Индексные фонды ETF в США или Великобритании для британского инвестора?

Я хотел бы инвестировать в фонды индекса ETF. Фонды Vanguard имеют самую низкую MER, около 0,2%, и это был мой первоначальный выбор, но потом я узнал о некоторых налоговых сложностях, которые я до сих пор не понимаю.

Может ли кто-нибудь объяснить мне, какой вариант лучше для британского инвестора: VOO (VG S&P 500 ETF) - коэффициент расходов 0,06% Гипотетический трекер SP500, зарегистрированный на LSE с коэффициентом расходов 0,35%

Чего я не понимаю, так это разницы в налоговой ситуации для обеих инвестиций.

Из того, что я собрал до сих пор: налог на дивиденды в США для иностранцев-нерезидентов составляет 30% (но снижен до 15% из-за налогового соглашения между Великобританией и США) CGT в Великобритании составляет 18%.

В 2013 г. ожидается принятие нового законодательства (FACTA). Как оно повлияет на ситуацию? Есть ли что-то еще, что мне нужно знать?

Поскольку у меня нет даже базовых знаний в области налогообложения, не мог бы кто-нибудь сказать мне, сколько я бы заплатил в следующем гипотетическом сценарии:

  1. Инвестируйте 10 000 фунтов стерлингов в ETF США (VOO, коэффициент расходов 0,06): он достигает 11 000 фунтов стерлингов. Сколько я буду иметь после уплаты налогов и расходов?

  2. Инвестируйте 10 тысяч фунтов стерлингов в британский ETF, который отслеживает SP500, с коэффициентом расходов 0,35%. Он достигает 11 тысяч фунтов стерлингов. Сколько я буду иметь после уплаты налогов и расходов?

Я собирался задать тот же вопрос, но нашел этот вопрос. Я тоже хочу знать ответ на этот вопрос.
какова ваша налоговая ставка и удерживается ли она в ISA или нет
Я не могу ответить на часть налогов, но расходы не играют никакой роли в вашем сценарии, как вы его представили. ETF не будет вычитать расходы из вашей прибыли. Что касается части вопроса о расходах, это повлияет на то, действительно ли оба варианта получат одинаковые 11 тысяч фунтов стерлингов, учитывая их разные соотношения. Однако, если предположить, что они это сделали, соотношение расходов больше не играет роли.
Обратите внимание, что после 6 апреля плательщики базовой ставки налога в Великобритании имеют не облагаемую налогом скидку в размере 5000 фунтов стерлингов на выплату дивидендов.

Ответы (1)

Исходя из предоставленных вами предположений, у вас будет 11 012,81 фунтов стерлингов в сценарии 1 и 10 945,00 фунтов стерлингов в сценарии 2.

Security                 VOO            Hypothetical
Initial Investment       £ 10,000.00    £ 10,000.00 
Expenses                        0.06%          0.35%
Investable               £  9,994.00    £  9,965.00 
10% pre-tax gain         £    999.40    £    996.50 
1.99% pre-tax dividend   £    199.20    £    198.62 
Tax Rate                       15.00%         18.00%
Gains After Tax          £  1,018.81    £    980.00 
Total After Tax Value    £ 11,012.81    £ 10,945.00
Совершенно неправильно игнорирует пособие CGT
Это также, кажется, неправильно рассчитывает расходы. Расходы заложены в рыночную цену, поэтому их не следует вычитать из прибыли. (Я не могу говорить о британской/международной налоговой части вопроса.)
Индексные фонды ETF в США или Великобритании для британского инвестора?
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v