Что мне делать с кредитным чеком, полученным по почте, который был обналичен кем-то, кроме меня?

Я не знаю, как решить эту проблему, сохранив мое имя и сохранив все деньги. Недавно мне одобрили небольшой личный кредит. Это первый раз, когда я получил кредит.

Я получил чек на $ 1210,00 по почте. Сначала я попытался обналичить его в Walmart. Они отказали мне, потому что, по их мнению, на обороте было слишком много печати и не осталось места для их печати. Затем я отнес его в компанию по обналичиванию чеков. Затем была сделана копия моего государственного удостоверения личности и чека. Мне сказали вернуться после 14:00 на следующий день, потому что банк был закрыт, и это невозможно было проверить. Я вернулся в рекомендованное время. Теперь это был другой сотрудник. Она отказалась обналичить его, заявив: «Это ненастоящее. Вам нужно убираться!». Затем я позвонил в финансовую компанию, объяснив, что произошло. Они заставили меня принести этот подписанный чек в их офис и распечатать/выписать мне новый, который я мог обналичить в их банке. Я так и сделал, и у меня не было проблем с обналичкой.

В субботу мне звонят из кредитного учреждения. Они показывают в своем компьютере две учетные записи на мое имя. Одним из них, очевидно, был чек, обналиченный в их банке. Другой был для оригинального чека. Я не депонировал этот чек!

Как я могу доказать, что это был не я, и настаивать на расследовании мошенничества, мошенничества с чеками, банковского мошенничества, кражи личных данных? Останется ли это в моем кредите теперь? Может ли пункт обналичивания чеков сделать депозит онлайн и притвориться мной?

Идите в банк. Идите в кредитную компанию. Иди хоть к ментам.
КАК НАЗЫВАЕТСЯ "финансовая компания"? Все это может быть мошенничеством.
Кредитная компания - Mariner Finacial. Когда-то это называлось «Личные финансы».
Спасибо. После обращения в «Маринерс Финанс» и «ЧекинтоКэш» я позвонил в Первый банк Теннесси. Это штамп банка на обороте. Теперь они называются First Horizon Bank. Возможно, менеджер этого не понимал. Я очень сомневаюсь в этом, но пока я готов дать ей презумпцию невиновности. После разговора с представителем банка я позвонил в отдел по расследованию мошенничества своего округа. Пришлось оставить сообщение. Я все еще жду этого звонка.

Ответы (2)

Чтобы чек был оплачен, он должен быть индоссирован получателем платежа. Это означает, что для того, чтобы ваш первоначальный чек мог быть оборотным, получатель платежа (вы) должен был подписать его. Вы его подписали? Если это так, то в этот момент он стал оборотным и обналичиваемым. В прежние времена ЛЮБОЙ мог законно обналичить оборотный инструмент. Однако в нашем новом тоталитарном мире действует правило, согласно которому только получатель может обналичить чек. Поэтому первыми шагами будут:

(1) Попросите копию оригинального чека

(2) Узнайте, кто обналичил чек. Когда чек был обналичен, он будет иметь номер банка ABA и номер счета, на который были внесены деньги. Если этот счет не принадлежит вам, то чек был обналичен ненадлежащим образом, и банк, который это сделал, должен будет вернуть деньги плательщику.

Более серьезный вопрос может заключаться в следующем: зачем кому-то, кроме вас, оригинальный чек? Если вы подписали первоначальный чек, то, прежде чем вернуть его отправителю, вы должны были аннулировать чек, написав «VOID» большими буквами на лицевой стороне. Разве ты не сделал этого? Вручить кому-то подписанный чек — все равно, что вручить ему купюру в 1000 долларов.

Действительно, я подписал, когда был в Walmart, чтобы обналичить его. Я передал чек кассиру Checkin Cash. Это было в 1-й визит. Она сделала копию моего удостоверения личности и чека. Она вернула мне чек с моим удостоверением личности и сказала вернуться на следующий день. Она сказала, что системы вышли из строя. Я отнес первоначальный чек обратно в финансовую компанию, и они дали мне другой чек. Каким-то образом этот чек попал в банк в Теннесси. Я живу в Индиане. Думаю, кто-то использовал скопированный чек и мое удостоверение личности. Я узнаю больше завтра. Спасибо за ваш ответ.
Я не уверен, что согласен с вашим последним предложением. Наличие подписанного чека должно позволить вам только внести его на счет владельца счета с тем же именем или обналичить его с действительным удостоверением личности с тем же именем. Если бы мошенничество действительно имело место здесь, я бы сначала заподозрил одного из сотрудников в двух местах, которые обрабатывали первый чек.
Обновление Теперь у меня есть копия оригинального чека. Кредитный офицер поговорил с менеджером CheckintoCash в Индиане. Теперь она утверждает, что они не используют этот банк с четкой печатью на обороте и не узнают счета. Дело в том, что там определенно написано «Оплатить заказ CheckintoCash of Indiana», а затем есть набор длинных чисел. Я предполагаю, что это больше acct#s. Кредитный инспектор говорит: «Ваше право. Я ясно вижу, что теперь это только депозит». Там же написано "только для депозита"! Как я могу найти именно этот банк по номерам маршрутов?
Я согласен, и я действительно думаю, что это был 2-й сотрудник в компании по обналичиванию чеков. Сегодня я узнал, что она там директор магазина.

Большая проблема в том, что на ваше имя было два аккаунта.

Вы должны принять меры, чтобы исправить это немедленно. Сообщите об этом «месту ссуды» и настаивайте на закрытии другого «счета». Тогда сообщите об этом в полицию. Вы стали жертвой кражи личных данных.

Есть два варианта того, что произошло, и еще один, который рассмотрит кредитный центр.

  1. Кто-то открыл счет в этом месте, используя поддельное удостоверение личности и информацию, чтобы обналичить дубликат чека.
  2. Место ссуды или его нечестный сотрудник создал фальшивую учетную запись и зачислил на нее чек.
  3. Третий вариант, который рассмотрят все остальные, состоит в том, что вы сами открыли второй счет, обналичили чек, а затем притворились, что он был украден. Вы можете знать, что это неправда, но вы должны быть готовы к тому, что это будет расследовано.
Что мне делать с кредитным чеком, полученным по почте, который был обналичен кем-то, кроме меня?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v