Недавно мне поступило предложение от инвестора [мошенника] одолжить деньги моей компании. Это должно было быть размещено непосредственно на моих счетах — равные суммы на моих текущих и сберегательных счетах.
Не было никаких условий, чтобы я должен был отправить им деньги обратно, но они хотели иметь дебетовые карты для счетов в течение 24 часов, чтобы сделать все это.
Какова была истинная причина, по которой они хотели использовать мои учетные записи? Мне сказали, что мы можем встретиться, чтобы сделать все это, так что у меня есть личный номер телефона человека, электронная почта и физический домашний адрес. Я проверил адрес с помощью Google Maps, и он был в Бруклине, штат Нью-Йорк.
Мне очень не терпится узнать, что задумал человек, который дал мне так много информации о себе. Я знаю, что некоторые из вас ухватятся за возможность закричать: «Это был не их настоящий адрес», но они хотели, чтобы я послал открытки именно туда. И я должен был предъявить удостоверение личности, т. е. копию водительских прав, учредительный договор и проспект проекта по развитию недвижимости.
Кроме того, они были готовы работать только с определенными банками, например, Citibank, Bank of America и т. д. Я не могу понять, что они делали, желая получить такой доступ к счетам, на которых не было денег, кроме суммы, которую я использовал для их открытия. . Если они собирались просто запустить кредитные или дебетовые карты, почему бы не попросить мои открытые банковские счета, на которых есть деньги? Я не использовал те, которые они предпочитали, поэтому мне пришлось бы открывать новые счета.
Если они действительно одолжили нам деньги, чтобы отмыть их через мое настоящее деловое предприятие, то я могу понять, что они делали. Но в остальном у меня нет ни воображения, ни преступного ума, чтобы понять, зачем кому-то заниматься всем этим, потому что всю свою жизнь мне приходилось полагаться на простой BST [кровь, пот и слезы] для достижения моих целей.
Буду искренне признателен за все комментарии. Спасибо!
Какова была истинная причина, по которой они хотели использовать мои учетные записи?
Мы бы не знали истинной причины. Мошенник может сделать несколько вещей. Что именно он сделал бы в вашем случае...
Мне очень не терпится узнать, что задумал человек, который дал мне так много информации о себе. Я знаю, что некоторые из вас ухватятся за возможность закричать: «Это был не их настоящий адрес», но... они хотели, чтобы я отправил открытки именно туда. И я должен был предъявить удостоверение личности, т.е. копия моего водительского удостоверения, моего учредительного договора и проспекта проекта по развитию недвижимости.
Также они были готовы работать только с определенными банками, т.е. Citibank, Bank of America и т. д. Я не могу понять, что они делали, желая получить такой доступ к счетам, на которых не было денег, кроме суммы, которую я использовал для их открытия.
Больше похоже на то, что они откроют счета на ваше имя, но они будут контролировать счета. т.е. что входит и выходит. т.е. они смогут вносить и снимать средства с нового счета, который они создали. Они хотели бы использовать эту учетную запись для незаконных действий, так что, если их поймают, бумажный след открытия учетной записи приведет к вам.
Даже если бы они дали вам адрес, это могла бы быть аренда. Как будто у них есть копии регистрации вашей компании и удостоверения личности, они могут использовать их, чтобы получить другую арендуемую недвижимость ... а затем отправить письма некоторым и попросить их встретиться там.
Если у них есть номера ваших счетов (которые необходимы для прямых депозитов), они могут инициировать снятие средств через ACH с ваших счетов (требуется некоторая настройка, но у них могут быть сообщники). Обратите внимание, что даже если у вас там не было денег, в зависимости от правил местного банка вы все еще можете быть на крючке из-за создаваемых ими овердрафтов, по крайней мере, по умолчанию. Возможно, позже вы сможете доказать, что это было мошенничество, но бремя доказывания будет лежать на вас, а тем временем они могут уйти с деньгами.
Они могут использовать ваши документы либо для создания других счетов на ваше имя (кража личных данных), либо для захвата ваших счетов (например, связавшись со службой поддержки банка и выдав себя за вас, предоставив отправленные вами документы в качестве доказательства), запросить кредиты под вашей личностью (возможно, используя деньги на счете в качестве залога, поскольку банк может не знать, откуда деньги) и т. д. Это даже проще, если вы предоставите им все документы и информацию, необходимые для кредита, вашу подпись , так далее.
И то, что они просят вас отправить документы по конкретному адресу, не означает, что они могут быть найдены по этому адресу, когда начнутся проблемы - он может быть арендован на короткий срок, принадлежать как знающему, так и не знающему сообщнику, быть экспедиторской службой. , так далее.
Может быть и отмывание денег, конечно.
Это только то, что приходит на ум после недолгого размышления об этом.
новичок
кешлам
РонДжон