Если штаб-квартира SWIFT находится в Европе, зачем ЕС создавать альтернативу SWIFT, чтобы иметь возможность совершать транзакции с Ираном?

Согласно официальному веб-сайту SWIFT, SWIFT добровольно соблюдает все юридические санкции и правила: SWIFT

SWIFT — это международное сообщество, которым владеет каждое финансовое учреждение, подключенное к сети (тысячи банков по всему миру). Сеть SWIFT, по сути, просто обеспечивает финансовые учреждения обменом сообщениями для очень быстрого осуществления платежей между банками.

Для SWIFT как учреждения было бы совершенно неприемлемо отказываться соблюдать санкции США, поскольку это открыло бы все его учреждения-члены для действий со стороны правительства США. Поскольку многие из этих учреждений работают в США, им грозит арест активов и замораживание транзакций внутри США.

Очевидно, что это не та ситуация, которая нужна любой из этих компаний.

Чтобы ввести санкции SWIFT против Ирана, они просто отрезали иранские банки от сети SWIFT, фактически отделив иранскую финансовую систему от остального мира.

Чтобы обойти это, Европа пытается создать отдельную, специальную систему финансовых транзакций, которая соединила бы европейские банки и фирмы с иранскими. Конечно, те же риски применимы и к этому новому транспортному средству, и любые фирмы, участвующие в нарушении санкций США, рискуют своими экономическими интересами в Соединенных Штатах. Неудивительно, что многие фирмы предпочитают держаться подальше от него, даже если он существует.

Во-первых, просто чтобы внести ясность, SWIFT — это международная организация, которая способствует клирингу электронных переводов денег в международных транзакциях между банками почти так же, как это делает Федеральная резервная система, когда осуществляются электронные переводы между американскими банками внутри Соединенных Штатов.

Как и Федеральная резервная система, это что-то вроде государственно-частного партнерства, которое не является ни чисто государственной, ни чисто коммерческой частной компанией.

Вопрос в том, как это возможно и какие политические факторы позволили американцам иметь такой большой контроль над неамериканской финансовой системой?

Не совсем правильно называть SWIFT «европейской» или «неамериканской финансовой системой». США являются частью системы с 1979 года (всего через четыре года после ее создания) и являются домом для одного из четырех центров обработки данных, которые служат узлами сети.

Правовая основа SWIFT представляет собой многосторонний договор, сторонами которого являются США, многие другие страны и частная компания, а Иран - нет. Таким образом, его политика в значительной степени должна быть приемлемой для стран, которые пользуются его услугами.

Обычно это не имеет большого значения, потому что большая часть его политик представляет собой технократические детали по таким вопросам, как стандарты программного обеспечения, форматы номеров маршрутизации, определение точной минуты, когда транзакция очищается, и определение того, в какой момент транзакции она может быть отменена из-за мошенничества.

Таким образом, людям, которые хотят перевести деньги в Иран электронным способом из неиранского банка в иранский или наоборот, необходимо сделать это через учреждение, отличное от SWIFT. Это связано с тем, что Иран и его банки в настоящее время не имеют права участвовать в SWIFT, а также потому, что США не согласятся позволить Ирану присоединиться, если он захочет это сделать.

У США есть практическая (и, вероятно, также юридическая) возможность выйти из своего участия в SWIFT, и это означает, что они могут фактически наложить вето на любые серьезные изменения политики, против которых они выступали. Это связано с тем, что для продолжения работы SWIFT абсолютно необходимо, чтобы США были готовы участвовать, что необходимо для ведения обычной международной торговли. Объем электронных переводов между США и другими странами-членами SWIFT настолько велик, что международное платежное клиринговое учреждение без участия США имело бы лишь нишевую ценность, потому что США — это такая крупная экономика и такой крупный участник международной торговли.