Как я могу скорректировать удержание налога, чтобы не получить крупный возврат налога?

На обратной стороне W4 находится рабочий лист « Вычеты и корректировки ». Этот рабочий лист даст вам точное число для ввода в строке 5 вашего W4.

Это частая проблема для всех, у кого есть большая сумма отчислений, будь то проценты по студенческому кредиту, проценты по ипотеке, благотворительные взносы или что-то еще.

Как сотрудник, у которого удерживается налог из чека, ваши возможности уменьшить удержанную сумму ограничены. Отдел кадров не имеет никакого контроля над тем, сколько они удерживают; сумма рассчитывается по стандартной формуле на основе количества исключений, которые вы им сообщаете.

Количество исключений, указанное вами в форме W-4, не обязательно должно соответствовать действительности. Если в настоящее время у вас заявлено 1 освобождение, спросите их, каковы будут удержания, если вы потребуете 4 освобождения. Если этого недостаточно, идите выше. Пока вы не удерживаете так мало, что в конце года у вас будет большой налоговый счет, все в порядке.

Конечно, когда вы платите налоги, вам нужно указать правильное количество освобождений, заявленных в вашей форме 1040, но это число не обязательно должно совпадать с вашей формой W-4.

Цель формы W-4 — позволить вам скорректировать удержание для выполнения ваших налоговых обязательств.

Если у вас есть дополнительный доход, не связанный с заработной платой (деньги от репетиторства), вам придется заполнить форму W-4, чтобы удержать дополнительные налоги.

Если у вас есть вычеты (дети, ипотека, проценты по студенческому кредиту), вам нужно изменить форму, чтобы вычесть меньше налогов.

Теперь, если вы зайдете так далеко, что задолжали слишком много в апреле, вы можете получить штрафы и требование подавать налоги ежеквартально в следующем году.

В большинстве случаев я корректирую свой W-4, чтобы отразить изменения в моей ситуации. Идея состоит в том, чтобы использовать его для управления удержанием, чтобы минимизировать возмещение, не вызывая штрафов. Отдел кадров вас хорошо проконсультировал.

Как настроить:

Если вы хотите уменьшить удержание (чтобы сумма возмещения была меньше), добавьте единицу к числу в рабочем листе. В 2014 году изменение на 1 освобождение равносильно корректировке заработной платы в размере 3950 долларов США. Если бы это было распределено по 26 зарплатам, это было бы равносильно снижению вашей зарплаты примерно на 152 доллара. Если вы находитесь в категории 15% налога, это увеличивает вашу заработную плату примерно на 10 чеков.

Однако это кажется неправильным, потому что я бы намеренно заполнил форму неправильно.

Обратите внимание, что единственная часть формы W-4, которую необходимо заполнить и отдать работодателю, — это небольшой сертификат внизу, который вы отрываете. В этой части он запрашивает только «Общее количество пособий, которые вы запрашиваете». Вам не нужно заполнять какие-либо рабочие листы в других частях формы, которые на самом деле запрашивают конкретную информацию. Поскольку существуют различные разрешенные способы вычисления «общего количества пособий, на которые вы претендуете», я сомневаюсь, что любое число, которое вы там укажете, можно назвать «неправильным».

Я думаю, что лучше всего использовать калькулятор удержания налогов IRS . Если вы воспользуетесь им, калькулятор, вероятно, предложит вам потребовать еще несколько исключений. И вам не нужно расстраиваться из-за «неправильного заполнения формы», если вы будете следовать калькулятору IRS.

Я редактировал свой W4 в течение нескольких лет, пытаясь избавиться от возмещения. Это акт балансирования, просто будьте осторожны, чтобы не задолжать более 1000 долларов в год. Они могут поразить вас небольшим штрафом. Этого никогда не было достаточно, чтобы беспокоить меня, но оно есть.

Это также акт балансирования, если вы получаете повышение, премию, любую разницу в оплате...

IRS больше не требует, чтобы работодатели предоставляли все формы W4, но они могут запросить форму W4 для сотрудника в любое время, и размещение ложной информации в вашей форме W4 по-прежнему является наказуемым правонарушением.

Я согласен с тем, что получение возврата похоже на предоставление Министерству финансов беспроцентной ссуды на год, но, к сожалению, требуется уплатить соответствующую сумму удерживаемого налога.

Существует некоторая неоднозначная информация о том, что работодатель корректирует сумму удержания, но, похоже, это означает, что он может удерживать больше, чем расчетная ставка, но не меньше, чем рассчитывается с использованием вычетов по вашей W4.

См. ссылку для более подробной информации: Удержание налога IRS