Согласно веб-сайту Scottrade, пенсионные фонды T. Rowe Price «не загружены», но в то же время «применяются комиссионные за транзакции». Я думал, что вся идея фондов без нагрузки заключалась в отсутствии комиссий за транзакции. Это противоречие? Подозреваю, что я просто чего-то не понимаю.
Конкретный тикер, о котором идет речь, — TRRKX.
Вот в чем дело. Взаимный фонд может рекламироваться как «без нагрузки», потому что сам фонд не взимает комиссию за транзакции, даже если брокер взимает свои собственные комиссии за транзакции.
Некоторые брокеры делают это, особенно для фондов «без нагрузки», потому что они не получают свою обычную комиссию отката от компании взаимных фондов через традиционный канал загрузки взаимных фондов.
Короче говоря: это техническая особенность. Это фонд без нагрузки, но с вашей точки зрения он может быть не лучше, чем фонд с нагрузкой. Все дело в том, кто собирает сборы. Подлый, да?
Вот хорошая статья на эту тему: Избегайте комиссии брокера .
Я нашел другой ответ неясным, поэтому я вношу свои 0,02 доллара.
Плата за продажу взимается фондом и обычно используется для компенсации инвестиционным консультантам за их продажу вам. Если вы покупаете фонд без нагрузки, вы, как правило, можете быть уверены, что в будущем на фонд не будет возложена нагрузка. Обычно загруженные средства - пустая трата денег.
Если вы не покупаете средства напрямую у семейства фондов, а используете брокера, этот брокер будет взимать комиссию за фонд «Комиссия за транзакцию». Как правило, брокеры также предлагают определенные семейства фондов в качестве фондов «без комиссии за транзакцию» (NTF) — у брокера есть сделка с фондом, по которой они платят брокеру 0,40% в год за участие в программе NTF. Эти механизмы могут меняться со временем, поэтому будьте осторожны, особенно с автоматическими инвестиционными программами.
Третья комиссия за транзакцию — это краткосрочная или частая торговая комиссия. Взаимные фонды не являются торговыми инструментами, и если вы часто покупаете и продаете фонд, многие фонды налагают штраф и/или приостанавливают вашу способность торговать на некоторый период времени.
Когда вы покупаете фонд NTF, вы платите премию в размере 0,40%, которая встроена в коэффициент расходов. Этот платеж дает вам удобство, лучшее ведение учета и возможность использовать маржу.
ИМО, если у вас много денег, на самом деле может быть более рентабельно инвестировать напрямую в семейство фондов или инвестировать в семейство фондов, такое как Vanguard, которое не участвует в программах NTF и не платит комиссию за транзакцию. Если у вас не так много денег, расходы, связанные со средствами NTF, довольно незначительны.
ДжонФкс