При торговле биткойнами с использованием mtgox, bitcoin-24 или bitcoin.de на вашем счете будет много денежных переводов многим людям и от многих людей. В Европе, если сумма транзакций превышает 10 000 €, ваш банк должен отправить уведомление в органы по борьбе с отмыванием денег.
Как вам это удается?
Я думаю, что ваша предпосылка ошибочна — при торговле на Mtgox или других биржах переводы будут только между вами и Mtgox. Если вы дейтрейдер, большинство сделок на Mtgox будут внутренними и вообще не будут рассчитываться банками.
Даже если они «отправят уведомление в органы по борьбе с отмыванием денег», это не означает, что на следующий день они появятся у вас на пороге, чтобы арестовать вас, это просто означает, что эти органы знают о транзакциях, и если они обнаружат подозрительный шаблон они могут задать вам вопросы. В этом случае можно просто сказать правду.
Ключевым компонентом законов США и ЕС о борьбе с отмыванием денег является то, что бремя доказывания лежит на обвинителе/правительстве для определения незаконного источника .
Сам факт того, что источник запутан, ничего не значит. Ирония судьбы обвинителя в том, что эффективное запутывание скроет источник.
Во-вторых, как упоминалось. Сделки осуществляются на бирже, а не через ваш банк ЕС.
Допустим, я продаю бейсбольные карточки. И сегодня я покупаю редкий экземпляр и отдаю продавцу более 10 тысяч евро. Нужно ли объяснять, что это «органы по борьбе с отмыванием денег»?
Ответ - нет .
Я думаю, что это отличный вопрос, и, вопреки многим из этих ответов, вполне возможно, что вам может потребоваться объяснить эти средства либо регулирующему органу, либо правоохранительным органам. К сожалению, правительства склонны бояться того, чего они не понимают, а это, в свою очередь, означает, что они часто будут действовать так, как обычно не поступали бы в более «нормальной» ситуации.
Я работаю в отрасли, отвечающей за соблюдение требований, это просто неправда, что бремя доказывания лежит на правительстве. В США, если финансовое учреждение сообщает о вас И если это сообщение вызывает действие, вам вполне может потребоваться объяснить, откуда взялись эти средства. И если вы не можете, могут быть некоторые проблемы, которые сопровождают это. И люди должны понимать, когда речь идет о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Многие правительства находятся на одной волне, и их законы/правила очень точно отражают друг друга.
Чтобы ответить на OP: если вы получаете средства на законных основаниях, вашим лучшим инструментом будет ведение учета. Каждая транзакция должна быть отмечена, с описанием и, если возможно, с указанием цели, например, 26 января 2013 года рыночная цена btc увеличилась/потеряла X процентов, а моя предыдущая инвестиция XXX теперь стоит XXX. И, конечно же, у вас должен быть какой-то реестр того, как вы изначально получили эти средства. Как и 3 сентября 2012 года, бабушка дала мне XXXX долларов на мой день рождения, но X количество биткойнов.
Таким образом, любой, кто спрашивает, может увидеть четкую цепочку вашей истории транзакций. Если вы спрашиваете, как отмывать деньги, мне не следует отвечать на этот вопрос или рассказывать вам о лучших методах отмывания.
потрошитель234