Я собираюсь продать некоторые акции, которые я купил, которые принесли 62% прибыли с тех пор, как я купил их несколько месяцев назад, и хочу перевести вырученные средства во взаимный фонд. Мне просто интересно, есть ли способ перевести прибыль от этих акций во взаимный фонд без уплаты краткосрочных налогов на прирост капитала.
Если инвестиции находятся на непенсионном, облагаемом налогом счете, вы мало что можете сделать, чтобы избежать краткосрочного прироста капитала, если вы продаете сейчас.
Способы ограничения краткосрочных налогов на прирост капитала:
Пожертвовать — вы можете пожертвовать часть акций на благотворительность (перед продажей).
Передача — вы можете передать часть акций, скажем, члену семьи с более низкой налоговой ставкой. Но существует множество правил, ограничений на подарки, и они не будут работать для маленьких детей или студентов дневного отделения. Они по-прежнему будут платить налоги по своей ставке.
Защитите свою прибыль, покупая путы. Подождите, пока не начнет действовать долгосрочная ставка прироста капитала. Это позволит вам зафиксировать свою прибыль сейчас (но вы не получите выгоды от потенциального повышения стоимости в будущем). (Вы также можете продать колл и купить пут одновременно и наверняка зафиксировать свою прибыль, но IRS часто рассматривает это как блокировку краткосрочного прироста капитала, поэтому будьте осторожны и поговорите со специалистом по налогам, если вы рассматриваете этот метод.)
Умереть. Существует «пошаговая» основа для прироста капитала для имений.
МД-Тех