Я платил сетевым поставщикам стоматологических услуг полную сумму в день обслуживания с помощью моей дебетовой карты Cigna HSA. Затем я получил чеки на частичную страховку и положил их на свой банковский счет. Я понял, что должен отправить эти чеки обратно в Cigna для повторного депонирования. Теперь я заполнил формы отмены распределения с Cigna.
Два вопроса:
1) Должен ли я поставить галочку "переплата за раздачу и я разрешаю повторный депозит" или "раздача снята по ошибке"?
2) Эти распределения были в 2017 году. Получу ли я исправленную форму 1099 и должен ли буду внести поправки в свою налоговую декларацию за 2017 год? Это то, чего я хотел бы избежать. Спасибо
на первый вопрос:
1) Должен ли я поставить галочку «переплата за раздачу и я разрешаю повторный депозит» или «раздача снята по ошибке»?
Выберите «переплата за дистрибутив, и я разрешаю повторный депозит»
Это описывает вашу ситуацию. Если вы случайно воспользовались дебетовой картой, прикрепленной к HSA, когда не собирались, это будет второй ситуацией, описанной в вопросе.
2) Эти распределения были в 2017 году. Получу ли я исправленную форму 1099 и должен ли буду внести поправки в свою налоговую декларацию за 2017 год? Это то, чего я хотел бы избежать.
Формы, которые я видел, спрашивают, были ли деньги в этом году или в прошлом году. Так что для денег за прошлый год отметьте ячейку, говоря, что это было за прошлый год. В этом нет ничего необычного, у меня был провайдер, который настаивал на том, чтобы мы заплатили полную сумму с помощью дебетовой карты, хотя все знали, что часть денег придется вернуть. Это также происходит, когда есть скидки на некоторые рецепты.
Вопрос в том, что вы указали в налоговой декларации за 2017 год. Администратор HSA знает, сколько они распределили, и указывает это по телефону 1099. Они понятия не имеют, сколько было потрачено на законные медицинские расходы. Та часть налоговой формы, которую вы предоставляете.
Таким образом, если деньги были сняты и возвращены до налогового года, вы должны были повторно депонировать их до налогового года. Тогда 1099 отражали бы повторный депозит. Если деньги были возвращены в 2018 году, даже если вы знали, что в 2017 году какая-то сумма будет возвращена, вы могли бы на законных основаниях доказать, что цифры в вашей налоговой форме были точными.
Я не думаю, что вам придется обновлять свою предыдущую налоговую декларацию, если только суммы, о которых идет речь, не являются безумно большими. Просто внесите деньги обратно, аккуратно заполните формы и задокументируйте все, что вы делаете / сделали, чтобы в случае проверки вы могли защитить свои действия.
Аганджу