Нужно ли майнерам из США регистрироваться в FinCEN?

Нет, в руководстве по fincen, которое вы разместили, написано простым английским языком, которого нет у вас. Майнер — это просто пользователь.

 c. De-Centralized Virtual Currencies

        A final type of convertible virtual currency activity involves a 
de-centralized convertible virtual currency (1) that has no central 
repository and no single administrator, and (2) that persons may obtain 
by their own computing or manufacturing effort.

        A person that creates units of this convertible virtual currency and 
uses it to purchase real or virtual goods and services is a user of the 
convertible virtual currency and not subject to regulation as a money transmitter. 
By contrast, a person that creates units of convertible virtual currency and sells
those units to another person for real currency or its equivalent is 
engaged in transmission to another location and is a money transmitter....

На бирже вы покупаете/продаете биткойны. Обмен несет бремя предоставления вам законного платежного средства или другой криптовалюты. Биржа несет бремя регулирования в соответствии с правилами FinCen. В США эквивалентом реальной валюты являются только казначейские облигации.

Кроме того, правила Fincen вступают в силу только при определенных суммах в долларах, если вы чувствуете, что вам нужно беспокоиться о них.

Вы также можете попытаться получить дополнительные разъяснения от Минфина самостоятельно, потому что в этом вопросе неважно, к какому адвокату вы обратитесь, никто не знает всей семантики, пока не возникнет вопрос, который фактически решается в судах.

Возможно - уточните у юриста

Вам не нужно регистрироваться, если

• Вы используете веб-сайт (MtGox или Coinlab) для покупки монет

• Вы используете монеты, чтобы покупать «вещи» (Namecheap, носки из альпаки и т. д.)

Возможно, вам придется зарегистрироваться, если:

• Вы управляете компанией по размещению кошельков

Закон FINCen требует, чтобы люди регистрировались, если они

• Являетесь микширующим сервисом

• Участвуйте в внебиржевом рынке биткойнов и заключайте сделки один на один с людьми за наличные (или заменители наличных)

• Запустите сайт онлайн-торговли (MtGox или аналогичный)

Я подозреваю, что те же требования применяются к денежным переводам:

• Любой, кто принимает биткойны за любое программное обеспечение или услугу ( более 1000 долларов США )

Тем не менее, я понимаю вашу озабоченность в этом предложении:

Напротив, человек, который создает единицы конвертируемой виртуальной валюты и продает эти единицы другому лицу за реальную валюту или ее эквивалент, занимается передачей в другое место и является перевозчиком денег.

Так что же на самом деле делает биткойн-майнер ?

• Он оказывает услуги сети Биткойн и получает за это плату в виде комиссии за транзакцию.
  Это значение со временем увеличивается.

• Это аппаратное обеспечение, которое соревнуется в решении математической задачи и выигрывает новые монеты за этот блок.
  Это значение со временем уменьшается.

Вот пример майнера, который, вероятно, ДОЛЖЕН зарегистрироваться: соло-майнер настроен так, чтобы не транслировать Tx на другие хосты. Майнер принимает Tx с огромной комиссией. Этот денежный заменитель в обмен на услугу рассматривается не в примечании FinCEN в посте ОП, а подразумевается по этой ссылке.

Я думаю, что это серая зона, которая недостаточно хорошо описана, и нам следует искать дополнительные указания.

В сторону:

Мне не нравится говорить, что майнинг «создает единицы этой конвертируемой виртуальной валюты». Я думаю, что фактическое создание произошло в 2009 году, когда был запущен протокол Биткойн. Я бы сказал, что протокол «создает» монеты, а майнеры в США просто претендуют на них.

«Лицо, которое создает единицы этой конвертируемой виртуальной валюты и использует ее для покупки реальных или виртуальных товаров и услуг, является пользователем конвертируемой виртуальной валюты и не подлежит регулированию в качестве отправителя денег. Напротив, лицо, которое создает единицы конвертируемой виртуальной валюты виртуальную валюту и продает эти единицы другому лицу за реальную валюту или ее эквивалент, занимается передачей в другое место и является перевозчиком денег.Кроме того, лицо является обменником и перевозчиком денег, если лицо принимает такие валюты от одного лица и передает ее другому лицу в рамках приема и передачи валюты, денежных средств или других ценностей, заменяющих валюту».

Человек определяется так, даже если он является MSB:

«Правила FinCEN определяют «лицо» как «частное лицо, корпорацию, товарищество, траст или имущество, акционерную компанию, ассоциацию, синдикат, совместное предприятие или другую некорпоративную организацию или группу, индейское племя (как это термин определен в Индийском законе о регулировании азартных игр), и все лица, признаваемые юридическими лицами».

Итак, да, вы должны зарегистрироваться в качестве отправителя денег, если вы продаете свои биткойны после того, как вы их добыли. Не существует установленного порога для денежных переводов.

Я думаю, что майнинг как часть пула на самом деле является особым случаем предоставления услуги облачной серверной фермы. По сути, те, кто управляет такой фермой серверов, заключают контракт на ее использование с пулом за почасовую (или сменную) плату. Тот факт, что оплата услуги производится в биткойнах, не делает оператора фермы серверов майнером и фактически не создает никакой валюты.

Даже сам пул не создает реальную валюту, вместо этого они создают (или находят) товар, который, по мнению других людей, имеет особую ценность. Это ничем не отличается от добычи нефти из-под земли или добычи серебра или золота. Никто не стал бы утверждать, что золотодобытчик или серебряный старатель или фермер, продающий свой урожай, на самом деле является MSB, когда они выводят свою продукцию на рынок, не так ли? Нет, они просто продают свой товар по рыночной цене. Какая разница, используют ли они дрель, трактор или компьютер для подготовки товара к продаже?

Тем не менее, будет интересно посмотреть, что произойдет, если/когда какое-либо из представленных здесь предположений будет оспорено в суде. Я предполагаю, что это сначала произойдет с настоящим преступным предприятием (например, с наркотиками или бандами), поскольку это стирает различия и позволяет делу создать предполагаемый прецедент и вызвать большую путаницу, что является лучшим способом воспрепятствовать общему использованию со стороны малообразованное большинство.

ИФР о биткойнах как товаре: http://blog.bitcointitan.com/post/17789738826/what-us-regulations-apply-to-bitcoins-as-commodities

Я бы сказал, что участникам майнингового пула не о чем беспокоиться, потому что они на самом деле не занимаются майнингом (созданием биткойнов), а только выполняют вычислительные услуги в качестве субподрядчика оператора майнингового пула, а именно вычисляют хэши. (Это иллюстрируется тем фактом, что участнику пула платят за его доли независимо от того, нашел ли его собственный компьютер фактически одноразовый номер, в хэше которого было достаточно нулей, чтобы квалифицироваться как новый блок при текущей сложности.) Единственная сущность, о которой можно сказать «создавать биткойны» будет оператор пула майнинга, поскольку он является единственным лицом, которое знает закрытый ключ, необходимый для получения фактического вознаграждения за новый блок. Затем они просто распределяют «контрактную плату» или выплаты участникам пула в обмен на их помощь в создании хэшей. Таким образом,

Предостережения: IANAL и я в настоящее время не занимаемся майнингом (ни соло, ни в пуле).

Суть в том, что если вы добываете BTC и продаете их, вы являетесь перевозчиком денег и должны будете зарегистрироваться в FinCEN и получить соответствующие лицензии в вашем штате.

Как вы думаете, почему произошла вся эта волатильность? АНБ наблюдает, и все вы, которые обменивали BTC на доллары, в куче дерьма. Вы должны подать и получить лицензию на денежный перевод стоимостью около 1 миллиона долларов в Калифорнии. Если вы пытаетесь получить лицензию во всех штатах, это около 10 миллионов долларов за лицензии. Это то же самое, что требуется Visa или Mastercard для перевода денег в Америке. Я предсказываю, что вся добыча полезных ископаемых уйдет за границу, чтобы избежать этого налогообложения. Они серьезно относятся к очистке этой отрасли и придут за Дволлой и множеством других, у которых нет соответствующих лицензий. На сайте Fincen есть список всех нелицензированных брокеров, которых она собирается искать. Они сделают все, чтобы замедлить это усилие. Они не хотят бесплатного банковского обслуживания,