Когда я отправляю деньги для пополнения своего брокерского счета, я отправляю деньги на банковский счет, который я не могу знать, личный он или служебный.
Что обязывает брокера (мы с ним работаем на основе доверия и его репутации) ставить это на мой счет? Если бы он сказал мне: «Я вас не знаю, спасибо за пожертвование», были бы у меня какие-либо юридические бумаги, чтобы подать на него в суд? Я говорю об авторитетных известных брокерах, таких как Interactive Brokers, TradeStation, Robinhood, TD Ameritrade, Merrill Edge и т. д.)
Бухгалтерские книги делают это невозможным. Любое финансовое учреждение должно вести бухгалтерский учет строго в соответствии со стандартами GAAP.
Если они принимают ваши деньги на свой счет, то должны сделать об этом бухгалтерскую проводку. Это система двойной записи, поэтому они должны делать две записи: откуда пришли деньги и куда деньги уходят. Под «где» я подразумеваю какой внутренний счет в бухгалтерском смысле . Есть книга внутренних счетов, все от "уборка" до "проценты по кредиту 12344678". Как банк, каждый клиент также будет иметь счет.
Они не могут сделать одностороннее распределение бухгалтерского учета, иначе их система бухгалтерского учета не будет сбалансирована внутри. Они не могут сделать никаких записей, или их внешние банковские счета не будут сбалансированы с их системой бухгалтерского учета.
Бухгалтерские книги любой компании любого размера проверяются независимой третьей стороной. Им придется хорошо постараться, чтобы скрыть ваши деньги с помощью дыма и зеркал, и подобные вещи выявятся при тщательной проверке. Делая это, вы можете устроить «прогулку преступника» по национальному телевидению, пока армия агентов Комиссии по ценным бумагам и биржам вытаскивает ящики банкиров из вашего здания.
Если бы агент сказал вам перевести деньги на его личный счет, он бы просто попал в тюрьму. Это было бы очень легко преследовать в судебном порядке.
В любом случае, грамотная дисконтная брокерская компания в любом случае открывает счета, как банк. У вашей учетной записи будет номер счета, который принадлежит только вам (как и вашему банку), и 9-значный маршрутный номер. Если у вас есть какие-либо сомнения, попросите своего банкира зафиксировать перевод: они найдут маршрутный номер и подтвердят, что это действительно тот брокер, и, возможно, смогут подтвердить у брокера, что счет принадлежит вам.
Как бы то ни было, половина вашей беды в том, что вы пытаетесь сделать это «новомодным способом». У меня просто нет таких проблем: я выписываю себе бумажный чек, а бумажный чек индоссирую так:
FOR DEPOSIT ONLY
Account of Harper
At Fidelity Bank
Fidelity account # 1234-5678
Routing number 123456789
используйте эти точные числа ;) J/K
Если кто-то, имеющий дело с этим бумажным чеком , сделал с ним что-то еще , это просто старомодное мошенничество с чеками. Никто не скажет: «О, это случайность или технический сбой». Бумажные работы. Бумага задерживается в суде .
Даже если вы отправите это на дом брокеру, брокер не сможет ничего сделать, кроме как внести его в Fidelity в соответствии с инструкциями.
Конечно, в соответствии с Check21 они будут сканировать его в изображение, но, тем не менее, каждый в цепочке поставок взглянет на рукописный скан и скажет: «Да, в этом нет никаких сомнений в намерениях автора». Это сделает мошенничество открытым и закрытым делом.
Закон о фондовых биржах 1934 года регулирует поведение американских брокеров. Он включает стандарты поведения и финансовые правила, которым должны следовать брокеры-дилеры.
Кроме того, Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) является независимой неправительственной организацией, которая разрабатывает и обеспечивает соблюдение правил, регулирующих деятельность зарегистрированных брокеров и брокерско-дилерских фирм в США.
РонДжон
РонДжон
хуаб
Чепнер
РонДжон
Лу
Чепнер
Харт СО
хуаб
РонДжон