Лучше, если родители объявят меня иждивенцем или я получу образовательные кредиты?

Какой маршрут предложит больше налоговых льгот для семьи?

  1. Я требую более 10 000 долларов на расходы на образование и получаю кредит, подав заявку, поскольку родители могут потребовать меня, но не будут.
  2. Мои родители считают меня иждивенцем и требуют оплату обучения вместо меня.

Примечание. Их совместный доход составляет около 150 000 долларов США, что говорит о том, что их налоговая ставка составляет 22%. Я заработал около 33 000 долларов за 6 месяцев. Мы живем в Калифорнии. Не уверен, что они могут претендовать на налоговые вычеты в размере 8100 долларов США для иждивенца в дополнение к расходам на образование в размере 10000 долларов США и получать налоговые льготы от обоих. Нам все равно, кто получает эти налоговые льготы, пока один маршрут предлагает больше, чем другой. Пожалуйста помоги.

В Калифорнии ваши родители будут в федеральной группе 28-33% и в группе штата 11%. Правильно, 39-44%. Они могут платить 22% своего дохода в виде налогов, но это потому, что более ранние доллары облагаются налогом в более низкой категории. Когда вы смотрите на вычеты, имеет значение «скобка» следующего доллара, который вы заработаете, а не среднее значение. Так что 39-44% актуально.

Ответы (2)

Первое, что важно понять о налоговых кредитах, это то, что они компенсируют подоходный налог, который вы должны. Если вы задолжали 2000 долларов США по федеральному подоходному налогу (на основе вашего дохода/вычетов/и т. д.) и имели кредит в размере 2000 долларов США, теперь вы должны 0 долларов (если вы должны 0 долларов, то любой удержанный федеральный подоходный налог будет возвращен вам). Некоторые налоговые льготы подлежат возврату, то есть, если вы должны 1000 долларов и у вас есть кредит в 2000 долларов, вам вернут дополнительные 1000 долларов. Другие нет, то есть они могут довести ваши налоговые обязательства до 0 долларов, но не выше.

Программа American Opportunity Credit предназначена для учащихся первых 4 лет обучения в школе, не судимых за наркотики, посещающих занятия хотя бы на полставки и зачисленных в программу получения степени или сертификата. Кредит составляет 100 % от первых 2000 долларов квалифицированных расходов и 25 % от следующих 2000 долларов квалифицированных расходов, поэтому вы рассчитываете на максимальную выгоду в размере 2500 долларов. Он подлежит возврату, но можно вернуть только 40% оставшегося кредита, до 1000 долларов США. Таким образом, если у вас есть как минимум 2500 долларов налоговых обязательств, вы получите полные 2500 долларов прибыли. При доходе в 33 000 долларов, не предполагающем никаких крупных вычетов или других кредитов, я думаю, вы будете чуть ниже максимальной выгоды. Пока AGI ваших родителей ниже 160 000 долларов и их налоговые обязательства составляют не менее 2 500 долларов, они также получат полную выгоду в размере 2 500 долларов.

Если вы не имеете на это право, вы имеете право на пожизненный кредит на обучение, который предоставит 20% от первых 10 000 долларов США в квалифицированных расходах, то есть максимальный кредит 2000 долларов США. Этот налог не подлежит возврату, поэтому вы получите полную выгоду только в том случае, если у вас будет 2000 долларов налоговых обязательств (я думаю, вы бы получили холостяк с доходом 33000 долларов). Этот кредит полностью прекращается при AGI в размере 130 000 долларов для женатых людей, поэтому ваши родители не получат никакой выгоды от этого кредита.

Существует также вычет за обучение и сборы, но он менее желателен, чем кредиты, упомянутые выше, и ваши родители получат лишь частичную выгоду из-за ограничений поэтапного отказа от дохода.

Обратите внимание, что вы не можете использовать сумму, кратную вышеперечисленному, в данном году, поэтому, даже если у вас было 10 000 долларов США в расходах, а American Opportunity Credit дает максимальную выгоду при потраченных 4 000 долларах, вы не можете использовать другой кредит или вычет с оставшимися 6 000 долларов США.

Если вы предоставили более 50% своей поддержки, ваши родители не могут претендовать на вас как на иждивенца. Исключения для иждивенцев исчезли и заменены кредитом в размере 500 долларов США для других иждивенцев, которым могли бы воспользоваться ваши родители, если бы они объявили вас иждивенцем. Так что, если вы не предоставили половину своей поддержки, тогда им будет выгодно, если они объявят вас иждивенцем и получат налоговый вычет на образование.

Если вы используете онлайн-программу для налогообложения, вы должны иметь возможность легко добавлять/удалять кредит в каждой налоговой декларации, чтобы подтвердить, что вы получаете максимальную выгоду перед подачей заявки. Я не верю, что что-либо из этого влияет на налоговые декларации штата Калифорния.

Таким образом, похоже, что American Opportunity Credit — это то, что вам нужно. Тем не менее, мне интересно, должны ли мои родители претендовать на это или я должен претендовать на это, не заставляя их претендовать на меня как на иждивенца. Я предполагаю, что они могут получить кредит в размере 2500 долларов сверх своих обычных зависимых налоговых вычетов, которые потенциально могут вернуть им 2000 долларов, поскольку он предлагает вычет в размере 8100 долларов за совместную подачу. Только основываясь на моей информации о W2, TurboTax говорит, что я верну около 2272 долларов США + 909 долларов штата. В моем W2 указано, что я заплатил примерно 8000 долларов за федеральные нужды (4560 долларов), государство (1550 долларов), социальное обеспечение и Medicare.
@btrballin Обновлены некоторые части, я до сих пор не уверен, о каком вычете в 8100 долларов вы говорите.
Извини. Я читал в Интернете, что вы получаете вычет в размере 4050 долларов США на ребенка и в 2 раза больше, если подали вместе. Разве это не так? Кроме того, мои расходы на образование будут связаны с аспирантурой, которая, как я полагаю, применима только к пожизненному кредиту на обучение.
@btrballin Ах да, это личное освобождение, оно было отменено с новым налоговым законодательством, но оно составляло всего 4050 долларов на ребенка. Несколько заменен кредитом в размере 500 долларов для других иждивенцев. Поскольку они не могут воспользоваться пожизненным кредитом на обучение из-за своего дохода, скорее всего, вы не захотите, чтобы вас считали иждивенцем.

Расходы на образование используются только в качестве кредита для компенсации причитающихся налогов. Таким образом, ключевым моментом вашего вопроса является отсутствие информации: каков был ваш заработок в 2018 году?

Если вы заработали более 75 тысяч долларов (район, в котором ваши налоги начнут приближаться к 10 тысячам долларов +), то вам может иметь смысл потребовать кредит самостоятельно.

Если, с другой стороны, ваш доход был нулевым (или, по крайней мере, менее 12 тысяч долларов), то ваши родители могут потребовать ваш доход и не превышать порог в 180 тысяч долларов — точка, в которой начинают меняться правила кредитов на образовательные расходы.

Один из простых способов узнать, какой вариант лучше, — это воспользоваться бесплатной онлайн-службой налогообложения. Вы можете ввести числа для себя и своих родителей по отдельности, а затем сравнить результаты с тем, когда вы вводите их вместе. Я готов поспорить, что ваша семья в целом заплатит меньше, если ваши родители заявят о ваших доходах и расходах, чем если бы вы потребовали эти суммы для себя.

Спасибо за ответ. Я заработал около 33 000 долларов брутто. Насколько я понимаю, мой доход не имеет отношения к образовательным кредитам. Я слышал, что получаю обратно 2000 долларов, если мои расходы составляют 10 000 долларов или больше.
Лучше, если родители объявят меня иждивенцем или я получу образовательные кредиты?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v