Борьба с преступностью в экономиках, основанных на криптовалюте

Большинство криптовалют являются анонимными, если происхождение монет неизвестно, а транзакции также анонимны (это может быть не на 100% верно, но давайте предположим полную анонимность). Общество предотвращает криминализацию (использование монеты для совершения или оплаты преступления) криптовалют, заставляя биржи, торгующие криптовалютой за фиат, соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML).

Однако это предполагает, что преступник хочет конвертировать в фиатную валюту. Но что, если для валюты достаточно большая экономика (достаточно большой рынок, предприятия, принимающие криптовалюту и т. д.), и преступник может жить без фиатных денег? Может ли общество предотвратить такое поведение как-то иначе, чем запретить криптовалюты?

Единственное решение, которое я вижу, — это запросить использование государственных электронных подписей для подписи всех транзакций, которые позволили бы использовать псевдонимы таким образом, чтобы их могли идентифицировать правительство, но не обычная публика.

Каждая криптография не зашифрована, если у вас достаточно большой ключ: imgs.xkcd.com/comics/security.png
В настоящее время продавцы должны сообщать о крупных покупках за наличные. Я не понимаю, почему они также не должны сообщать о крупных покупках криптовалюты. Попробуйте купить что-нибудь на сумму более 10 тысяч долларов в США за наличные (т.е. настоящие наличные деньги).
Для этой цели вы можете обращаться с ними точно так же, как с наличными, я думаю.

Ответы (5)

Криптовалюты на основе блокчейна, такие как Биткойн, на самом деле не так уж трудно отследить, потому что история переводов каждого кошелька общедоступна. Когда криптовалюты когда-либо станут экономически значимыми, вы можете ожидать, что правоохранительные органы задействуют все эти раздутые в настоящее время технологии анализа больших данных и машинного обучения для использования и интеллектуального анализа данных в блокчейнах для подозрительных транзакций. Если вы сможете связать человека с его кошельком, у вас будет доказательство того, что он инициировал или получил эти транзакции.

И сделать эту ссылку на самом деле может быть не так уж и сложно. Во-первых, у нас есть обычные инструменты полицейских процедур, такие как наблюдение за IP-трафиком, изъятие устройств подозреваемых и т. д. И затем в экономике, основанной на криптовалюте, может быть сложно вести многие виды бизнеса, никогда не раскрывая свою личность получателю. платеж. Заказать что-то онлайн? Платить за аренду? Ваш физический адрес теперь связан с вашим кошельком. Платить за то, что требует разрешения или подтверждения возраста? Ваше имя и биометрия лица теперь привязаны к вашему кошельку. У вас есть работа с социальными пособиями? Платить налоги? Вы только что передали ссылку правительству, и им даже не пришлось выдавать ордер.

Конечно, есть способы «отмыть» криптовалюты, например, отправив их через сервис тумблера криптовалюты . Но они эквивалентны схемам отмывания денег, которые у нас уже есть с традиционной валютой, и мы можем ожидать, что они будут пресекаться таким же образом. Поэтому, если кошелек, который вы используете для получения зарплаты и уплаты налогов, имеет транзакции с известными службами отмывания криптовалюты, у вас, вероятно, возникнут проблемы. Точно так же у вас будут проблемы в современном мире, если вы будете регулярно появляться с пластиковым пакетом, полным банкнот, в местном банке и пытаться положить их на депозит, не имея внятного объяснения, как вы их получили.

валюты, подобные биткойнам, могут быть полностью анонимными, если у них есть большой пул, управляемый доверенными лицами. Сторона A вносит деньги в пул, оператор отправляет несколько транзакций со случайной суммой, которая в сумме составляет сумму, внесенную стороной A, распределенную в течение определенного периода времени, на разные кошельки стороны B. Бац, денежный след теряется в процессе. Если вы чувствуете себя супер параноиком, промойте и повторите несколько раз. Недостатком является то, что он требует большого количества транзакций (чтобы ваши затерялись в шуме) и оператора, которому доверяют все стороны, не уверен, насколько это правдоподобно в криминальном мире.
@Lope Это будет один из тех сервисов для обмена криптовалюты, о которых я говорил в 3-м абзаце. Скорее всего, они станут незаконными или будут строго регулироваться в экономике, основанной на криптовалюте.
Monero должен быть довольно анонимным с ringCT и Kovri, верно?
@Lope, а анонимность операций пула прямо пропорциональна безопасности пула. Взломайте эту защиту, и след не потеряется. Любой бизнес, не связанный с управлением пулом, оставит некоторый след.
@janh, ты упускаешь суть. У сильных мира сего есть сила, даже когда вы можете что-то скрывать, когда они говорят, что вы не должны этого делать, они предпримут шаги, чтобы убедиться, что вы этого не делаете. Сейчас они не очень хорошо разобрались с криптовалютами, но это полностью в их силах.
@notstoreboughtdirt Да, и «как они могли это сделать?» был вопрос, в основном. Этот ответ предполагает, что криптовалюты в лучшем случае являются псевдонимами.
Одно замечание: у меня никогда не возникало вопросов в банке, когда я появлялся даже с тысячами долларов наличными для депозита. Хотя я думаю, если бы я делал это регулярно, а не раз в десять лет, они могли бы...
Банки @JaredSmith обязаны заполнить форму , если у вас есть транзакция на сумму 10 000 долларов США или более наличными, а также в некоторых других ситуациях. Я не думаю, что банки всегда говорят вам, когда они это делают.
@JustinLardinois Также обратите внимание, что если вы внесете 9900 долларов, у вас возникнут настоящие проблемы; мораль этой истории заключается в том, чтобы всегда вносить 10000 долларов или больше.
@immibis Я не эксперт в этом вопросе, но это звучит неправильно. Я думаю, что умысел является фактором, определяющим, является ли это преступлением или нет.
@JustinLardinois Я тоже, но я много раз слышал, что, если они не знают ваших намерений, они ошибаются, считая вас преступником.
@JustinLardinois: «Правительство должно доказать X» — гораздо более слабое препятствие, чем кажется. Это просто означает, что им нужно убедить присяжных в X, что легко, учитывая, что все с рождения приучены верить полицейским и не доверять людям, обвиняемым в преступлениях. Если правительство сможет заставить это звучать так, как будто вы хотели избежать лимита в 10 тысяч долларов, вы, вероятно, будете осуждены независимо от вашего действительного субъективного намерения.
@Philipp А как насчет Monero, где транзакции и балансы анонимны? Подробнее см. по этой ссылке .
@Kevin Применяется только в правовых системах, где присяжные участвуют в принятии решений в суде.
@JustinLardinois Правильно, любое законное учреждение, которое получает 10 000 долларов, должно заполнить форму с информацией о вкладчике / покупателе. Банкам обычно не нужно сообщать вам, потому что у них уже есть достаточно личной информации о вас, чтобы заполнить ее. Продавцу автомобилей или другому продавцу, скорее всего, придется запросить эту дополнительную информацию. Кроме того, существуют другие формы для сообщения о «подозрительных» действиях, которые обычно рекомендуется использовать для транзакций на сумму более 3 тысяч долларов или повторных покупок на сумму менее 10 тысяч ( структурирование ).
Похоже, что это фактически создает новую проблему для преступников — купить что-то незаконное за наличные относительно легко, поскольку нет следов, но криптовалюты не работают таким образом, есть запись транзакции, даже если она не говорит, что сделка была для. Я полагаю, что вы могли бы распечатать соответствующий ключ монеты на листе бумаги (или, может быть, в виде QR-кода), чтобы избежать этого, но всем участникам все равно нужны компьютеры и программное обеспечение, чтобы заставить его работать. Я также не эксперт в том, как криптовалюта работает внутри, поэтому я могу что-то упустить.
@Agnew: лимит в 10 тысяч долларов, о котором я говорил, является законом США.

Я предполагаю, что будущее будет наполнено криптовалютами, поддерживаемыми государством, где торговля в одной стране осуществляется только с их собственным привкусом, поддерживаемым государством. В этой будущей гипотетической ситуации правительство всегда будет знать, когда, куда, сколько было переведено и потрачено.

Блокчейн-валюты, такие как Ethereum, уже поддерживают и поощряют создание новых валют поверх своего блокчейна «API».

Я думаю, что ответ Филиппа недостаточно точен. Даже в криптовалютах, которые являются псевдонимными и обеспечивают наименьшую анонимность (например, биткойн), вы можете использовать адрес своего кошелька только один раз в транзакции. Это разрывает связь между несколькими транзакциями. Если вы удалите закрытые ключи для ваших транзакций расходов, никто не сможет доказать, что вы действительно потратили эти деньги (в транзакциях, которые исторически связаны с вашими текущими неизрасходованными деньгами).

Тогда ситуация выглядит так: ваш работодатель платит вам зарплату со своего адреса А на ваш вновь созданный адрес Б. Затем вы покупаете что-то на В, платите на вновь созданный адрес С и возвращаете сдачу на новый адрес Г. Эта процедура повторяется снова и снова. и снова. Если вы будете осторожны и полностью потратите сдачу в данной ветке, не сливая ее с другой своей веткой (в качестве входа транзакции для большей оплаты), то деньги из этой ветки практически исчезнут, и никто не сможет связать их с деньгами в вашем другие ветки.

Под разветвлением я подразумеваю, что ваш доход должен быть разделен с самого начала - ваш работодатель платит вашу ежемесячную зарплату на ваши 10 вновь созданных адресов. Вещи становятся немного сложнее, как это.

Для дальнейшего чтения о повторном использовании биткойн-адреса вы можете увидеть следующее:

Cryptos, целью которых является анонимность, выводят вас на совершенно новый уровень. С Monero транзакции полностью недоступны для наблюдателя за блокчейном, а суммы также скрыты. Подробнее см. здесь .

Банкноты и монеты практически невозможно отследить, и другие формы псевдовалюты, такие как предоплаченные кредитные карты и подарочные карты Amazon, имеют аналогичные проблемы. Аналогичные проблемы возникают при покупке и продаже дорогостоящих предметов, таких как автомобили, золото, ювелирные изделия.

Тем не менее, по-прежнему можно отслеживать транзакции с помощью различных методов.

  1. Бизнес аккаунты. Предприятия обязаны вести учет всех своих доходов и расходов. Во многих случаях они обязаны подавать их публично. Они также используются для целей налогообложения, поэтому правительство сильно заинтересовано в обеспечении их полноты. Если транзакция регистрируется в бухгалтерской книге, о ней есть запись независимо от того, как она оплачивается. Многие преступные организации были разоблачены людьми, раскрывшими свои секретные счета.

  2. Физические объекты. Вы купили машину, у вас есть машина. Во многих случаях необходимо указать адрес доставки для получения физического объекта. Большинство объектов однозначно идентифицируются, например, по серийным номерам, уникальным идентификаторам в электронных устройствах (мобильных телефонах, процессорах компьютеров, любом сетевом оборудовании с MAC-адресом...), номерам шасси автомобилей...

  3. Дополнительные юридические требования. Правила борьбы с отмыванием денег требуют регистрации каждого случая определенных видов транзакций. Независимо от того, продаете ли вы металлолом, подержанные товары или многое другое, что власти хотят отслеживать, вам может потребоваться предъявить удостоверение личности и зарегистрировать его. Продажа недвижимости и автомобилей обычно регистрируется. Их можно проверить другими перечисленными способами, а также просто совершив пробные покупки.

  4. Наблюдение. Относительно просто отслеживать людей с помощью видеонаблюдения, ANPR, Wi-Fi, мобильных телефонов и т. д.

  5. Защита прав участников. Если вы покупаете стиральную машину, вам нужно какое-то доказательство покупки, чтобы претендовать на гарантию. Если вы продаете что-то, облагаемое налогом (имущество, автомобиль, инвентарь), вы не хотите продолжать платить налог на это. Следовательно, во многих случаях покупки будут добровольно регистрироваться тем или иным участником.

Поскольку это вопрос, основанный на мнении, я добавлю свои два цента:

Я думаю, что будущие криптовалюты будут включать в себя системы правосудия непосредственно в рамках своей функциональности.

Реализация, конечно, имеет значение, но, учитывая, что системы правосудия можно внедрить в физическом пространстве, цифровое пространство, скорее всего, станет возможным и предложит всевозможные дополнительные возможности.

Добро пожаловать на сайт. Ваш ответ воспринимается как личное мнение, рассмотрите возможность добавления некоторых ссылок и ссылок.
Борьба с преступностью в экономиках, основанных на криптовалюте
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v