У меня есть переменная рента, в которую я вложил 80 000 долларов 10 лет назад. Производительность была ужасной, и я упал до 72 000 долларов. Мне 38 лет, и я хочу вступить в традиционную ИРА. Имеются ли налоговые последствия из-за того, что я потерял деньги?
Я не уверен, почему вы хотите поместить это в традиционную IRA. Переменные аннуитеты уже отсрочены по налогу, поэтому вы не получаете никаких налоговых преимуществ.
В зависимости от вашей налоговой ситуации вы можете потребовать убыток, если вы продаете.
Остерегайтесь обвинений в сдаче также
Сдача обвинения
Многие аннуитеты взимают плату за сдачу, если рента обналичивается до определенного периода времени. Этот период может длиться от 1 до 12 лет. Типичная комиссия за сдачу — это та, которая начинается с 7% в первый год действия контракта и снижается на 1% в год после этого, пока не достигнет нуля. Сбор взимается со стоимости инвестиций при отказе от ренты, и его цель (кроме простого зарабатывания денег для страховой компании) состоит в том, чтобы воспрепятствовать краткосрочным инвестициям покупателя. По этой причине аннуитет всегда следует рассматривать как долгосрочную инвестицию. Однако в типичном фиксированном аннуитете этот сбор не будет применяться при условии, что в год снимается не более 10% инвестиций.
источник: http://www.fool.com/retirement/annuities/annuities02.htm
Если вы удерживали его в течение 10 лет, как вы утверждаете, вы, возможно, не должны ничего или много по обвинению в выдаче, но вы определенно хотите знать, какова ситуация, прежде чем сделать ход.
JTP - Извинись перед Моникой