Как я могу уменьшить свои налоговые обязательства по выручке от продажи компании?

Моя (канадская) компания вот-вот будет продана, и как один из первых сотрудников я ожидаю значительных выплат от опционов (например, 2 миллиона долларов!).

Звучит как невероятная сумма денег, но это Ванкувер — земля крэк-хауса за 1 миллион долларов. После аспирантуры, студенческих кредитов и более 10 лет стартапов у меня нет ни пенсии, ни дома.

Если предположить, что я буду платить налоги по обычной ставке подоходного налога, у меня останется около половины этой суммы, достаточной для покупки дома или пенсии, но не для того и другого одновременно.

Можно ли что-то сделать, чтобы уменьшить налог? Я просто уеду из Канады? (У меня также есть гражданство ЕС). Могу ли я просто стать нерезидентом на год?

Я не против платить налог на доход, который принесут эти деньги, но потерять 50%, а потом платить 40% налога на доход от аннуитета и при этом не иметь дома — это многовато.

  • Я знаю, что ответ «найди хорошего бухгалтера», но мне просто интересно, что сделали все типы Кремниевой долины на SO.
Что заставляет вас думать, что отъезд из Канады будет иметь какие-то последствия? Кстати, не знаю, знаете ли вы это, но Силиконовая долина находится в Калифорнии, США. Также сокращенно «CA», но это не та же страна и налоговое законодательство тоже не то же самое.
Я не могу ответить о Канаде, но в США есть несколько способов избежать обычного подоходного налога (который также составляет ~ 50% для жителя Калифорнии с высоким доходом). Некоторые компании предлагают ISO, продажа которых облагается налогом как долгосрочный прирост капитала, если они удерживаются достаточно долго. Затем, инвестируя по стратегии «купи и держи» и используя несколько приемов, таких как сбор налоговых убытков, большая часть инвестиционного дохода будет облагаться налогом по долгосрочной ставке прироста капитала. 401ks/IRA также помогают избежать повторного налогообложения части вашего состояния.
@Daniel в США основным способом избежать обычных ставок дохода при оценке стартапов является использование 83 (b) выборов.
Учитывая сумму, найти хорошего налогового консультанта было бы отличной инвестицией.
Говорят, если вы наймете хорошего бухгалтера, вам не придется ничего платить с помощью «бухгалтерской магии». Платите налоги. Вы будете лучше спать, зная, что поступили правильно.
@littleadv - потому что, если я не являюсь резидентом Канады, Канада (в отличие от США) не облагает меня налогом, поэтому я могу просто путешествовать в течение этого налогового года или быть резидентом какой-нибудь налоговой гавани.
@Anonymousforthisone, почему вы думаете, что Канада не будет платить вам налоги? Вы проверяли, как определяется место жительства? Как формируется доход? А как насчет страны ЕС - решат ли они, что вы их резидент и облагаете ли вы налогом, если вы покинете Канаду? Откуда вы знаете?
@littleadv Канада не облагает автоматически налогом граждан-нерезидентов, как это делают США. По крайней мере, они никогда не беспокоили меня, когда я жил и работал в Европе. Я полагаю, это будет зависеть от источника денег или от того, планирую ли я когда-нибудь вернуться. Паспорт ЕС - я просто имел в виду, что многие страны открыты.
@Anonymousforthisone, вы не поняли мою точку зрения. Я имел в виду, что вы понятия не имеете. Они никогда не беспокоили вас — это не значит, что вы никогда не должны были платить налоги. Это просто означает, что даже если бы вы должны были - вы не были настолько важными, чтобы беспокоиться. Теперь в дело вложено гораздо больше денег. То же самое касается другой страны, гражданином которой вы являетесь. Вы можете в конечном итоге разбудить спящих собак и годами отчитываться перед налогами как в Канаде, так и в этой стране, пытаясь играть в игры, потому что вы понятия не имеете, каковы правила. Вот для чего нужен профессиональный налоговый консультант.

Ответы (1)

Проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом по налогам.

Я верю, что это то, что сделали «типы Кремниевой долины»… по крайней мере, те, у кого еще осталась большая часть их денег. Когда вы разговариваете с профессионалом, я ожидаю, что вам сообщат несколько вещей о такой ситуации в Канаде:

  1. Вы можете претендовать на пожизненное освобождение от прироста капитала. Если вы продаете акции канадской контролируемой частной корпорации (CCPC), то ваша прибыль в размере 750 000 долларов США может не облагаться налогом. Без налогов. Знаете ли вы об освобождении от прироста капитала в размере 750 000 долларов США (PDF) ? Прочитать. Применяются условия.

  2. Как правило, доход от прироста капитала в Канаде не облагается налогом по обычной ставке подоходного налога. Скорее, только 50% реализованной прибыли облагаются налогом . То есть налог на часть, превышающую сумму освобождения (если вы соответствуете требованиям), будет в худшем случае вдвое меньше, чем вы предполагали.

Вы не знаете, чего вы не знаете , поэтому, прежде чем делать какие-либо выводы о том, сколько вы, вероятно, должны, или начать планировать выезд из страны, проконсультируйтесь со специалистом (или тремя). Сделайте это как можно скорее , до того, как транзакция завершится, потому что иногда вам нужно некоторое время, чтобы структурировать вещи наилучшим образом.

Как я могу уменьшить свои налоговые обязательства по выручке от продажи компании?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v