Почему туристы должны декларировать 10 000 долларов и более, въезжая в некоторые страны?

Я понимаю, почему вам нужно декларировать другие вещи, но я не уверен, почему деньги должны быть расследованы. Почему в странах действуют такие законы?

Я хотел бы добавить, что часто необходимо сообщать обо всех транзакциях на сумму более 10 000 долларов США. Просто об операциях, совершенных через банки, обычно сообщается властям банком, а о транзакциях с наличными должны сообщать физические лица.

Ответы (3)

Это требование обычно применяется для борьбы с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, международная организация, подготовила ряд рекомендаций для стран по борьбе с отмыванием денег, включая рекомендацию 32 — «Курьеры с наличными»:

Страны должны принять меры для обнаружения физического трансграничного перемещения валюты и оборотных инструментов на предъявителя, в том числе с помощью системы декларирования и/или системы раскрытия информации. Страны должны обеспечить, чтобы их компетентные органы имели юридические полномочия для прекращения или ограничения обращения валюты или оборотных инструментов на предъявителя, которые подозреваются в связи с финансированием терроризма, отмыванием денег или предикатными преступлениями, или которые были ложно объявлены или раскрыты.

Хотя существуют законные причины для перевозки крупных сумм наличных денег через международные границы (лимит на то, что можно провозить без декларации, варьируется от страны к стране), существует множество незаконных причин. С ростом доступности недорогих международных переводов причин носить с собой столько наличных становится все меньше.

Требование декларации означает, что в стране есть записи о ввозе и вывозе наличных денег, записи, которые можно искать для выявления подозрительного поведения. И любой, кто не задекларирует наличные, неизбежно попадет под подозрение. Таким образом, законы о декларировании валюты создают «предикатное преступление», когда власти могут расследовать и преследовать в судебном порядке недекларирование без необходимости доказывать другое правонарушение или незаконное использование средств.

«Хотя существуют законные причины для перевозки больших сумм наличных денег через международные границы…» Я позволю себе не согласиться. Нет никаких законных оснований для провоза наличных денег через международные границы, особенно небольших сумм. Вы можете сделать банковский перевод за комиссию, намного меньшую, чем любой разумный человек оценил бы риск перевозки такой суммы наличными.
@R.. Вы не можете сделать банковский перевод себе в другую страну, если у вас нет счетов, созданных в этой стране. И у стран могут быть сбои в их обычных финансовых системах, так что практически все, на что вы можете рассчитывать, — это наличные деньги.
@R.. Помимо точки зрения Дэвида, есть также законные причины, которые не обязательно являются вескими. Недоверие к банкам и любовь к ощущению холодных наличных — вполне законные причины носить с собой большие суммы наличных, даже если я бы не рекомендовал кому-то путешествовать так. Может быть, вы идете куда-то с практически несуществующей банковской системой. Или, может быть, ваш родственник умер за границей и оставил вам кучу крюгеррандов. Я использую «законный» в смысле «не связанный с преступной деятельностью», а не в том смысле, что это всегда рекомендуется, целесообразно или разумно.
Есть довольно много стран, где доллары США предпочтительнее местной валюты по многим причинам (например, высокий уровень инфляции или недоверие к правительству, которое в прошлом объявило деноминации недействительными без компенсации) и где невозможно снять доллары США. вообще или только по искусственно заниженным «официальным» обменным курсам. Каждый туристический гид скажет вам взять с собой доллары США. Что может сложиться, если вы путешествуете с семьей.
@ZachLipton: Под «законным» я имел в виду не «законный», а скорее «оправданный» в том смысле, что разумный человек оценивает риск и выбор на основе этой оценки, а не на основе паранойи теоретиков заговора и еще много чего.
@ErwinBolwidt: Это будет чистый убыток, если вы заплатите за страховку, которая покроет потерю или кражу ваших денег. Если вы этого не сделаете, вы просто глупы, особенно если путешествуете с семьей. Либо сумма настолько значительна, что вы полностью облажаетесь, если потеряете ее, либо у вас так много денег, что глупо пытаться сохранить разницу.

Пограничные переходы часто используются для отмывания денег. Конечно, вы могли бы сделать это со 100 долларами, но, вероятно, это не стоит вашего времени. Они должны установить точку, в которой требуется дополнительное расследование. Это удобная круглая цифра, которая больше, чем большинство людей возьмет с собой в отпуск, ее легко рассчитать, если вы выше или ниже (обычно), и она выделяется визуально.

Из форм Австралии :

В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма от 2006 года (Закон о ПОД/ФТ) в AUSTRAC необходимо сообщать о трансграничных перемещениях наличной валюты на сумму 10 000 австралийских долларов или более (или эквивалентной суммы в иностранной физической валюте).

Обратите внимание, что отчетность часто приходится подавать дважды: один раз в страну, из которой вы уезжаете, и второй раз в страну, в которую вы въезжаете.
@DJohnM действительно, хотя оператор спрашивал только о входе.

Просто для ясности: нет никаких ограничений на максимальную сумму валюты, которую вы можете провезти через границу (в любом направлении, при въезде или выезде из страны).

Единственное требование:

Любая сумма свыше 10 000 долларов США (или эквивалентной суммы) должна быть задекларирована; и вы должны предъявить доказательства того, откуда вы получили средства.

Если источник средств не может быть определен как законный; то вас могут заподозрить в отмывании денег.

Отмывание денег не связано с финансированием терроризма, хотя в наши дни их часто смешивают.

Отмывание денег существует столько же, сколько существует незаконный бизнес.

Однако подавляющее большинство денег отмывается специально для финансирования терроризма (или в качестве доходов от него); вот почему они теперь связаны.

Я понимаю, что это не блестящий источник, но похоже, что есть еще несколько стран, осуществляющих валютный контроль en.wikipedia.org/wiki/…
« подавляющее большинство денег отмывается специально для финансирования терроризма (или в качестве доходов от него) »? У вас есть ссылка на это? Я думаю, что это чаще связано с уклонением от уплаты налогов, чем с терроризмом.
@jcaron форма, на которую я ссылался в своем ответе от правительства Австралии, также упоминает об этом.
(..... или наркотики)
Я не знал, что у терроризма есть «доходы».
Почему туристы должны декларировать 10 000 долларов и более, въезжая в некоторые страны?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v