тысяч долларов (после вычетов). Используя налоговую шкалу 2015 года, эта пара должна около 37 200 долларов в виде федеральных налогов.

Теперь проблема ясна. Если каждый зарабатывающий удерживает 11 400 долларов, они все равно останутся без покрытия на сумму более 14 тысяч долларов. Вы испытали нечто подобное, только в гораздо меньшем количестве.

Если у вас есть доход от самозанятости, то это еще больше усложняется. Лучше всего найти онлайн-калькулятор, который примет ваши ожидаемые зарплаты в качестве входных данных и подскажет, сколько дополнительно удерживать с помощью формы W-4.

Ладно, думаю, я понял. Любые предложения для онлайн-калькуляторов, чтобы сделать это? Их так много, что я не уверен, какой из них подходит.
+1, хорошее объяснение. Онлайн-калькулятор, который вы ищете, находится здесь, на веб-сайте IRS .
Просто любопытно, можно ли это свести на нет, подав отдельно?
Лично я не нашел калькулятор IRS особенно точным. У меня нет альтернатив.
Отличный ответ! Я хотел отметить, что вторая часть W4 позволяет вам указать сумму удержания, а не освобождение от исключений. Если работает более одного супруга, это единственный способ получить точную удержанную сумму. Он находится под заголовком «Два получателя».
@ Сидни, указание ваших пособий в вашей форме W-4 как «холостых» сильно отличается от подачи налоговых деклараций как «Женатые, подающие отдельно». Совет относительно онлайн-калькулятора удержания из заработной платы хорош. Если у вас есть вопрос о подаче документов отдельно, пожалуйста, задайте свой вопрос, так как этот статус подачи сильно меняет федеральные налоги.
@Sidney Married-Filing Отдельно почти всегда либо эквивалентен (редко), либо намного хуже (обычно). Многие льготы, кредиты и вычеты имеют значительно более низкие верхние пределы. MFS почти всегда подходит только при разводе.
Обратите внимание, что обычно приходится вводить полностью фиктивные цифры в W4, чтобы получить набор удержания там, где он должен быть, особенно когда у вас есть доход, не связанный с заработной платой, из которого не удерживается. IRS не воспринимает эту форму буквально, так что не беспокойтесь об этом.
@keshlam: Звучит... на первый взгляд незаконно? Вы как-нибудь можете его подкрепить?
Пока ваша фактическая налоговая декларация верна, и вы не подписались до такой степени, что вас за это накажут (что, опять же, происходит, когда вы подаете налоговую декларацию, и этого достаточно, чтобы уберечь людей от глупостей по этому поводу), я действительно не думаю, что кто-то заботится. Но у меня нет цитаты под рукой.
@Mehrdad Это не незаконно. Я претендую на гораздо большее количество льгот по моей форме W-4, чем на моей 1040. Если бы я этого не сделал, мой возврат был бы слишком большим. См. этот ответ для получения дополнительных объяснений.
@Mehrdad на самом деле, когда вы используете онлайн-калькулятор W4, он говорит вам настроить удерживаемые числа, чтобы получить желаемый результат. Информация в этой форме просто введена для простой формулы для расчета суммы налога, которую необходимо удержать. Если вы сделаете это неправильно и значительно занижаете удержание, то IRS оштрафует вас во время налогообложения.
@Joe MFS может работать, когда доходы супругов сильно различаются. Супруга с более низким доходом претендует на все вычеты по Приложению A, потому что супруга с более высоким доходом находится в группе, в которой ставка вычета снижается, и/или в этом случае на нее распространяется AMT.
Возможно, хотя я думаю, что ситуация, которую вы описываете, действительно довольно редка (что один зарабатывает огромную сумму, а один зарабатывает достаточно, чтобы оправдать то, что вы описываете). IRS сообщает, что только 4,3% подателей были MFS, и многие из них были разводящимися родителями, которым требовалось использовать MFS. Поэтому я думаю, что правильно охарактеризовать его как редкое.
@БенМиллер То же самое. Из-за большого количества вычетов (которые я не могу предсказать со 100% точностью в начале года) я обычно в конечном итоге получаю больше удержаний, чем должен, примерно к октябрю. В этот момент я просто установил свои исключения на что-то глупое, например, 25, чтобы они перестали удерживать. :)

Не используйте руководство на самой форме W-4 для расчета льгот. Это часто дико неточно.

Вместо этого используйте калькулятор удержания из заработной платы, подобный этому . Корректируйте количество освобождений до тех пор, пока удержание не станет более разумным, исходя из данных налоговой декларации за прошлый год.

Или просто используйте тот, который размещает сама IRS apps.irs.gov/app/withholdingcalculator.
@JamesCW: Это выглядит очень подробно. Это, наверное, правильно, хотя я не прошел через все это. Калькулятор вычетов из заработной платы доставит вас туда с гораздо меньшим количеством требуемой информации (только существующая квитанция о зарплате и сумма вашего возмещения / долга за прошлый год, при условии, что ничего радикального не изменилось в вашем текущем доходе). Так я узнал, что требую слишком мало льгот (одну для себя, одну для жены).
Для меня было обнадеживающим, что это пришло прямо из IRS, особенно в отношении вопроса о законности в ветке комментариев к ответу Дерека.

То, что в принятом ответе не было явно упомянуто, является основной причиной явления, которое двояко:

и

По сути, когда ваша зарплата и зарплата вашей жены суммируются, вы попадаете в новую, более высокую налоговую категорию. Это означает, что дополнительная сумма сверх последней налоговой категории облагается налогом по более высокому проценту, чем указано в любой из ваших таблиц удержания.

@keshlam: Может быть, это только я, но другие ответы, похоже, на самом деле не отвечают на вопрос ОП: «Я утверждаю, что один, а моя жена потребовала ноль на наших W-4, но мы все еще должны… почему?» Этот ответ точно объясняет, почему, но не как это исправить, что уже было рассмотрено.
.... Балл предоставлен.
Наказание за брак было «фиксировано» для пар из нижних групп и немного смягчено для пар среднего уровня, по крайней мере, до 2013 года, когда истек срок действия некоторых «снижений налогов Буша». Я не помню, продлил ли Конгресс исправления после этого.
@AdrianMcCarthy По состоянию на 2016 налоговый год (тот, о котором предположительно спрашивают), «штраф за брак» составляет чуть менее 152 000 долларов совокупного дохода . Если бы каждый из супругов мог подать заявление как одинокий, каждый из них смог бы заработать до 91 150 долларов до того, как вступит в силу ставка 28%.
Время упомянуть, что вы не можете избежать какой-либо формы наказания за брак в прогрессивной налоговой системе.

Если вы не можете оценить свой доход в 2017 году, то нет причин не заниматься математикой. Судя по всему, вы знаете, сколько будете должны за 2016 год? Увеличьте все суммы (или уменьшите), чтобы отразить то, что вы ожидаете на 2017 год. Затем воспользуйтесь калькулятором IRS W-4 и сравните, как они оценивают ваши налоги (скажем, 14 000 долларов США) и как вы рассчитываете их (скажем, 16 000 долларов США). Разницу следует разделить на количество зарплат, которые вы получаете каждый год (скажем, 24), и указать в строке 6. Если вы действительно хотите получить большую компенсацию (вам не хватает дисциплины, чтобы регулярно откладывать деньги), установите флажок в строке 3, что позволяет состоящим в браке рассматриваться как одинокие. Другой очевидный вопрос, который необходимо решить, заключается в следующем: уверены ли вы, что не ошиблись в своих налогах? Вряд ли с программным обеспечением для налоговой подготовки, я согласен. Вы также должны сделать две другие вещи: 1.

Я требую один, а моя жена требовала ноль на наши W-4, но мы все еще должны... почему?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v