Личная информация и покупка биткойнов

Я нахожусь в процессе покупки биткойнов, и от меня требуется ввести много личных данных.

Сама сеть Биткойн не требует от пользователей идентифицирующей информации. Фактически, были предприняты усилия, чтобы сделать транзакции / адреса как можно более неотличимыми друг от друга, чтобы обеспечить наилучшую взаимозаменяемость и конфиденциальность для пользователей системы.

Тем не менее, многие из сервисов, которые позволяют пользователям обменивать биткойны на фиат, являются предприятиями, которые подчиняются законам и правилам юрисдикций, в которых они существуют и работают. (KYC) во многих юрисдикциях, которые требуют, чтобы эти компании собирали информацию о своих клиентах. Чтобы стать клиентом одной из этих услуг, вы должны предоставить личную информацию.

После того, как я куплю биткойны, можно ли как-нибудь отследить информацию, которую я должен был предоставить, чтобы купить их изначально?

Рассмотрим две ситуации:

а) Вы отправляете всю свою личную информацию на биржу, покупаете 1 биткойн и выводите на кошелек, который вы контролируете.

б) Вы случайно встречаете кого-то на улице и покупаете у него 1 биткойн.

Теперь вопрос заключается в том, как ваша личная информация может быть связана с вашими будущими биткойн-транзакциями. В обоих приведенных выше случаях давайте предположим, что теперь у вас есть один UTXO за 1 биткойн . В обоих случаях контрагент по вашей сделке (биржа/лицо) будет знать, что вы являетесь владельцем этого UTXO. Биржа будет знать о вас гораздо больше (возможно, ваше полное имя, адрес, банковская информация и т. д.), в то время как случайный человек будет просто знать вас как... ну... случайного человека.

Далее, предположим, вы хотите купить ведро камней, используя недавно приобретенный биткойн. Цена составляет 0,25 биткойна (это очень хорошие камни!), поэтому вы отправляете транзакцию, которая тратит ваш 1 биткойн UTXO и создает 0,25 биткойна UTXO (выплачивается продавцу камней), а также 0,75 биткойна UTXO (возвращается). себе как изменение).

Так что же может сказать об этой сделке биржа или случайный человек? Ответ таков: они не будут знать, владеете ли вы сейчас UTXO на 0,75 биткойна, UTXO на 0,25 биткойна или обеими, а может быть, даже ни тем, ни другим! Продавец камня будет знать реальность сделки, как и вы, но третьи лица не смогут знать с абсолютной уверенностью.

Отслеживание отдельных монет во времени технически невозможно , но есть некоторые эвристики , которые можно использовать, чтобы сделать наилучшее предположение о праве собственности с течением времени. В конечном счете, биткойны взаимозаменяемы , поэтому с помощью лучших практик пользователь может сохранять относительно анонимность. И наоборот, если пользователь использует только кастодиальный кошелек биржи KYD и отправляет/получает все транзакции из этого кошелька, то у него практически не будет финансовой конфиденциальности в отношении этой компании (и любого, кто имеет доступ к записям этой компании).

Для получения дополнительной информации о конфиденциальности биткойнов см. эту статью в вики или этот пост по обмену стеками (это старый пост, поэтому вики, вероятно, более свежая, но ответы там кажутся в значительной степени применимыми и по сей день).