Могу ли я провозить крупную сумму наличными (> 10 000 евро) в ручной клади?

Я буду летать между двумя странами ЕС и Шенгенской зоны.

Могу ли я взять на борт крупную сумму наличными (более 10 тысяч евро) в ручной клади? Я знаю, что мне нужно задекларировать эти деньги на таможне, но нужно ли мне платить за это какие-либо сборы? Могут ли у авиакомпании быть правила, запрещающие летать с крупной суммой наличных?

Я не знаю ни одной авиакомпании или страны, где есть ограничения на провоз наличных денег в ручной клади. Запрещенные предметы считаются угрозой безопасности. Я не могу представить, что вы потенциально можете сделать с наличными в салоне самолета, которые могут быть опасны для других. Таможенные требования различаются от страны к стране, поэтому вам придется указать, между какими двумя странами вы летите, а не только между «двумя странами ЕС».
Вы можете носить его с собой, но зачем вам столько денег? Гораздо безопаснее перевести деньги с помощью банка, перевод евро по Европе тривиален, и вы не рискуете потерять или быть проверенным на таможне.
@gerrit Вот почему большинство (если не все) стран ЕС требуют, чтобы вы декларировали большие суммы наличных денег даже при поездках между двумя странами ЕС. ОП, очевидно, намеревается это сделать, поэтому сокрытие денег от властей, похоже, не является причиной в этом случае.
@Arthur'sPass Обычно вы можете открыть банковский счет только в стране, в которой вы проживаете, поэтому, если OP живет в одной стране ЕС и нуждается в наличных деньгах в другой стране ЕС, перевод денег не является обычным решением. Возможно, он хочет купить что-то ценное в другой стране ЕС, недостаточно доверяет продавцу, чтобы передать деньги неизвестному лицу, и поэтому хочет заплатить наличными при получении того, что он купил.
Причина не является частью вопроса. Я не собираюсь делать ничего противозаконного.
@ Tor-EinarJarnbjo Нет необходимости открывать банковский счет - банковские переводы выполняются быстро и не обязательно должны быть дорогими. Если проблема заключается в доверии, то кажется разумным перевести деньги, когда сделка будет завершена. Сделка на сумму более 10 000 евро, которая должна быть оплачена наличными, обязательно привлечет внимание властей. В любом случае, это все предположения.
Можете ли вы назвать две страны, о которых идет речь?
Детали, вероятно, будут зависеть от вовлеченных стран (происхождение, пункт назначения и любая страна, через которую вы можете проехать). Скорее всего, у вас должны быть документы, которые объясняют происхождение средств и, возможно, оправдывают то, что вы хотите с ними делать (во многих странах вам даже не разрешается платить наличными сверх определенной суммы). Стопки бумаги могут отображаться на некоторых сканерах как подозрительные, поэтому будьте готовы показать их службе безопасности, которая, в свою очередь, может предупредить таможню или полицию, и убедитесь, что у вас есть много дополнительного времени. Помните, что в некоторых местах его могут конфисковать.
Также будьте готовы к ситуации, когда вам может понадобиться изменить маршрут через другую страну, не входящую в ваши первоначальные планы поездки.
@Arthur'sPass Что именно вы имеете в виду, когда говорите «банковский перевод». Обычное значение этого термина заключается в переводе денег между двумя банковскими счетами. Конечно, и отправителю, и получателю для этого нужен банковский счет.
ИМО, если кто-то спрашивает, как сделать что-то незаконное, мы говорим ему, что это незаконно, и все. Если кто-то собирается сделать что-то не противозаконное, но неразумное, мы говорим ему, что это неразумно, и, возможно, даем альтернативы. ПОЧЕМУ они хотят это сделать, решать не нам.
Обратите внимание, что некоторые страны могут полностью запретить крупные операции с наличными. Мне сказали, что в Италии незаконно платить больше, чем (IIRC) 5000 евро наличными.
Вы можете , но не должны . Есть множество способов, которыми они могут быть и, вероятно, будут у вас отняты, будь то простая кража, обман или грабеж, и на самом деле не имеет значения, имеет ли сторона, получающая их, поддержку государства, поскольку в любом случае ваши деньги ушел. Существуют всевозможные безопасные и разумные способы перемещения денег. Научитесь их использовать, а не делать глупости.
Во многих аэропортах ЕС есть собаки-ищейки, обученные обнаруживать запах банкнот, и вас могут попросить открыть сумку и объяснить, почему вы везете наличные деньги и откуда они взялись. Даже если вас не арестуют, а деньги конфискуют временно или навсегда, вы можете опоздать на рейс и/или оказаться в затруднительном положении. Меня остановили в Бристоле, потому что собака показала, что у меня есть банкноты. Я показал ребятам свои 200 евро, которые я обменял на поездку в Испанию. Они сказали, что это новые записки, что взволновало собаку. Она была очаровательным спаниелем.
«причина, почему не является частью вопроса» -> и ваша логика заключается в том, что если вы будете скупы на вашу конфиденциальность, мы не будем спрашивать дальше. Это здорово, здорово... но на таможне это не сработает . У них есть свобода и обязанность предположить, что вы замышляете что-то гнусное. У вас будет ограниченная возможность опровергнуть это. Поскольку вам не нужна помощь в создании этого опровержения, удачи .
Будьте готовы к тому, как вы будете действовать на контрольно-пропускном пункте аэропорта, так как металл в пачке банкнот будет обнаружен металлоискателем. Я думаю, вам следует попросить провести обыск в отдельной комнате и предъявить правильный документ (какой бы он ни был) для справки.
@CGCampbell Я не знаю никаких незаконных причин для этого. Учитывая, что спрашивающий не указал причину, вопрос выглядит еще более подозрительным.
Вы согласны с тем, что его украдут грузчики? Потому что его украдут.
@Studoku В ОП указана ручная кладь, что, как я понимаю, означает «продолжать». Обработчики багажа не должны быть частью этого.
Обратите внимание, что, скорее всего, будет незаконно платить любому бизнесу или лицу такую ​​​​большую сумму наличными. В большинстве стран ЕС действуют законы против крупных платежей наличными. Но для конкретики нам нужно знать страну и отношения между вами и получателем(ями) денег.
«Я не собираюсь делать ничего противозаконного». Недекларирование наличных является незаконным, так что это заявление является ядром вашей проблемы.
Надеюсь, вас не обманывают.
@Анхель, нет, это мои деньги, я просто хочу перевести их в свою страну, чтобы потратить здесь. Банковский перевод, к сожалению, не вариант, сборы слишком высоки, если наличные деньги не в евро.
Я вызываю функцию «перейти в чат», так как комментарии становятся загрязненными. У нас нет доказательств того, что ОП пытается незаконно перевести деньги или скрыть их от властей. ОП сказал, что они «знают, что им нужно объявить». Мы должны действовать на основе презумпции добросовестности

Ответы (5)

Наличные нужно декларировать даже в странах Шенгенского соглашения.

Плата за задекларированные денежные средства не взимается. Это ваши собственные деньги! Вы должны позвонить сотруднику таможни в аэропорту вылета и попросить задекларировать деньги на сумму >10000€ наличными.

Причина – борьба с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов. Форма декларации содержит ваши личные идентификационные данные и ваш индивидуальный налоговый код ЕС. Вы можете свободно перемещать свои деньги между странами, как только задекларируете их.

Налоговые органы будут собирать декларации и могут использовать их против вас в случае проверки доходов или расследования. По сути, вы оставляете след, свидетельствующий о том, что вы владеете большими суммами денег и что вы перемещаете эти деньги наличными (неотслеживаемыми) из страны А в страну Б.

Налоговые органы уже могут отслеживать отслеживаемые способы оплаты и используют вычисления с большими данными для выявления аномалий и расследования потенциальных уклонистов от уплаты налогов.

Вывод: вполне законно и разрешено вывозить наличные за границу, но вы должны их задекларировать.

Источник: я работаю в финансовой компании RegTech, и я знаком с такого рода операциями (например, сравнение доходов, имущества и расходов по данным, предоставленным финансовыми операторами).

Я не ответил на часть об авиакомпаниях. Вы можете уточнить у них условия поездки. Я бы предложил (пассивно) прочитать их ToS, чем звонить им. Мы все еще говорим о больших деньгах.

Так или иначе, именно сотрудники службы безопасности впервые увидят все эти деньги в рентгеновском аппарате. Авиакомпании не проверяют багаж сами.

«Налоговые органы... используют большие данные для поиска аномалий...» — у вас есть доказательства этого? Это звучит довольно современно для правительства, особенно с учетом того, насколько стары банковские системы.
@ Тим, есть причина, по которой некоторые правительства настаивают на таких вещах, как декларации о крупных депозитах и ​​автоматический обмен банковской информацией между странами, особенно из налоговых убежищ или аналогичных юрисдикций. Правительство может быть очень новаторским, когда нужно собрать деньги. ey.com/en_gl/tax/… opentext.com/file_source/OpenText/en_US/PDF/…
@ Тим, даже если правительства нет, банки, безусловно, являются частью их собственного внутреннего обнаружения мошенничества и должной осмотрительности. Мой источник по этому поводу — бывший аспирант, которого наняла одна из компаний, которым эта работа передается на аутсорсинг.
@origimbo частично верно. Банки применяют AML, потому что этого требует закон, а не потому, что им нравится бороться с отмыванием денег как спортом (если только они не заботятся о своей репутации больше, чем о деньгах). Примерами @Tim или европейскими межведомственными обменами являются FATCA/CRS (где CRS является производным от US FATCA), DACx (самая последняя версия - DAC6), VIES и некоторые инвазивные «счетчики расходов» для IRS ( ) Italian Revenue Serviceс касается электронных счетов каждого человека (от тренажерного зала до коммунальных услуг). Но это больше из темы "личные финансы"
Разве нельзя по-прежнему беспокоиться о местных правилах? Например, есть предложение объявить вне закона ношение более 2 тысяч евро наличными в Нидерландах в Роттердаме ( rtlnieuws.nl/editienl/artikel/5185906/… ).
В США было много случаев, когда у людей отбирали большие суммы наличных денег, используя в качестве аргумента «гражданскую конфискацию» .

Поскольку вы, кажется, путешествуете исключительно по ЕС, вам нужно будет проверить в таможнях стран, через которые вы покидаете, через которые вы проезжаете, и указать, каковы договоренности, поскольку они не были полностью согласованы. Как вы указываете в вопросе, вполне вероятно (но не абсолютно гарантировано), что вам нужно будет заполнить форму национальной декларации, но маловероятно, что будет взиматься какая-либо плата.

Если это не связано с законом о дискриминации, авиакомпании обычно могут устанавливать свои собственные условия перевозки, поэтому теоретически можно запретить перевозку дорогостоящих денежных инструментов, однако я не знаю ни одного, выходящего за рамки «ничего не делайте». незаконно, не кладите деньги в зарегистрированный багаж, и вы делаете это на свой страх и риск, насколько мы можем сказать это по закону».

Не понимаю, откуда авиакомпания может знать.
@Harper-ReinstateMonica Случайные или псевдослучайные выборочные проверки безопасности у ворот не совсем неизвестны. Не говоря уже о том, что его видели бортпроводники и т. д.

Могу ли я взять на борт крупную сумму наличными (более 10 тысяч евро) в ручной клади?

Это может зависеть от конкретных участвующих стран, но в целом ответ положительный. Законно иметь при себе столько наличных денег, сколько вы хотите. Это НЕ ОЗНАЧАЕТ, что вам разрешено ввозить наличные деньги в страну. Смотрите следующий пункт:

Я знаю, что мне нужно задекларировать эти деньги на таможне, но нужно ли мне платить за это какие-либо сборы?

Как правило, плата не взимается. ОДНАКО вас будут допрашивать, и то, разрешено ли вам ввозить наличные деньги и/или въезжать в страну самостоятельно, будет зависеть от качества и достоверности вашей истории и зависит от индивидуального таможенного инспектора. Лучше иметь хорошую историю и документацию, подтверждающую это.

Могут ли у авиакомпании быть правила, запрещающие летать с крупной суммой наличных?

Могут, но обычно нет. Если сомневаетесь, уточните у конкретной авиакомпании.

Дело в том, что вам может быть разрешено носить с собой наличные деньги. Или нет. Ключевое слово здесь — «могут».

Пограничная полиция обязана спросить вас, откуда берутся деньги и на что вы планируете их использовать. Как мы все знаем, использование наличных — это способ перекрыть след денег и часто используется как часть отмывания денег. А это значит, что пограничники будут, по праву, очень подозрительны.

Особенно в последние несколько лет, поскольку платежи SEPA по «европейскому законодательству» должны работать как быстро, так и по низкой цене в пределах ЕС +, в чем причина использования наличных денег.

Чисто, например, предположим, что вы планируете купить автомобиль за 20 000 евро и продавец требует наличные. Ваша часть сделки может быть полностью законной, например, сэкономленные деньги. Но что происходит на другом конце? Правомерно ли продавец задекларирует деньги и уплатит необходимые налоги? Продавец приобрел автомобиль на законных основаниях? Будет ли продавец использовать наличные в незаконных целях?

Таким образом, пограничная полиция может предоставить вам выбор: либо сесть в самолет, либо остаться и объяснить деньги. Вы, конечно же, получите квитанцию ​​и сможете получить наличные обратно. Но готовы ли вы рискнуть?

Обратите внимание, что оплата 20 000 евро наличными (независимо от того, что вы купили) может быть незаконна в конечной стране.
@ Анхель Действительно. И что я упустил в ответе, так это то, что есть два подразделения пограничной полиции (здесь все просто, есть и полиция, и платные), которые путешественник должен был бы убедить. По одному в каждой стране.
Что продавец делает с деньгами, это не дело ОП. Но чтобы остаться в вашем примере: OP нужен правильный счет-фактура для автомобиля (для гарантии, регистрации, возможно, повторной продажи автомобиля позже, ...), и это означает, что он должен будет войти в книги продавца, как и любой другой [маленький] наличный расчет. Кроме того, например, в Германии, хотя покупка автомобиля за 20 тысяч евро наличными является законной, продавец должен будет оформить документы по борьбе с отмыванием денег в такой степени, что большинство компаний, занимающихся продажей автомобилей, не примут такие крупные платежи наличными.

В отличие от зарегистрированного багажа? Лучше на вашем лице, уж точно никогда в зарегистрированном багаже. Авиакомпании тоже предпочитают это.

10 000 евро не большие деньги, как и 20 000. Возможно, мы просто беднее, чем нам кажется. Во многих странах сложно найти банкомат. Париж все еще использует GPRS для оплаты такси? Я никогда не пойму, как город с таким низким горизонтом получает такое плохое освещение, может быть, отсутствие башен... Лучше иметь немного лишнего, чем быть пойманным. Нужно поделиться радостью.

Миллион может быть проблемой. Делайте домашнее задание, но опять же, не в зарегистрированном багаже, никогда. Также не делите его между своими товарищами, это не пойдет на пользу.

Могу ли я провозить крупную сумму наличными (> 10 000 евро) в ручной клади?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v