Может ли внесение больших сумм наличными вызвать проблемы?

Тревога об отмывании денег определенно будет поднята задолго до того, как вы войдете с наличными для депозита. Каждая транзакция с наличными на сумму более 10 тысяч долларов будет сообщена банком ( и не только банки должны отчитываться ), поэтому отчет будет отправлен и при снятии денег.

Но если деньги принадлежат вам на законных основаниях и вы можете показать источники, то вам не стоит беспокоиться. Нет закона против наличных. Просто очень сложно отследить источники наличных денег, а если кто-то спросит, а вы не сможете предъявить пруфы - проблема точно в вас.

В дополнение к вопросам отмывания денег, образа жизни, подоходного налога и т. д., которые уже обсуждались в других ответах, еще один вопрос, который может касаться банка, заключается в том, являются ли наличные деньги, которые вы вносите на депозит, подлинной валютой или (некоторые или все) купюры фальшивые, и вы используете этот механизм, чтобы ввести их в обращение. Даже если вы снимаете очень крупную сумму наличными в своем банке, выходите за дверь и возвращаетесь через несколько минут, говоря, что вы передумали и хотите вернуть эти деньги на свой счет, остается вопрос, как того, являются ли деньги, которые вы вернули, точно такими же, как вы взяли, или в промежутке между ними была произведена замена.

Однажды мне понадобился банковский чек на 1000 долларов, и я пошел в свой банк, чтобы получить его, взяв с собой чек, выписанный на Кэш на 1003 доллара (комиссия банка составляла 3 доллара). Банк не выдал бы мне банковский чек в обмен на чек, или если бы я тут же обналичил чек и заплатил за банковский чек наличными, которые мне только что передал кассир. Мне пришлось разорвать чек, выписать еще один, подлежащий оплате в банк , и тогда я получил свой банковский чек. Как говорит JoeTaxpayer, это вопрос бумажного следа.

Дополнительный материал добавлен в редактирование: Согласно Википедии, из-за Закона о банковской тайне 1970 г.

Многие банки больше не будут продавать оборотные инструменты, когда они покупаются за наличные, требуя, чтобы покупка была снята со счета в этом учреждении.

что было именно моим опытом. Кроме того, даже банки, которые по-прежнему будут продавать вам кассовый чек или денежный перевод за наличные, должны вести журнал денежных инструментов (MIL), в котором регистрируются все такие операции с наличными на суммы от 3000 до 10 000 долларов США, хранить записи не менее пяти лет и представить его по запросу банковского ревизора или аудитора (и, предположительно, по вызову в суд окружного прокурора или адвоката по разводам). О транзакциях с наличными на сумму 10 000 долларов и более, конечно же, сообщается в IRS в отчетах о валютных транзакциях . Короче говоря, бумажный след существует в течение некоторого времени даже для транзакций с наличными на сумму менее 10 000 долларов.

Да, но это вопрос бумажного следа и образа жизни. Вашего парня за 600 000 долларов могут подвергнуть сомнению, когда он вносит депозит, но он покажет запись о наличии этих денег в другом месте. Люди постоянно покупают автомобили за наличные (чеки). Парень, подающий налоговую декларацию, утверждающий, что доход невелик или вообще отсутствует, с большей вероятностью будет отмечен, чем пара, зарабатывающая более 100 тысяч долларов, которая смогла сэкономить, чтобы купить свою машину за 25 тысяч долларов каждые 10 лет наличными.

Прочитав статью, у банка возникли свои опасения. Парень, который пытался снять деньги, был пожилым, и банк, похоже, был очень заинтересован в том, чтобы его не обманули. Это может быть не прописано как таковое, но хранитель чьих-либо денег обязан не быть участником потенциального мошенничества, и сам запрос на такую ​​​​огромную сумму денег наличными является красным флагом.