Мой друг хочет объединить свои различные пенсионные счета, накопленные за последние 20-30 лет, чтобы упростить управление/отслеживание его пенсионных сбережений. Он не сразу вспоминает все учетные записи, которые у него есть в настоящее время (одна из причин переноса), но мы определили, что у него есть как минимум следующие типы учетных записей: 401(a), 401(k), 403(b). , 457(б) и «что-то из города». Он пытается отследить все соответствующие документы по всем счетам, но мы хотели бы знать, каких ограничений ему, возможно, придется опасаться.
Насколько нам известно, все учетные записи являются учетными записями до уплаты налогов / без учета Roth, и что Roth, а не традиционные учетные записи, должны быть перенесены на отдельные (Roth и традиционные) IRA.
Существуют ли какие-либо ограничения на типы счетов, которые можно пролонгировать?
Да, только соответствующие учетные записи могут быть помещены в ролловер.
Существует ли ограничение на количество учетных записей, которые можно объединить в одну IRA (все сразу или в течение всего срока действия IRA)?
Нет.
Есть ли ограничение на количество переносов учетных записей (может/должен ли он делать это 1 или 2 раза за раз, пока он приводит документы в порядок, или ждать, пока он все уладит)? Это годовой лимит или пожизненный?
Нет.
Есть ли ограничение в долларах на сумму, которую можно пролонгировать?
Нет.
Есть ли ограничение на возраст учетных записей, которые можно пролонгировать?
Нет.
Я сделал это в прошлом году, и настоятельно рекомендуется консолидировать ваши учетные записи.