В фильмах всегда говорится об оффшорных счетах в швейцарских банках и о «прятании» денег. Это законно? Какова их мотивация для этого? Если это законно (в любом случае), как это может быть выгодно?
Хранение денег на зарубежных счетах не является незаконным. Это незаконно, если вы не сообщите об этом. Если деньги находятся за пределами США, IRS трудно узнать об этом. Вот почему люди, которым есть что скрывать, рискуют открыть счета за границей.
Надеюсь, это простое объяснение поможет.
Дело в том, что счета в швейцарских банках были «анонимными», поэтому это такой известный пример. Еще не так давно доступ к счету был по паролю, и никто не знал, чей это счет и кому принадлежат деньги.
Это идеально подходит для отмывания денег и различных незаконных действий (таких как сокрытие взяток, украденных денег, уклонение от уплаты налогов и тому подобное).
США оказали давление на швейцарцев, чтобы они отменили эту политику, и теперь швейцарские банки в основном такие же, как и везде (я думаю, есть и другие оффшорные места, которые до сих пор разрешают подобные анонимные счета).
Наличие учетной записи за границей, как правило, законно (конечно, зависит от страны вашего гражданства, я думаю, что в Канаде нет закона против этого, уж точно не в США), если вы все декларируете, а владельцы учетных записей не являются анонимными. , и их удостоверения личности были подтверждены банком.
Кстати, один из бывших премьер-министров Израиля Ицхак Рабин был вынужден уйти в отставку из-за того, что журналисты выяснили, что у его жены есть банковский счет в США. В то время (конец 1970-х) гражданам Израиля было запрещено иметь счета в иностранных банках. Подобные законы были и в СССР, и в большинстве (если не во всех) странах Восточного блока. Все эти страны больше не запрещают счета в иностранных банках.