Может ли кто-нибудь объяснить, какие правила KYC (Знай своего клиента) «отсутствуют», сложны или невозможны для реализации с биткойнами?
Я предложу награду за самый подробный ответ (однако этот вопрос слишком нов для меня, чтобы сделать это)
Компании в биткойн-пространстве не сталкиваются с особыми проблемами при внедрении правил KYC, за исключением ориентированного на конфиденциальность мышления, характерного для некоторых пользователей биткойнов. Однако нецелесообразно применять регулирование KYC ко всей сети биткойнов.
Регламент «Знай своего клиента» (KYC) применяется к финансовым учреждениям и другим регулируемым компаниям, таким как, например, компании по переводу денег и пункты обмена валюты. Заявленная цель — заставить такие компании сообщать о потенциальном отмывании денег и защититься от кражи личных данных.
Основным компонентом KYC является следование Программе идентификации клиентов, что означает, что представленные выше учреждения должны сформировать разумное убеждение, что они знают истинную личность каждого клиента. Это означает, что для соблюдения правил они потребуют от своих клиентов подтверждения своих учетных записей. Компании не сталкиваются с какими-либо особыми трудностями, за исключением того, что может быть несколько большее количество пользователей биткойнов, которые будут негативно относиться к их услугам из-за требований KYC.
С другой стороны, компании, которые предлагают услуги по переводу денег, сопоставимые с самой сетью биткойнов, должны будут внедрить регулирование KYC. Вполне возможно, что в какой-то момент в будущем страна может по закону потребовать от пользователей биткойнов раскрывать свои биткойн-адреса. Однако это было бы непрактично — если вообще возможно — обеспечить, поскольку из-за децентрализованного характера сети Биткойн нет центрального органа, который мог бы быть принужден к раскрытию такой информации о других пользователях, и было бы любое количество участников, которые должны быть проверены и приведены в соответствие с целью сбора такой адресной информации об их деловых партнерах. Кроме того, даже если они связаны с определенными адресами через деловых партнеров, информирующих о них,
В Австралии биткойн рассматривается федеральным правительством как иностранная валюта.
Насколько я знаю, правила, регулирующие бизнес, который торгует биткойнами, такие же, как и для бизнеса, который торгует наличными. По крайней мере, насколько мне пока удалось определить.
Многие компании, которые делают это, легко внедряют здесь требования KYC.
Насколько я понимаю, требования AML — это просто вопрос точного ведения учета и отчетности. Если у вас есть KYC, это не должно иметь большого значения.