В ближайшем будущем я составлю завещание и попытаюсь решить, подходит ли траст. Мне за тридцать, я женат, у меня двое маленьких детей. Наши активы состоят из нашего дома (заложенного), 401(k), IRA, некоторых взаимных фондов и акций в частном стартапе.
Мой отец и тесть оба сказали мне, что траст — лучший способ передать богатство своим детям. Однако мой друг, который работает адвокатом и зарабатывает на жизнь этим, сказал мне, что адвокаты часто предлагают это своим клиентам, потому что это выгодно для их практики, и что во многих случаях это часто неправильное решение.
Что вы думаете? Я уже прочитал этот вопрос , и это было очень полезно. Тем не менее, я до сих пор не уверен, как эти особенности применимы к моей ситуации. Я рад проконсультироваться с налоговым юристом, я просто хочу убедиться, что у меня есть факты, прежде чем начать.
PS Я живу в США (Калифорния), если это как-то повлияет на ответ.
Наш адвокат, которому мы доверяем, порекомендовал нам траст, и мы с ним согласились. Насколько я понимаю, завещание составляется, когда ты умираешь, и все. Траст может действовать, пока вы еще живы, и может продолжать действовать после вашей смерти. Таким образом, завещание похоже на момент времени (хотя для его фактического выполнения требуется время), в то время как доверие существует и действует до тех пор, пока вы укажете.
Например, вы можете указать, что если вы умрете, траст потратит деньги, чтобы помочь вашим детям вырасти, а затем отдаст им 33 % от основной суммы траста, когда им исполнится 30, 33 %, когда им исполнится 40, а остальное — когда им исполнится 40 лет. им исполняется 50. В завещании вы в конечном итоге отдадите им 100% после своей смерти.
Это мое не юридическое объяснение.
Кроме того, вам не обязательно называть все от имени траста. Вы можете изменить бенефициаров на своих банковских счетах, 401Ks и страховке и оставить право собственности прежним. В Вирджинии процесс завещания недвижимости настолько быстрый, что наш юрист рекомендовал не оформлять нашу квартиру именем траста, а передать его через наше завещание в траст. (Хотя мы намеренно не будем оставлять что-либо еще для завещаний.)
Кстати говоря, траст не отменяет необходимости завещания. Вам по-прежнему нужна воля, чтобы поймать вещи, которые случайно или намеренно не принадлежат тресту, когда вы умрете.
мистер Кристер
Алекс Б