Перенос смешанных 401k (традиционных и Roth) на Roth IRA

Я перехожу со своего старого 401k на новый Roth IRA. Мой 401k содержал мои взносы до налогообложения, взносы после уплаты налогов, совпадение с работодателем и участие в прибыли работодателя. Я предполагаю, что мое совпадение с работодателем и участие в прибыли работодателя являются статьями до налогообложения. Учреждение 401k отправило учреждению Roth IRA один единовременный чек.

  • Каковы мои налоговые обязательства? Придется ли мне платить налоги с моих доналоговых взносов, взносов работодателя и распределения прибыли работодателя?

  • Могут ли они положить весь чек в Roth IRA, а затем я заплачу налоги из своего кармана в налоговое время?

  • Будет ли любой налоговый консультант знать, как обращаться с налогооблагаемыми статьями?

  • Есть ли какие-либо требования, о которых я должен знать?

вы также могли бы перевернуть только части Traditional или Roth или любую их часть
учреждение 401k разбило средства по типу источника в документах? Указывало ли учреждение IRA источники денег? Вам понадобится информация из первого учреждения, чтобы определить налоги, которые вы можете или не должны платить? Это вошло в новую учетную запись или существующую учетную запись? Смешение средств может изменить их цвет и ограничить возможности пролонгации в будущем.

Ответы (1)

Придется ли мне платить налоги с моих доналоговых взносов, взносов работодателя и распределения прибыли работодателя?

Да.

Могут ли они положить весь чек в Roth IRA, а затем я заплачу налоги из своего кармана в налоговое время?

Да. Это то, что вы сказали им сделать, когда вы попросили пролонгации. Тем не менее, вы можете получить штраф за недоплату, будьте осторожны.

Будет ли любой налоговый консультант знать, как обращаться с налогооблагаемыми статьями?

Любой порядочный налоговый консультант знает. Я бы посоветовал поговорить с кем-то, у кого есть соответствующая лицензия. То есть не просто любой налоговый агент, а кто-то со статусом EA или CPA. Вам нужно будет подать форму 8606 вместе с налоговой декларацией.

Поговорите с налоговым консультантом как можно скорее, чтобы уменьшить ущерб, который вы сами нанесли.

Есть ли какие-либо требования, о которых я должен знать?

Больше информации здесь .

Вопрос: не должен ли провайдер 401(k) предложить четкий отчет о том, что было до уплаты налогов, а что после? ОП не может знать иначе. Я предлагаю тем, кто хочет сделать это, сначала перейти на две учетные записи: традиционную IRA и Roth. Затем они могут конвертировать по своему усмотрению, сохраняя возможность переквалификации и контролируя налог на конверсию.
Перенос смешанных 401k (традиционных и Roth) на Roth IRA
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v