Покупка акций на небольшую сумму (например, 50 долларов США) через «социальную торговую сеть» eToro с использованием «CFD»?

Относительно брокера :
компания eToro авторизована и зарегистрирована на Кипре Комиссией по ценным бумагам Кипра (CySEC). Хотя они регулируются законодательством Кипра, многие злонамеренные онлайн-брокеры открыли там магазины, потому что они, кажется, ладят с законом, обдирая клиентов. Может быть, за последние два года что-то изменилось, лично я не следил за развитием событий.

eToro USA регулируется Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и, таким образом, ведет бизнес в хорошо регулируемой среде. Конечно, CFTC не может заглянуть в будущее, поэтому некоторых паршивых овец время от времени штрафуют и даже отзывают лицензию. У него нет действий NFA: http://www.nfa.futures.org/basicnet/Details.aspx?entityid=45NH%2b2Upfr0%3d

Относительно торгового инструмента :
Пожалуйста, внимательно и полностью прочитайте статью, которую DumbCoder разместил, потому что она содержит информацию, которая вам абсолютно необходима, если вы собираетесь что-то делать с контрактом на разницу (CFD). По сути, CFD — это внебиржевой продукт (OTC), что означает, что он торгуется между двумя сторонами напрямую, а не через биржу.

Да, есть дополнительный риск по сравнению с самой акцией, в основном: Для торговли CFD вы подписываете контракт со своим брокером, что почти во всех случаях позволяет брокеру

• перецитировать вас,
• предложить вам любую цену, которую они хотят,
• в большинстве случаев им даже не нужно выкупать его у вас,
• они часто не выполняют ваши заказы вовремя

CFD — это просто производный финансовый инструмент, который позволяет спекулировать/инвестировать в актив, не торгуя самим активом. CFD не обязательно должны отражать цену базового актива и движение цены, и в основном могут иметь любую цену, потому что брокер котирует вас независимо от базового актива.

Если вы не знаете, как все это работает и что на самом деле представляет собой прибор/транспортное средство и как оно работает; и не знаете, что искать в брокере, пожалуйста, не торгуйте. Сделайте себе одолжение и получите образование, информируйте себя, потому что иначе ваши деньги быстро уйдут. Маркетинговые кампании, подобные этой, нацелены на людей, которые не обладают необходимыми знаниями и, таким образом, теряют значительную часть (в большинстве случаев) своих депозитов.

Ответ на актуальный вопрос :
Нет, лучшего пути нет. Можно самой акцией или производной на ее основе. Это означает CFD, опционы или фьючерсы. Все они требуют дополнительных знаний, поскольку работают иначе, чем стоковые.

TL;DR :
DumbCoder абсолютно прав, не делайте этого, если не знаете, о чем речь.

РЕДАКТИРОВАТЬ:
Пересматривая этот ответ и читая другие ответы, я понимаю, что это звучит так, как будто производные в целом плохи. Это совершенно не так, и я не хотел, чтобы это звучало именно так. Я просто хотел подчеркнуть, что без достаточных знаний торговля такими продуктами сопряжена с большим риском и в большинстве случаев ее следует избегать.

Как уже отмечали здесь многие, CFD — это контракт на разницу. Когда вы инвестируете в акции на eToro, вы покупаете CFD, отражающий ставку на изменение цены базовых акций, однако фактически вы не владеете акциями и не обладаете какими-либо правами, которыми обладают акционеры. Контрагентом по CFD является компания eToro. Когда вы закрываете свою позицию, eToro выплачивает вам сумму, представляющую собой разницу между вашей ценой покупки и ценой продажи каждой акции.

Предлагаю вам прочитать следующую статью о CFD, там все понятно и подробно объясняется: http://www.investopedia.com/articles/stocks/09/trade-a-cfd.asp#axzz2G9ZsmX3A

Как указывали некоторые из респондентов и как упоминается в статье, брокер потенциально может неправильно указывать цены базовых активов, чтобы манипулировать CFD в своих интересах. Тем не менее, eToro — брокер с высокой репутацией, у которого более 2 миллионов активных счетов, и мы гарантируем точные котировки акций. Кроме того, деятельность eToro регулируется в Европе (Германия, Великобритания, Франция и т. д.) учреждениями, устанавливающими строгие правила в отношении сектора торговли CFD, и мы обязаны соблюдать эти правила, включая точное котирование цен.

И, конечно же, торговля CFD на eToro имеет огромные преимущества. В отличие от прямого инвестирования в акции, eToro позволяет вам инвестировать столько, сколько пожелаете, в ваши любимые акции, даже если сумма меньше, чем соответствующая цена акции (т. е. дробные акции). Например: если вы инвестируете 10 долларов в Microsoft, а в день исполнения средняя совокупная цена на eToro составляла 30 долларов после спреда в 0,1%, у вас будет CFD, представляющий 0,33 акции Microsoft на вашей учетной записи eToro.

Кроме того, с eToro вы можете инвестировать в акции в контексте социальной торговой сети, а это означает, что вы можете использовать опыт других трейдеров в торговле акциями в своих интересах, следуя за ними, изучая их стратегии и даже автоматически копируя их инвестиции в акции. Короче говоря, вы не столкнетесь с фондовым рынком в одиночку!

Прежде чем принять решение, я предлагаю вам попробовать торговать акциями на демо-счете eToro. Бесплатный демо-счет предоставляет вам доступ ко всем нашим инструментам по реальным рыночным ставкам, а также доступ к нашей социальной сети, где вы можете просматривать и участвовать в дискуссиях трейдеров о торговле акциями с eToro, не рискуя своими с трудом заработанными деньгами. Суть в том, что это бесплатно, без каких-либо условий, и вы можете получить более четкое представление о том, на что похожа торговля акциями с eToro.

Если у вас есть дополнительные вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам через наш сайт: www.etoro.com.

Здесь есть несколько полезных ответов, но я не думаю, что какой-либо из них вполне достаточен. Да, торговля CFD сопряжена с некоторыми рисками, но я постараюсь предоставить вам информацию , чтобы вы могли принять собственное решение.

Во-первых, Кипр является частью ЕС, что придает ему определенный уровень доверия. Я не говорю, что это самый безопасный или наиболее хорошо регулируемый рынок в мире, но само по себе это меня особо не отпугнет. Гораздо более важным вопросом здесь является риск использования CFD и самой eToro.

Контракт на разницу на самом деле является лишь специализацией обмена акциями. Это никоим образом не похоже на владение реальными акциями. Когда вы покупаете акции компании, вы владеете реальным активом и обычно имеете право на дивиденды и право голоса. В случае CFD то, чем вы владеете, является одной стороной своп-контракта. У вас есть юридическое соглашение между вами и eToro о «обмене» дохода, полученного от базовых акций, на любые сборы, которые eToro решит взимать. Как уже упоминалось, CFD недоступны для граждан США.

Свопы акций имеют много преимуществ на финансовых рынках. Они могут разрешить доступ к рынкам с ограниченным доступом, заключая свопы с банками, имеющими необходимые лицензии для торговли в таких местах, как Китай. Многие «синтетические» ETF используют их в Европе как способ минимизировать ошибку отслеживания, поскольку возврат гарантируется контрагентом по свопу (за плату).

Они также сопряжены с одним существенным риском: кредитным риском контрагента. При торговле с eToro, пока ваша позиция открыта, вы рискуете стать банкротом eToro. Если eToro потерпела неудачу, вы фактически не владеете никакими акциями, вы владеете только своп-контрактами, которые станут бесполезными, если eToro перестанет существовать.

CFD также требуют постоянных затрат на поддержание открытой позиции. Это делает их менее подходящими для стратегий «купи и держи», поскольку эти текущие расходы будут поглощать ваши доходы. Также неясно, получите ли вы какие-либо дивиденды, выплаченные акциями, которые составляют значительную долю доходов для инвесторов, покупающих и удерживающих. Веб-сайт eToro довольно уклончив:

eToro намеревается предложить финансовую компенсацию, представляющую собой дивиденды, которые будут распределены по акциям, в той мере, в какой такие дивиденды будут доступны для eToro.

Все эти пункты показывают, для чего на самом деле предназначены CFD — для спекуляций на фондовом рынке, или, как я люблю это называть, для азартных игр. Если вы хотите инвестировать в акции в долгосрочной перспективе, CFD — плохая идея: они сопряжены с высокими текущими расходами, а риск контрагента становится значительным. Подождите, пока у вас будет достаточно денег, а затем купите настоящую вещь. В качестве альтернативы рассмотрите взаимные фонды, которые позволят вам приобрести часть акций и обеспечат лучшую диверсификацию ваших инвестиций по большому количеству акций. Однако, если вы хотите играть и держать свою позицию открытой только в течение короткого времени, эти проблемы могут вас не беспокоить.

В азартных играх нет ничего плохого, это может быть весело, многие люди играют в азартные игры в казино или на футбольных матчах, но имейте в виду, что для этого и существуют CFD. На самом деле CFD изначально были созданы для рынка Великобритании как способ избежать уплаты налога на прирост капитала при совершении краткосрочных спекулятивных сделок. Однако, если вы собираетесь играть в азартные игры, убедитесь, что вы не подвергаете риску более 1% своего собственного капитала (0,1% может быть лучшей целью).

Есть несколько других способов открыть позицию по акциям, используя меньше денег, чем цена акции:

• Дробные акции могут быть доступны, в зависимости от вашего брокера. Хотя чаще всего они присуждаются как часть дивидендов, выплачиваемых акциями.
• Одним из примеров являются деривативы, CFD (свопы), но также можно получить доступ к опционам и фьючерсам (у которых есть свои риски, которые следует учитывать).
• Используйте кредитное плечо, используя дериватив или занимая деньги у своего брокера. Крайне опасен для неопытного инвестора, так как можно потерять (намного) больше, чем ваши первоначальные инвестиции.

К счастью, eToro не разрешает покупку акций с кредитным плечом, так что в этом вопросе вы в достаточной безопасности. Они утверждают, что это из-за их «ответственной торговой политики», хотя я нахожу это несколько сомнительным от брокера, который предлагает кредитное плечо 400: 1 на валютных парах.

И последнее слово о функции «социальной торговли» eToro. Несколько лет назад я играл в блэкджек в казино. Я ничего не знаю о блэкджеке, но благодаря удачному розыгрышу мне удалось утроить свои деньги за очень короткое время. Увидев это, человек позади меня начал «следовать» за мной, кладя свои фишки на мое место. Излишне говорить, что я потерял все, но, что удивительно, человек позади меня очень разозлился и начал критиковать мою стратегию. Идея следить за сделками других людей только потому, что им повезло в прошлом, кажется мне совершенно глупой. Помните предупреждение о каждом взаимном фонде:

Прошлые результаты не гарантируют будущих доходов

Как говорит Уолдфи, CFD являются производными (в данном случае от базовых акций). Если вы из США, то они запрещены в США, как уже упоминалось. Однако они не запрещены во многих других странах, включая Австралию.

Мы можем покупать или продавать без покрытия (на ограниченное количество ценных бумаг) CFD на ценные бумаги Австралии, ценных бумаг США и ценных бумаг многих других стран, на FX и различные товары. Причина, по которой вы платите гораздо меньше, чем реальная цена акции, заключается в том, что вы покупаете на марже. Когда вы открываете длинную позицию, вы платите проценты по позициям овернайт, а когда открываете короткую позицию, вы получаете проценты по позициям овернайт (то есть, если вы держите позицию открытой на ночь).

Большинство CFD продаются без рецепта, однако в Австралии (не знаю, как в других странах) у нас также есть биржевые CFD, называемые ASX CFD. Я пробовал как CFD на ASX, так и внебиржевые CFD и предпочитаю внебиржевые CFD, потому что брокер предлагает рынок, который точно, но не точно следует базовым ценам. У CFD, торгуемых на бирже, была низкая ликвидность из-за того, что они были довольно новыми, поэтому существовала возможность довольно значительного гэпа. Это может улучшиться по мере роста рынка.

В общем, как только вы поймете, как они работают и что входит в их торговлю, они станут намного проще, чем опционы или футеры. Однако, если вы собираетесь торговать чем-либо, сначала получите образование, составьте торговый план и стратегию управления рисками, а также торгуйте на бумаге, прежде чем ставить на стол реальные деньги. И помните, если вы находитесь в США, вам фактически запрещено торговать CFD.

Что касается цены AAPL в 50 долларов, цена должна быть такой же, как и цена базовой акции, просто ваши первоначальные затраты будут меньше, чем покупка акций напрямую, потому что вы покупаете с маржей. Ваши первоначальные затраты могут составлять всего 5% или меньше, в зависимости от базовой акции.

«Является ли eToro законным?»

Если у вас есть какие-либо сомнения относительно eToro или других провайдеров CFD (или даже провайдеров Forex, которые в чем-то похожи), просто наберите eToro scam в Google и посмотрите результаты.