Я хотел задать несколько вопросов об индексных фондах и их дивидендах. Вопросы следующие:
Если я решу инвестировать 10 000 в индексный фонд и ежемесячно вносить около 100-200 и реинвестировать дивиденды в течение периода, скажем, 30 лет, как именно я смогу получить доступ к этим деньгам / снять их, когда закончу инвестировать в это фонд. Нужно ли мне продавать индексный фонд? я должен перевести деньги, которые я сделал из фонда, на свой банковский счет / сберегательный счет или мне нужно сделать что-то еще?
Лучше ли вносить любые дивиденды на безналоговый сберегательный счет, такой как ISA (Великобритания), и вносить ежемесячные платежи в индексный фонд, а не реинвестировать дивиденды. Например, предположим, что я начинаю с 10 тысяч в индексном фонде и вношу около 100-200 в месяц в фонд, а любые дивиденды, которые я получаю, автоматически переводятся на мой сберегательный счет. Таким образом, индексный фонд будет ежемесячно увеличиваться за счет взносов, а любые дивиденды будут перечисляться на сберегательный счет. Разумен ли такой подход.
Если я реинвестирую дивиденды обратно в индексный фонд, как именно будет заполнен любой сберегательный счет, если дивиденды автоматически реинвестируются в фонд.
Я прочитал несколько книг об индексных фондах и хорошо разобрался в этом, однако меня смущает весь аспект дивидендов. Мне просто нужно знать, какой подход будет наиболее подходящим.
Спасибо
Индексные фонды обычно бывают двух видов: накопление и доход. Например, вот трекер индекса FTSE 250 в варианте «Накопление» , а вот — в варианте «Доход» . Оба управляются одной и той же компанией с использованием одного и того же метода ребалансировки; разница в том , что происходит с дивидендами .
При варианте «Накопление» дивиденды, выплачиваемые базовыми акциями, остаются в компании фонда и увеличивают ее стоимость . По сути, реинвестирование дивидендов происходит автоматически. С вариантом «Доход» доход в виде дивидендов выплачивается держателям фонда , которые затем могут делать с ним все, что им заблагорассудится.
Что получить, зависит от вашей цели — накопления или дохода (как следует из названий). По сути, нет смысла приобретать вариант «Доход» и использовать доход для покупки большего количества единиц — вы просто делаете то, что вариант «Накопление» сделал бы для вас с меньшими хлопотами и транзакционными затратами.
На ваши конкретные вопросы:
(при условии, что вы реинвестируете дивиденды, купив вариант «Накопление»). Вы покупаете паев фонда на 10 000, а затем ежемесячно еще 100–200 единиц. По истечении 30 лет вы продаете паи своего фонда. Эти паи фонда будут стоить больше (вероятно), исходя из изменений цен на базовые акции и дивидендов за 30 лет.
Это то, что нужно сделать, если вы предпочитаете получать дивиденды в виде наличных, а не реинвестировать в течение 30 лет. В конце концов, паи вашего фонда будут стоить больше (вероятно) только за счет изменений цен базовых акций.
Вы правы, вы не можете пополнить сберегательный счет и реинвестировать дивиденды
В чем разница между единицами дохода и единицы накопления? на сайте одного брокера.
Боб Беркер
Бернхард Дёблер
Бернхард Дёблер