Есть ли необходимость в Живом Доверии в моей ситуации?

Я подумывал о том, чтобы оформить Живой траст в пользу моей жены, если я умру, чтобы она имела доступ ко всем нашим активам без прохождения завещания.

Мне пришло в голову, что у нее уже есть полный доступ практически ко всем нашим активам, потому что она имеет право собственности на дом и указана в качестве основного бенефициара моих непенсионных и пенсионных счетов взаимных фондов.

Нужно ли мне оформлять Живой Траст? Похоже, она автоматически должна быть признана законным владельцем всех наших активов в случае моей смерти даже без живого траста или завещания. Что мне здесь не хватает?

Я голосую за то, чтобы закрыть этот вопрос как не по теме, потому что он касается юридических вопросов, а не личных финансов как таковых. Его следует задавать по закону. SE
@DilipSarwate - Послушайте, очевидно, что тема живых трастов и завещаний не может быть запрещена на веб-сайте личных финансов, потому что живые трасты и завещания постоянно обсуждаются в книгах по личным финансам и финансовыми консультантами. На самом деле, финансовый консультант подтолкнул меня заняться составлением живого траста. Вы же не скажете, что этим он неправильно обсуждал юридические вопросы, верно? И если бы я подумал спросить его, нужен ли живой траст, потому что наши счета находятся в совместном ведении, он бы не отказался ответить, сказав, что это юридический вопрос, верно?
@ Сэмюэл Вейр - хорошие моменты. Финансовое планирование, безусловно, является частью личных финансов.

Ответы (2)

Все зависит от вашего местного законодательства.

Как правило, совместные активы не являются проблемой, тогда как активы в единоличной собственности являются проблемой. В зависимости от местоположения размер имущества может определять необходимость завещания.

Сборы за наследство обычно больше, чем сборы за доверительное управление. В моем штате США, когда я в последний раз урегулировал имущество члена семьи, максимальная плата за завещание составляла 4% против 2% для траста (15+ лет назад).

Вам нужна воля в любом случае.

Завещание открыто для общественности. Траст обеспечивает большую защиту и меньшую прозрачность и более эффективен в защите от стороны, оспаривающей завещание.

И нет, я не юрист, но вы должны консультироваться с одним для таких решений.

Я работал с 4 разными людьми, устанавливающими трасты. Я предложил совет и образование, чтобы они знали, чего ожидать от юристов. Плата за траст не была связана с активами и немного варьировалась в зависимости от сложности. Диапазон был 2000-3000 долларов. В одном случае активы составляли более 5 миллионов долларов. Я согласен, наследство может потребовать больших сборов.
Плата за траст не сильно различается при создании траста, за исключением сложности траста и количества часов, затраченных юристами на его создание. Разница возникает при заселении наследственного имущества. Существуют юридические ограничения относительно того, сколько можно взимать за это. Многие юристы пытаются взимать процентную плату, а не почасовую оплату, и на этом они наживаются.
Спасибо за информацию. Даже не знал, что существуют значительные комиссионные за расчеты по доверительному управлению в размере около 2%. Я думал, что расчетные сборы в виде процента от активов были просто связаны с завещаниями, и что любые расчетные сборы, связанные с трастами, будут небольшими фиксированными сборами.
Чтобы было ясно, 2% и 4% — это законно допустимый предел в моем штате для взимаемых комиссий (неоспоримых), а не фактических сборов. Вы можете сделать большую часть доверительного урегулирования самостоятельно. Вам придется платить за свидетельство о смерти, публикацию Уведомления о смерти в газете, бухгалтерские сборы, оценки (если таковые имеются) и т. д., но зачем платить юристу за передачу прав собственности от одной стороны к другой? Или получать счет в размере 1/4 почасовой зарплаты помощника юриста (прогулка до почты) за отправку писем заинтересованным сторонам? Да, пользуйтесь услугами адвоката, но делайте все, что в ваших силах, и помните, что гонорар адвоката подлежит обсуждению.

Сядьте с юристом, который занимается планированием недвижимости. Они могут определить, соответствует ли название ваших текущих активов (дом, машина, банковские счета, инвестиции) вашей ситуации и целям.

Они смогут определить, нужно ли переименовывать предметы, нужно ли создавать траст или составлять завещание. Они будут знать, что передается автоматически и быстро, и для этого им не потребуется завещание или доверие, а также то, что должно быть в документах, чтобы избежать необходимости проходить через суд.

Они также смогут помочь вам спланировать такие ситуации, как уход за детьми, уход за пожилыми людьми, долгосрочный уход, чтобы вы знали, какие изменения могут потребоваться в будущем.

Есть ли необходимость в Живом Доверии в моей ситуации?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v