Я оцениваю свою долгосрочную инвестиционную стратегию. Я несколько агрессивен и хочу придерживаться ETF.
Сценарий A
60% Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO)
40% Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (VEU)
Сценарий B
10% ETF Vanguard S&P 500 Index (VOO)
10% ETF Vanguard Value (VTV)
10% ETF Vanguard Small-Cap (VB)
10% ETF Vanguard Small-Cap Value (VBR)
10% ETF Vanguard REIT (VNQ)
10 % Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (VEU)
10% SPDR S&P International Dividend (DWX)
10% Vanguard FTSE AW ex-US Sm-Cap ETF (VSS)
10% WisdomTree International SmallCap Div (DLS)
10% Vanguard Emerging Мкц ETF (VWO)
Стратегию
буду перебалансировать ежегодно. Я не буду снимать деньги в течение 20+ лет.
Вопрос
. Для простоты предположим, что все перечисленные выше ETF будут приносить одинаковую долгосрочную доходность, но колебаться по-разному.
Сценарий B имеет более разнообразные активы и, вероятно, будет иметь больше взлетов и падений. Когда я ежегодно ребалансирую, кажется, что сценарий Б имеет преимущество, так как в нем будут более низкие покупки и высокие продажи. Приносит ли наличие различных ETF более высокую доходность, если вы периодически ребалансируете?
В сценарии B комиссия за транзакцию будет больше, но давайте предположим, что я инвестирую большую сумму, 100 000 долларов, поэтому комиссия за транзакцию не окажет большого влияния.
Спасибо и дайте мне знать, если что-то нуждается в разъяснении.
Да, большее количество ETF будет иметь больше шансов усилить эффект, который вы наблюдаете. Это выходит за рамки простого обсуждения, но суть в том, что, выделяя различные сегменты рынка, ваша ребалансировка будет иметь большее влияние.