Я буду инвестировать во взаимный фонд. Я также хотел бы пожертвовать часть взаимных фондов на благотворительность. Поскольку вложения в фонд выросли в цене, мне нужно убедиться, что я не ставлю под угрозу свой налоговый вычет, делая неправомерные инвестиции одновременно или почти одновременно с взносом. Какие существуют ограничения на инвестиции, о которых мне нужно знать?
Я уверен, что инвестиции в тот же фонд, часть доходов от которого была передана на благотворительность, будут дисквалифицированы. Как насчет аналогичного фонда (что такое аналогичный фонд)? Каков период ожидания, чтобы избежать дисквалификации?
Вы путаете правила продажи стирки с пожертвованиями.
Любой фонд, удерживаемый в течение длительного времени, более одного года, может быть пожертвован, и пожертвование равно стоимости на момент пожертвования акций. Вы не платите никакой прибыли, так как не продали акции.
Ключевым моментом является определение акций, которые находились во владении в течение одного года и в настоящее время стоят выше покупной цены. Акции, находящиеся по цене ниже себестоимости, должны быть проданы и пожертвованы наличными, в противном случае вы потеряете потенциальное списание налога на эту потерю.
Дилип Сарвате