Для взаимных фондов Vanguard, не взимающих комиссию за погашение, является ли минимальный период времени, в течение которого минимальные инвестиции должны находиться в фонде, равным 60 дням, как указано здесь, или существуют другие штрафы/последствия за столь быстрое погашение части?
Кажется, что пока кто-то зарегистрирован в электронной доставке, плата за обслуживание в размере 20 долларов США за наличие на счете менее 10 000 долларов США не взимается. Термин «частая торговля» кажется субъективным, и я не уверен, будет ли подходить один раз для каждого фонда после первых 60 дней.
Мотивация этого вопроса заключается в том, чтобы иметь возможность инвестировать в несколько фондов без необходимости сразу вкладывать сумму минимальных сумм инвестиций. Например, если у кого-то есть 18 000 долларов для инвестирования и он хочет сделать это в двух фондах с минимумом в 10 000 долларов, можно инвестировать 18 000 долларов в один, а затем выкупить 10 000 долларов через 60 дней, чтобы инвестировать в другой фонд. Будет ли это в плохой форме?
Я ожидаю, что в течение этого 60-дневного периода налоговые последствия будут минимальными, если только налоги на разницу между суммой погашения и базисной стоимостью не превысят влияние разницы в коэффициенте расходов между фондом и фондом с более низким или более низким минимумом. фонды с более высокими коэффициентами расходов.
В соответствии с этим минимум должен поддерживаться балансом, иначе акции будут понижены без налоговых последствий.
Вы должны соответствовать — и поддерживать ** — минимальные инвестиции в размере:
- 10 000 долларов США для большинства индексных фондов и фондов, управляемых налогом.
- 50 000 долларов США для наиболее активно управляемых фондов.
- 100 000 долларов США для определенных отраслевых индексных фондов.
БаронФайнер
БренБарн