Юридические вопросы/банковские проблемы продажи биткойнов людям внебиржево?

Мне интересно, каковы практические / юридические ограничения на продажу биткойнов в качестве физического лица с использованием Craigslist и LocalBitcoins. Буду ли я сталкиваться с юридическими проблемами / замороженными банковскими счетами при масштабировании? Прямо сейчас я продаю около 1000 долларов в месяц, но я мог бы увеличить это до 1000–3000 долларов в неделю.

Я принимаю все платежи наличными, так что это будет 1-3 тысячи в неделю наличными, поступающими в мой банкомат кредитного союза.

Звучит так, какие законные ограничения на продажу картофеля. В otc, например, в irc канале, продажи p2p никак нельзя ограничивать, а можно найти человека, который покупает.
Спасибо за отзыв. Я обновил заголовок вопроса, чтобы отразить мою озабоченность.

Ответы (1)

Примечание. Это ответ, ориентированный на США. Другие страны могут отличаться. Я добавлю другие страны по мере того, как люди будут оставлять комментарии.

  • Существует произвольный лимит в 1000 долларов на человека в день, который вызывает необходимость регистрации в качестве предприятия по обслуживанию денег. Оставайтесь в рамках этого FinCEN вряд ли позаботится о вас, хотя по закону вам все еще может потребоваться регистрация для небольших транзакций.
  • Пока одна транзакция не превышает 10 000 долларов США, ваше финансовое учреждение не должно подавать отчет о подозрительной деятельности.
  • Лучше всего открыть счет в учреждении отдельно от ваших личных счетов общего пользования.
  • Старайтесь сохранять ликвидность наличных. Покупай местное, продавай местное. Если у вас достаточно средств, используйте денежные переводы, чтобы перевести фиат на выбранную вами биржу. Это немного сократит вашу прибыль, но уменьшит количество сторон, причастных к вашим транзакциям. Не мошеннически заполняйте денежные переводы.
  • Держите твердые книги, которые включают цену фиата на момент покупки биткойнов и цену продажи. Это поможет вам рассчитать налоги на прирост капитала.
  • Платить налоги. Предполагая, что вы находитесь в США, это означает, что вы платите налоги ежеквартально, а не ежегодно, если только вы не ожидаете, что будете должны меньше 1000 долларов.
  • Если вы зарегистрируетесь в FinCEN, задокументируйте процесс и транслируйте его здесь, на BitcoinTalk и на /r/bitcoin .
  • Будьте правдивы, откровенны и, самое главное, осторожны. Если вы сомневаетесь, поговорите с юристом.
Знаете ли вы о работе других крупных стран, таких как Англия и т. д.?
@Pacerier: нет, но основы, не связанные с правительством, вероятно, похожи. Можно с уверенностью предположить, что в каждой стране есть какой-то орган по надзору за финансовыми преступлениями, такой как FinCEN.
Вы должны уточнить, к кому относится ваш ответ. Это кажется очень специфичным для Соединенных Штатов.
Извините, возможно, я ошибочно предположил, что FinCEN более известен, чем он есть на самом деле.
Вы должны уточнить свой конкретный опыт/знания/квалификацию(и) в области(ях), к которой относится ваш ответ.
Юридические вопросы/банковские проблемы продажи биткойнов людям внебиржево?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v