На мой счет был внесен чек на 2500 долларов, я ничего об этом не подумал, и я использовал средства, теперь они заставляют меня вернуть его. Мое имя было подделано. Мне сказали, что у банка, из которого он пришел, было 5 дней, чтобы уведомить меня о том, что чек был мошенническим, и они сделали это только через 10 дней. Несу ли я ответственность? Есть ли способ обойти это?
Если вы получили средства, которые вам не принадлежат; вы должны вернуть его. В рамках открытия счета вы обязаны сообщать в Банк о непризнанных транзакциях.
Есть 2 возможности;
В таких случаях после клиринга платежа — в зависимости от используемого инструмента, от нескольких дней до нескольких недель — Банк может отменить платеж самостоятельно (для этого будут действовать различные правила). По истечении этого периода Банк не может дебетовать ваш счет самостоятельно.
Однако это не означает, что средства принадлежат вам. Отправитель может обратиться в суд мелких тяжб и получить распоряжение о возврате средств.
Если это было мошенническим путем, срок довольно велик, и банк может превысить ваш счет и заставить вас вернуть средства. Вы также можете быть подвергнуты расследованию правоохранительными органами за любое активное/пассивное участие.
Использование 2500 долларов, появившихся на вашем счету без объяснения причин, безрассудно. Ты знаешь, что это не твои деньги. Это либо чья-то честная ошибка, либо какая-то афера, в любом случае это не ваши деньги, и вы должны были ожидать, что вам придется их вернуть. Я знаю, что в Великобритании то, что вы сделали, было бы кражей и приговором к тюремному заключению.
Нет, другой банк не обязан сообщать вашему банку в течение 5 дней о том, что чек был поддельным. Они могут сказать им в течение разумного времени после того, как узнают. Срок исковой давности шесть лет. Определенно были случаи, когда на это уходило полгода и более.
В любом случае, вы потратили 2500 долларов, которые не были вашими, так что еще вы ожидаете, кроме того, что вы должны вернуть деньги? Помимо того, что вы хотите сохранить деньги, можете ли вы придумать какую-либо разумную причину, по которой вам должно быть позволено оставить их себе?
Правильный и безопасный поступок, если это случится с кем-либо: Напишите в банк, что на вашем банковском счету есть 2500 долларов, по которым у вас нет объяснений. Тогда не тратьте деньги, просто подождите.
Для распечатанных чеков в Соединенных Штатах у клиентов есть два цикла выписки, чтобы уведомить банк о мошеннической транзакции. Это составляет от 60 до 92 дней. Затем у банковской системы есть десять дней, чтобы очистить товар, так что получается 103 дня.
Ваше соглашение об учетной записи требует, чтобы вы вели бухгалтерскую книгу всех транзакций. Не разрешается использовать выписку из банка в качестве бухгалтерской книги. Большинство американцев перестали использовать ручную регистрацию чеков и транзакций в бумажной книге или даже в электронной книге. Если появляется элемент, который не соответствует вашей бухгалтерской книге, вы обязаны уведомить свое учреждение, и вы не можете использовать средства. И наоборот, если элемент очищается неправильно, например, чек на 5 долларов за 50 долларов, у вас есть два цикла операторов, чтобы исправить это. Ваш банк не кодирует сумму вашего чека, в отличие от банка-депонента, поэтому им придется как исправить ваш счет, так и отправить корректирующий банк через банковскую систему, чтобы банк-депонент исправил ее.
Если вы случайно потратите средства, внесенные на ваш счет, которые не принадлежат вам, вы несете гражданско-правовую ответственность по их возврату. Если вы сделаете это сознательно, это может быть уголовным преступлением в зависимости от вашего штата. Вы не должны публиковать такие вопросы в Интернете, поскольку вы отказались от своего права хранить молчание, опубликовав их на публичном форуме. Таким образом, верните его как можно быстрее, чтобы никто не жаловался.
РонДжон
Дир
КрисИнЭдмонтон
Малекс
ТомТом
ТТТ
ДДжонМ