Рассчитать фонд

Я сделал инвестиции. Я беспокоюсь, что неправильно все понял. Я не беспокоюсь о деньгах, которые я искал, чтобы сделать что-то рискованное, но похоже, что мне, возможно, придется сначала усердно учиться, чтобы провести больше исследований.

Я вложил 500 фунтов стерлингов в это:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/adv/products/d/jpm-uk-equity-core-fund-e-net-income-gb00b58l4h43

1000 фунтов стерлингов в это:

https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/awm/products/d/jpm-asia-fund-a-net-accumulation-gb0030879695

Мой вопрос: используя предыдущие данные, как мне рассчитать доход?

  • В Великобритании в 2015/2016 году было указано 15,18%, поэтому 500 фунтов стерлингов + 15,18% = 575,90 фунтов стерлингов. Поскольку это доход, получу ли я 75,90 фунтов стерлингов, поскольку это чистая прибыль?

  • В Азии в 2015/2016 году было указано 41,76%, значит ли это, что 1000 фунтов стерлингов + 41,76% = 1417,60 фунтов стерлингов за этот год? Но это накопление, поэтому оно реинвестируется, то есть в следующем году оно составит 1417,60 фунтов стерлингов, а затем увеличится/уменьшится еще на %?

Мне сказали, что эти высокие проценты на самом деле связаны с работой Фонда в целом, а не с прибылью, которую я получу. Если это правда, как я могу рассчитать свою прибыль?

Я чувствую себя немного глупо, веря, что могу получить такую ​​​​высокую прибыль, я думаю, я очень запутался ... Спасибо всем, кто может прояснить мою путаницу.

Изменить: я нахожусь в Великобритании и использую ISA, поэтому все это не облагается налогом. Указанные выше проценты указаны после уплаты налогов и других расходов, связанных с Фондом.

Фонды - это мошенничество. Они просто рекламируют годы, когда по счастливой случайности получили высокую прибыль. В этом году они могут отправить вам вежливое электронное письмо, говоря, что возврат был потерей.
@JoeBlow, поэтому вы выбираете фонды, соответствующие GIPS, которые должны публиковать доходность за все годы или обеспечивать наличие полных данных о доходности для любого фонда, в который вы инвестируете. Фонды — хороший способ купить уже диверсифицированную стратегию, если вы недостаточно богаты, чтобы эффективно создать свой собственный портфель, и явно НЕ мошенники. Тот факт, что большинству не удается обыграть рынок в какой-то момент, объясняется математической определенностью; только 50% вещей могут быть лучше среднего.
Привет доктор медицины; GIPS — это хорошо; по крайней мере, в своих объявлениях они должны перечислять мелким шрифтом все годовые доходы. обратите внимание, что ОП, например, был полностью обманут «концепцией фонда»: так что (A) ОП видел рекламу (или что-то в этом роде) с такими цифрами, как «15,18% !!». Конечно (B) это данные за предыдущий год . Что они говорят вам о выступлении в этом году: абсолютно, совершенно, совершенно ничего. Фонды - это мошенничество.
когда вы сделали инвестиции?
Я не возражаю, если я потерял деньги. Я хочу знать, получил бы я в 2015/16 году 15,18% на свои инвестиции или нет?
@Joe Blow Некоторые из них не мошенничество, я доверяю компании, которую я опубликовал. Просто я серьезно неправильно понял, как это все работает, виню только себя.
Для фонда JP Morgan Asia вы можете получить более дешевый доступ через iShares AC Asia ex Japan ETF (0,69% годовых) по сравнению с 1,5% у JP Morgan. Фонд JP Morgan похож на то, что я бы назвал индексным обнимальщиком, так что с тем же успехом можно купить настоящий индексный фонд и платить меньше.
PS: Если вы хотите, чтобы фонды вернули деньги, вы можете выкупить свои доли в фонде, и вы получите свои инвестиции + возврат. Доход, который они вам дали, — это изменение стоимости ваших акций в фонде плюс любые наличные деньги, которые они дали вам в течение года.

Ответы (2)

Доход или доход паевого фонда не имеет ничего общего с тем, что вы получаете от взаимного фонда. Годовой процентный доход — это просто процентное увеличение (или уменьшение!) стоимости одной акции взаимного фонда с 1 января по 31 декабря. Денежная стоимость любых распределений (доход в виде дивидендов, краткосрочный прирост капитала, долгосрочный прирост капитала) могут быть представлены отдельно или могут быть включены в годовой доход.

То , что вы получаете от взаимных фондов, — это распределения , которые у вас есть возможность получить наличными (и потратить на все, что вам нравится, или инвестировать в другое место) или реинвестировать в фонд, даже не прикасаясь к деньгам. Независимо от того, принимаете ли вы распределение в виде наличных или реинвестируете его во взаимный фонд, эта сумма является налогооблагаемым доходом в большинстве юрисдикций. В США долгосрочный прирост капитала облагается налогом по другим (более низким) ставкам, чем обычный доход, и я считаю, что долгосрочный прирост капитала от взаимных фондов вообще не облагается налогом в Индии.Вы не облагаетесь налогом на увеличение стоимости ваших инвестиций, вызванное увеличением цены акций в течение года, и вы не получаете вычет «убытка», если цена акций снизилась в течение года. Только когда вы продаете акции взаимного фонда (обратно компании взаимного фонда), вы должны платить налоги на прирост капитала (если вы продали по более высокой цене) или вычесть убыток капитала (если вы продали по более низкой цене). ), чем цена покупки акций. Имейте в виду, что разные акции при продаже могут иметь разные покупные цены, потому что они были куплены в разное время и, следовательно, имеют разные прибыли и убытки.

Итак, как рассчитать личную прибыль от инвестиций во взаимные фонды? Если у вас есть программа управления капиталом или программа для работы с электронными таблицами, она может рассчитать вашу прибыль за вас. Если у вас есть онлайн-доступ к вашему счету взаимного фонда на его веб-сайте, скорее всего, у него будет инструмент под названием что-то вроде «Личная норма доходности», и это предоставит вам те же расчеты без необходимости вводить все данные вручную. . Наконец, если вы хотите сделать это лично вручную, я уверен, что кто-то скоро опубликует ответ с описанием кровавых подробностей.

Мой вопрос: используя предыдущие данные, как мне рассчитать доход?

«Глупый» — это тот, кто не спрашивает. Лучше сначала посетить, но даже спросив постфактум, вы получите образование по очень низкой цене.

Вы бы увидели эти доходы только в том случае, если бы инвестировали в начале рекламируемого периода. «Прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов».

Поскольку мы понятия не имеем, где вы находитесь в жизни, я могу дать вам небольшой совет, кроме как предложить вам учиться. Вы легко можете потратить 100 часов на чтение этого стека, читая советы начинающему инвестору и каждому последующему этапу. Нам всем нужно было с чего-то начать, и в твоем случае простое появление было отличным первым шагом.

В качестве примера я использовал предыдущий год. В прошлом году было указано 15%, значит ли это, что я получаю 15% годовых на вложенные деньги, да или нет?
Нет. Прирост в 15% может означать, что вы владеете тем же количеством акций, но они стоят на 15% больше. Или вы получили 5% наличными, но все равно фонд на 10% выше. Это сочетание дивидендов и прибыли. Но это никогда не интерес.
Хорошо. Когда я вхожу в систему, он показывает стоимость британского фонда в размере 570 фунтов стерлингов, что на 14% больше, чем я начал с 500 фунтов стерлингов, хотя это меняется каждый раз, когда я вхожу в свою учетную запись. Представьте, что через год стоимость составляет 570 фунтов стерлингов, мне пришлют 70 фунтов стерлингов в качестве дивидендов или что-то подобное, или это только тогда, когда я продаю Фонд обратно?
Если это ценность, ваши инвестиции теперь стоят того. Ты бы продал, если бы тебе действительно были нужны деньги.
Да, я видел вариант продажи Фонда. Чего я тогда не понимаю, так это того, как работает чистая прибыль и чистое накопление, например, как чистая прибыль заплатит мне, если стоимость фонда сейчас составляет 570 фунтов стерлингов. Если бы это было Чистое накопление, я бы реинвестировал всю сумму в течение следующих нескольких лет? Извините за мои вопросы, эти вещи не рассматриваются в образовании A-Level.
@ k1308517 Пожалуйста, пожалуйста, посмотрите на количество акций , которые у вас есть, а не на то, сколько стоит ваша учетная запись. Если количество акций такое же, как и то, что вы приобрели, тогда НЕТ, Фонд не будет платить вам 70 фунтов стерлингов в качестве процентов, дивидендов или чего-то еще. Единственный способ получить эти 70 фунтов стерлингов — продать акции, и в этом случае вы «получите» 570 фунтов стерлингов, а затем вам нужно выяснить, куда вложить деньги. Если количество акций больше, чем вы купили , то вы уже «получили» немного денег (и решили реинвестировать их в фонд), и в этом случае Фонд также НЕ отправит вам 70 фунтов стерлингов.
Рассчитать фонд
СпросиСетьПолитика конфиденциальности1y, 0v