Как получить видимость вкладов в активы

Я использую двойную запись с активами, расходами, доходами, обязательствами и собственным капиталом.

Чтобы проиллюстрировать мой вопрос простыми круглыми цифрами: доход в месяц составляет 10 тысяч; 5 000 идет на актив, например, на счет 401 000 (или на уменьшение ответственности, например, на основную сумму ипотечного кредита), а расходы составляют 8 000. (Дох!)

Я ищу отчет, который показывает мне, что у меня проблема с денежным потоком.

«Денежный поток», «Прибыли и убытки», «Балансовый отчет», «Собственный капитал» и т. д. не показывают мне, что у меня есть проблема (они говорят, что я трачу на 2 тысячи меньше, чем зарабатываю, и мой собственный капитал увеличивается на 2 тысячи в месяц и т. д.).

Есть ли стандартный отчет, который должен показать мне, что я ищу? Или в какой-то отчет внесена типичная корректировка, которая покажет то, что я ищу?

Пример табличного бетона (очень утрированный и упрощенный):

Starting Balances (years ago)     Withdraw  Deposit
  Asset: Checking                              100
  Liability: Loan                    50
  Equity                             50
Make Money        (today)
  Asset: Checking                              10
  Income: Sell Stuff                 10
Pay Loan          (today)
  Asset: Checking                    13
  Liability: Loan                              5
  Expenses: Interest Paid                      8

Мне просто нужно часто «закрывать книги», чтобы я мог видеть, что это неустойчиво?

" и мой собственный капитал увеличивается на 2 тысячи в месяц " Если это так, то вы делаете это неправильно. Это связано с тем, что расходы в размере 3 тысяч долларов, которые вы не оплатили из текущего дохода ( $5K + $8K - $10K = $3K), должны быть учтены в вашем балансе и отчете о собственном капитале. Это долг (либо в виде неоплаченных счетов, либо неоплаченных сборов по СС).
Возможно, я делаю что-то не так, поэтому и спрашиваю... НО: нет, деньги на самом деле поступают с существующего счета актива (например, с текущего счета, на котором есть остаток за последний месяц). По сути, я просто перемещаю 5k из текучего актива в актив 401(k) (например), так что это не влияет на собственный капитал. Я вношу 10к, трачу 8к и перевожу 5к с одного аккаунта на другой. Чистая прибавка 2к.
Должно быть, я неправильно интерпретирую ваш вопрос. Пожалуйста, добавьте конкретный пример в табличной форме к вашему вопросу.
добавил таблицу :)
@BobWalters Вы просто пытаетесь посмотреть на график баланса вашего текущего счета с течением времени? Или вы ищете что-то более сложное, чем это?
Я искал что-то, что могло бы сказать «в этом месяце вы потратили больше, чем заработали» — хотя причиной этого, по сути, был просто переход от накопленных ликвидных активов к нетекучим активам, обязательствам и т. д. Похоже, что Денежный поток — это тот, который я хочу, и что я не правильно настроил свои учетные записи, чтобы это работало. И да: мое настоящее дело намного сложнее, чем это — настолько, что я не могу увидеть его, просто просматривая сумму своих банковских счетов. Слишком много учетных записей и транзакций для обычной электронной таблицы.

Ответы (1)

В отчете о движении денежных средств проблема должна проявляться. Если бы вы были бизнесом, я бы ожидал увидеть $2 тыс. операционного денежного потока (доход минус расходы) и $5 тыс. денежного потока от инвестиций/финансирования (денежные средства, направленные на увеличение актива/уменьшение обязательства) при чистом изменении наличными в размере -$3k.

Если в вашем отчете о движении денежных средств это не указано, то ваш отчет о движении денежных средств неверен. Возможно, ваш 401(k) считается денежным счетом, а не активом/инвестицией?

Хм: может быть, на что-то. Я использую гнукаш. Да, похоже, что отчет о движении денежных средств показывает сокращение обязательств по ипотечным кредитам, как и должно быть, и на самом деле пенсионные счета были указаны как банковские счета. Поэтому я изменил эти учетные записи на учетные записи активов. Но они по-прежнему не отображаются, когда я регенерирую отчет о движении денежных средств. Хотя это помогает. Это предполагает, что отчет о движении денежных средств является ответом, и что мне нужно выяснить, как заставить gnucash правильно обрабатывать эти счета. Хорошо, спасибо!
@BobWalters, вот почему я использую электронные таблицы: бухгалтерский учет с двойной записью, хотя и прост по своей концепции, сбивает с толку в деталях. Одна таблица отслеживает мои (текущие и будущие) денежные средства, а другая отслеживает мои активы и обязательства/долги. Лист движения денежных средств — это, по сути, чековый регистр, который заглядывает в будущее, и я всегда держу его в актуальном состоянии. Чистая стоимость обновляется ежемесячно. Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках не имеют значения для рабочей пчелы.
Как получить видимость вкладов в активы
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v