Перевозка биткойнов на международном уровне

Я читал этот вопрос и ответ @Mikaveli относительно списка вещей, которые нельзя брать с собой, включая деньги.

Итак, мой вопрос: что, если я перевезу свой ноутбук через границу, а на его жестком диске есть файл биткойн-кошелька, содержащий больше биткойнов (по стоимости), чем максимальное количество валюты, разрешенное для перевозки через границу. Обязан ли я декларировать это по закону?

Что, если этот файл кошелька не находится на моем ноутбуке, а хранится где-то в облаке (не считая связанных с этим рисков безопасности)? Затем я добираюсь до места назначения и загружаю кошелек на свой ноутбук (предположительно удаляя его перед пересечением другой границы) и, возможно, совершаю некоторые транзакции (например, обмениваю биткойны на местную валюту или оплачиваю вещи). Это меняет законность? Если нет, то обязан ли я по закону декларировать все принадлежащие мне биткойны каждый раз, когда пересекаю границу?

Что, если перед отъездом я отправлю файл кошелька другу ( разумеется, пользующемуся большим доверием другу) в стране назначения? Тогда ничто, кроме моего знания пароля, не пересекло границу со мной, хотя файл кошелька перешел границу раньше меня.

Наконец, во всех трех случаях (и особенно в двух случаях, когда файл пересекает границу в другое время, чем я), что, если файл кошелька зашифрован надежным паролем, который известен только мне? Это что-то меняет?

РЕДАКТИРОВАТЬ. Для целей этих вопросов допустим, что я еду из США во Францию ​​(или другую страну Шенгенской зоны)

Этот вопрос эквивалентен вопросу «У меня есть 1 миллион долларов на моем банковском счете. Могу ли я пересечь границу с кредитной картой, привязанной к этому счету?»
В общем, я думаю, что это отличный вопрос, но он слишком общий, если не называть конкретные страны. Хотя, как правило, я бы не декларировал Биткойн, если бы мне не нужно было использовать его для подтверждения доступа к средствам, и я бы вообще не упоминал о нем, если путешествовал в одну из трех или четырех стран, которые отстали и объявили его вне закона. .
Биткойн — это не оружие, не еда, не наркотик, не деньги, не животное и не растение. Как будет применяться связанный вопрос?
@JonathanReez Это совсем не эквивалентно. Биткойн-кошелек является хранимой ценностью, а кредитная карта — нет. Биткойн-кошелек является предполагаемой собственностью владельца. Кредитная карта - нет. Это помещает две вещи в совершенно разные категории.
У вас может быть биткойн на сумму, скажем, 11 тысяч долларов, но к тому времени, когда вы явитесь на таможню, стоимость может упасть до 1 тысячи или 0 долларов. Будет интересно, когда криптовалюта должна быть задекларирована.
@DavidSchwartz, несмотря на то, что энтузиасты биткойнов хотели бы заставить вас поверить, биткойн-кошелек не является хранимой ценностью, а название «кошелек» является вводящим в заблуждение неправильным названием. Чтобы продемонстрировать это, рассмотрим, что так называемый кошелек представляет собой двоичные данные: строку из единиц и нулей. Вы можете легко сделать копию этих данных, но у вас не будет в два раза больше биткойнов. На самом деле, вы можете сделать произвольное количество копий такого «кошелька», не увеличивая при этом стоимость своих биткойн-холдингов.
@phoog Я не вижу в правилах ничего, что делало бы это важным различием. В правилах просто говорится, что есть какое-то «устройство», которое обеспечивает доступ к хранимому значению и включает в список примеров устройств «карту, код, электронный серийный номер, мобильный идентификационный номер или личный идентификационный номер». См. 31 CFR 1010.100(ww). Конечно, вы можете копировать личные идентификационные номера и коды, но они явно перечислены.
@DavidSchwartz интересно. Однако предоплаченная карта имеет валютный баланс, а биткойн-кошелек — нет. Несмотря на это, определение «доступ с предоплатой» не соответствует 31 CFR 1010.340, который регулирует отчеты о перевозке денежных инструментов. Определение «денежных инструментов» в части 1010.100(dd) не влечет за собой определение «предоплаченного доступа» в (ww), если только я не упустил из виду какую-то цепочку определений.
@phoog Я просто хочу сказать, что аргументы о кредитных картах не относятся к биткойнам. И даже если бы это было так, кредитные карты, которые предположительно являются собственностью предъявителя (например, анонимные подарочные карты) , должны быть задекларированы, если они превышают 10 тысяч долларов.

Ответы (1)

На данный момент существует общее мнение, что биткойн не является валютой (см. https://en.wikipedia.org/wiki/Bitcoin в разделе «Экономика»).

Для США и Канады на этой странице довольно четко указано, что вам нужно заявить при въезде. Хотя аналогичный текст для Великобритании прямо указывает, что максимальная сумма относится к «валютам», страница США и Канады относится к «денежным средствам, подобным инструментам», которые (хотя и IANAL) могут соответствовать описанию Биткойн.

Однако, поскольку биткойн-кошелек сам не содержит биткойнов (но, так сказать, ваши данные доступа), казалось бы разумной интерпретацией будет то, что перемещение кошельков через границы сравнимо с перемещением кредитной карты через границы; Ваша кредитная карта — это не деньги, которые вы можете на нее потратить, это инструмент для получения доступа к деньгам.

(Я не понимаю, как шифрование вашего кошелька при его перемещении через границы может иметь какое-либо значение. Также не имеет значения, в связи с необходимостью объявлять о перемещении кошелька, перемещаете ли вы кошелек самостоятельно или отправляете его по почте. другу.)

Это оставило бы на самом деле тратить достаточно большие суммы денег за границей. Точно так же, как необходимо сообщать о физическом ввозе больших сумм в страну, и точно так же, как о переводе больших сумм денег через банк, подразумевается, что конвертация биткойнов в достаточно дорогостоящие материальные товары должна быть отчетной.

(IANAL, но это также будет означать, что необходимо сообщать о достаточном количестве обращений в вашей стране.)

Некоторые биткойн-клиенты поддерживают регенерацию ключа кошелька из списка простых ключевых слов, что означает, что вы можете носить биткойны в голове :)
ezbordercrossing, кажется, говорит, что если вы отправляете товары, ваш грузоотправитель рассчитает пошлины и налоги. Интересно, считается ли отправка кошелька другу по электронной почте его отправкой? Дело в биткойн-кошельках в том, что они на самом деле не содержат биткойны — только криптографический ключ, который позволяет вам подписать сообщение о том, что вы передаете право собственности на биткойны. Так что, если вы так склонны, вы можете запомнить ключ и уничтожить все физические копии. Я должен задаться вопросом, как это будет считаться вообще.
@A.Human: При международных банковских переводах деньги часто на самом деле не перемещаются, а просто корректируются бухгалтерские книги, что для меня звучит довольно похоже. Тем не менее, о крупных переводах необходимо сообщать.
@MastaBaba Именно так работает биткойн. Итак, вы подразумеваете, что файл кошелька не имеет значения, но необходимо сообщить о крупной передаче. Это правильно? РЕДАКТИРОВАТЬ, чтобы уточнить - вы можете переносить файл кошелька через границу любое количество раз, если вы фактически не тратите биткойны. Тогда это регулируется законами о денежных переводах, а не таможенными законами. Это то, что вы говорите?
Правила ЕС (включая Великобританию) налагают ограничения на количество наличных денег, в частности банкнот и монет, которые вы можете ввозить незадекларированными при въезде и выезде из ЕС, что делает очевидным, что физическое представление денег имеет значение. Поскольку биткойн-кошелек — это всего лишь токен безопасности, позволяющий вам получить доступ к денежной ценности, и, как указал Джонатан Риз, больше похож на кредитную карту или карту банкомата, я сомневаюсь, что это имеет какое-либо значение, независимо от того, физически перемещается биткойн-кошелек через границу или нет. если он зашифрован или доступен в облаке.
Аналогия с кредитной картой имеет большое значение для перемещения кошелька. Редактирование ответа, хотя вопрос приостановлен :(
Верно, у меня нет «наличных», пока я не отношу свой телефон к одному из полудюжины биткойн-банкоматов, разбросанных по центру Лондона, не отправляю ему биткойны, и он выплевывает в меня фунты стерлингов. Тогда у меня есть "наличные". Но пересечь границу с биткойнами? Нет, кажется, это не наличные.
@JonathanReez, и если моя банковская карта и кредитная карта будут украдены, мой банк может отправить мне новые за границу, если я смогу правильно идентифицировать себя, поэтому я также ношу свой банковский счет в голове :)
@CPomerantz нет никаких пошлин или налогов, связанных с перевозкой наличных через границу, только требование декларировать экспорт или импорт.
@phoog Мой вопрос не касался уплаты налогов, а только их декларирования. Я упомянул о налогах в комментарии только потому, что MastaBaba включил в свой ответ ссылку, которая относилась к налогам. Эта ссылка может предоставить некоторый контекст того, как правительство будет рассматривать криптовалюты, что также применимо к моему вопросу. Я знаю, что нет никаких пошлин или налогов, связанных с перевозкой наличных через границу.
@CPomerantz Понятно. Я на самом деле не заметил, что вы были задавшим вопрос, который совершенно ясно это признает. Я ответил на упоминание о налоге из-за (теперь удаленного) ответа, в котором говорилось о налогообложении, что побудило меня заметить упоминание о налогообложении в комментариях. Спасибо за уточнение комментария.
@phoog Нет проблем!
Перевозка биткойнов на международном уровне
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v